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In der faq steht: Ja. Wenn Sie bisher den SecurePlus TAN Generator hatten, können Sie diesen weiterverwenden.
Man unterstützt also bis auf weiteres noch den Hardware Generator.
Consorsbank
- Starter*in Heath_Beck
- Datum Start
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Man unterstützt also bis auf weiteres noch den Hardware Generator.
Noch wird der Generator auf der Website verlinkt. Ich würde aber jetzt nicht mehr 25€ für ein Gerät mit unklarer Zukunft bei der Consorsbank ausgeben, welches laut FAQ nicht bei anderen Banken nutzbar ist - selbst wenn diese wie die DAB das gleiche Institut sind, das gleiche TAN-Verfahren nutzen und den gleichen Generator unter anderem Branding verkaufen.
Nein. Falls Neukunden ab August nur noch die Möglichkeit
der App Nutzung haben, geht die Bank wie die Masse aller
Banken in die völlig "falsche Richtung" und verweigert ihren
Kunden dann die "Wahlfreiheit", sich für ein hardware basiertes
von "Schnüffelsoftware" freies TAN Verfahrenzu entscheiden!
Im Gegensatz dazu geben die ING und die DKB (wenn von der DKB
auch ursprünglich völlig anderst kommuniziert) den Kunden die
Wahlfreiheit.
Ich hoffe im Übrigen, dass bei PSD III endlich die angedachte
Möglichkeit eines Zugangs zum Onlinebanking ohne Smartphone
und "Zwangs App Nutzung" kommt!
der App Nutzung haben, geht die Bank wie die Masse aller
Banken in die völlig "falsche Richtung" und verweigert ihren
Kunden dann die "Wahlfreiheit", sich für ein hardware basiertes
von "Schnüffelsoftware" freies TAN Verfahrenzu entscheiden!
Im Gegensatz dazu geben die ING und die DKB (wenn von der DKB
auch ursprünglich völlig anderst kommuniziert) den Kunden die
Wahlfreiheit.
Ich hoffe im Übrigen, dass bei PSD III endlich die angedachte
Möglichkeit eines Zugangs zum Onlinebanking ohne Smartphone
und "Zwangs App Nutzung" kommt!
Zuletzt bearbeitet:
Kennst Du die Sparkassen-App? Eher nicht, denke ich.
Die steht denen der DKB, ING usw. nun wirklich in Nichts nach. Funktionell ist sie sogar besser.
Die zusätzliche S-Push-Tan App ist absolut nicht nachteilig.
Die Hardware ist zwar „Schnüffelsoftware-Frei“, aber die Websites der Banken sind inzwischen öfters mit Trackern vollgestopft und die oft verwendete Umsatzanalyse „telefoniert“ auch woanders hin. Auch solche ewiggestrigen wie du werden sich irgendwann umgewöhnen müssen, oder eben wenn es garnicht anders geht auf das analoge Banking mit Papierüberweisungsaufträgen oder Telefonbanking umsteigen
Es geht um Kosteneffizienz und eine Direktbank kann sich auf Dauer eine zu schlechtes CIR nicht leisten.
Guter Schritt!
Genau in dem Punkt schon. Aus meiner Sicht ist diese zusätzliche App der größte Nachteil bei der Sparkasse. Das sollte irgendwann auch mal überflüssig werden.
…
Vor allem ist das wahrscheinlich genauso umgesetzt wie bei der VR Banking App. Also die TAN App kopiert die TAN nach der Freigabe automatisch in die Banking App (wenn man es auf einem Gerät hat).
Magst erklären, was daran so "verdammt" nachteilig ist? Weil es 2 Apps sind?
Du hast leider echt keinen Plan von den Sparkassen-Apps
Also reines App Banking als Mittel für eine "gute Coast / Income Ratio"
anzupreisen finde ich etwas seltsam. Weil die ING und DKB ja auch
weiterhin die Möglichkeit eines Generators für Onlinebanking bieten und
gut Geld verdienen. Aber C24, N 26 oder auch Revolut gar nicht oder erst
seit kurzem Geld verdienen. Also ist die Lösung für das Banking wohl
kein ausschlaggebender Gesichtspunkt ob Profit erreicht wird!
anzupreisen finde ich etwas seltsam. Weil die ING und DKB ja auch
weiterhin die Möglichkeit eines Generators für Onlinebanking bieten und
gut Geld verdienen. Aber C24, N 26 oder auch Revolut gar nicht oder erst
seit kurzem Geld verdienen. Also ist die Lösung für das Banking wohl
kein ausschlaggebender Gesichtspunkt ob Profit erreicht wird!
Sie bieten es NOCH an für Privatkunden. Die DKB möglicherweise auch, weil sie es muss (dank dem Eigentümer). In den nächsten Jahren könnte sich das ändern. Du kannst bis dahin ja noch 10x die Bank wechseln.
Ein solcher Umstieg ist nicht möglich, denn der ginge nur aufs ebenfalls digitale Banking, wenn auch das nichtelektronische, wenn man so will.[...] oder eben wenn es garnicht anders geht auf das analoge Banking mit Papierüberweisungsaufträgen oder Telefonbanking umsteigen
Es gibt kein analoge Informationsübermittlung bei derlei Aufträgen, da es am Ende immer um Zahlen oder sonstige Symbole aus diskretem Zeichenvorrat geht, ob nun per hipper App übermittelt, telefonisch, dem guten alten Fax oder auch handschriftlich auf Papier ausgefüllt und zur Bank gebracht.
Ja natürlich! Warum sollte Consors ausgerechnet diejenigen Kunden rausekeln, welche bereit sind, AUF EIGENE KOSTEN das zugrundeliegende Problem abzuwenden ("aber man kann nicht verhindern, dass jemand, der ein Gerät kompromittiert hat, volle Kontrolle über das Konto erhält").
Übrigens dürften genau diese Kunden (denen Sicherheit wichtiger ist als Bequemlichkeit) bzw. deren Depots auch für Consors einkommensmässig hochinteressant sein.
Die Kehrseite ist, dass es zum Hacken nicht reicht, das TAN-Verfahren (genau) zu kennen und mit ein paar erbeuteten Daten sowie einem generischen TAN-Generator zu agieren -- man braucht den individuellen, kontenspezifischen Generator.
Zitat aus https://www.consorsbank.de/web/Service-Beratung/Mobile-App/Aktivieren-mit-App
"Mit welcher App gebe ich meinen Login bei HBCI/FinTS frei?
Dafür nutzen Sie bitte die SecurePlus App. Ab dem 22. November wird dann auf die Consorsbank App umgestellt. ".
Wer weist ob, Zahlungsaufträge per FinTS dann noch möglich sind ? Oder wird nur Lesezugriff gestattet ?
FAQ
"Mit welcher App gebe ich meinen Login bei HBCI/FinTS frei?
Dafür nutzen Sie bitte die SecurePlus App. Ab dem 22. November wird dann auf die Consorsbank App umgestellt. ".
Wer weist ob, Zahlungsaufträge per FinTS dann noch möglich sind ? Oder wird nur Lesezugriff gestattet ?
Das ist allerdings nicht das Sicherheitsfeature. Wenn jemand schafft, die passenden Seed-Daten für den Generator in Besitz zu bekommen, dann ist die Beschaffung der Hardware das aller Geringste (zumal diese Generatoren m.W. auch frei verkäuflich sind).
Umgekehrt sind TAN-Generatoren, die für mehrere Banken genutzt werden können, ebenso sicher. Es ist nur die Frage, ob die Generatoren für mehrere Banken ausgelegt sind oder nicht und vor allem ob die Bank ein solches Modell (und den Prozess, ihn zu initialisieren) unterstützt.
Bei ChipTAN wiederum ist der Generator "dumm" und das Geheimnis auf dem Chip der Girocard (in Deutschland wird dafür (fast) nur Girocard verwendet, obgleich es grundsätzlich natürlich auch mit anderen Chipkarten ginge).
Gibt’s plötzlich neue Erkenntnisse, dass das „Hacken“ (NICHT Phishing oder Malware die durch den User installiert wurde) neuerdings für „normale“ Privatkunden plötzlich ein Ding ist? Oder weshalb kommen manche hier immer damit an, als würde das andauernd (vor allem im VFT) jemanden passieren?
Nein, entsprechende Erkenntnisse gibt es nicht; behauptet auch niemand. "Hacking" im Bankingbereich erfolgt per Social-Engineering, wobei die technischen Umsetzungen der Banken und typischerweise deren Intransparenz für den Durchschnittskunden, der nicht versteht, wozu diese ganzen TANs, Bestätigungen, Freigaben. Apps mit all ihren Meldungen eigentlich gut sind, natürlich gezielt ausgenutzt werden dabei.
Doch doch. “Hacken“ und „wie sichere ich meine Milliarden sicher und billig ab“ ist regelmässig Thema im VFT-Ü70-Frühschoppen
Stimmt
Hacken ist bei vielen Leuten im Sprachgebrauch gefühlt alles, auch wenn es nur das eingeben von gefischten Zugangsdaten sind 