Euer Zahlkartenportfolio

[netzfaul]

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In der Tat, für mich hat das Forum auch sehr wichtige Impulse gegeben, z.B. dass ich von der Barclay komplett abgesehen habe, nachdem dort die Kartensperrung an der Tagesordnung zu sein scheint.

Das ist ein fragwürdiger Grund, ein gutes Produkt abzuschießen. Meine Barckaycards sind seit Jahren ungesperrt. Allerdings hörst du davon nichts, weil sich Leute halt eher beschweren.

Meine Empfehlung wäre "behalten" gewesen, erst Recht, wenn es eine der kostenlosen Barclaycards war...

 

[Acxiss]

So ich hab jetzt mal wieder bisschen aufgeräumt. Raus sind jetzt Diners Club Vintage, Santander 1Plus, Curve und die Fidor Smartcard.

Benutze jetzt nur noch

- Payback Amex (für alles wenn verfügbar)
- DKB Visa (zum Geld abheben)
- DKB Vpay (wenn kein Amex)
- Advanzia Mastercard (ohne Schufa)

Grüße

 

[grafvonroit]

Für die täglichen Ausgaben und um Urlaub zu bezahlen und im Urlaub für Bargeldbezug(bin immer im EU Raum) Barclaycard Gold
Für geschäftliche Ausgaben Payback Amex

 

[HAM76]

Das ist ein fragwürdiger Grund, ein gutes Produkt abzuschießen. Meine Barckaycards sind seit Jahren ungesperrt. Allerdings hörst du davon nichts, weil sich Leute halt eher beschweren.

Meine Empfehlung wäre "behalten" gewesen, erst Recht, wenn es eine der kostenlosen Barclaycards war...

Aber sie beschweren sich über alle... Damit geben die Beschwerden schon ein gewisses Bild ab und Barclays ist jetzt kein Massenanbieter, bei dem überdurchschnittlich viele eine Karte haben. Das macht Barclays halt interessant für alle die Wert auf Sicherheit legen und Ersatzkarten dabei haben.

Die BA Karte damals war nicht schlecht... Aber die Sperrungen waren schon auffällig. Wenn man damit umzugehen weiß, ist es ja auch kein Problem. Aber man durfte einfach nicht nur eine Karte von Barclays haben und dannohne Telefon ins Ausland fahren.

 

[vs_muc]

Mein finales Portfolio im Portemonnaie nach Priorität: Wird auch längere Zeit so bleiben.

1. AmEx Green Card: Primär genutzt, offline wie online; MR+Turbo
2. Revolut Maestro: Wenn kein AmEx genommen wird; i. d. R. Umsätze bis 10€; Bargeld bis 40€; instant top-ups via DKB/Advanzia/New Visa.
3. DKB VISA: Wenn kein AmEx genommen wird; Umsätze ab 10,01€; Bargeld ab 50€; Fallback-Karte, wenn Revolut nicht geht- etwa im Zug.

Alle Karten sind kostenfrei (AmEx ab 4k p.a.), Cashback bei AmEx/DKB, Push mit Revolut, Bargeldbezüge weltweit quasi immer gratis (außer AmEx), außerdem kein AEE (außer AmEx).

Derzeit noch als Spielerei Google Pay via DiPocket, wenngleich ich hoffe, dass das Revolut auch bald in die Wege leiten wird.

 

[Droggelbecher]

So ich hab jetzt mal wieder bisschen aufgeräumt. Raus sind jetzt Diners Club Vintage, Santander 1Plus, Curve und die Fidor Smartcard.

Benutze jetzt nur noch

- Payback Amex (für alles wenn verfügbar)
- DKB Visa (zum Geld abheben)
- DKB Vpay (wenn kein Amex)
- Advanzia Mastercard (ohne Schufa)

Grüße

Lieber ELV Girocard als Mastercard oder VISA?

 

[Xer0]

Ich überlege ja, DKB rauszuwerfen. Es gab im ganzen Jahr keinen Aktivkundenvorteil den ich hier hätte nutzen können. Aber wenn die CoBa nicht kulant aufs Vorteilskonto ungestellt kriege, hätte ich gar keine kontaktlose Girocard. Käme man mit der Fidor SmartCard gut genug klar im .de Alltag?

 

[fynn]

Käme man mit der Fidor SmartCard gut genug klar im .de Alltag?

Habe zwar nicht die SmartCard aber ja, mit Mastercard und Maestro kommt man wunderbar zurecht. Habe schon über ein Jahr keine Girocard mehr und bin bisher gut zurechtgekommen.

 

[danchel]

Alle Karten sind kostenfrei (AmEx ab 4k p.a.), Cashback bei AmEx/DKB, Push mit Revolut, Bargeldbezüge weltweit quasi immer gratis (außer AmEx), außerdem kein AEE (außer AmEx).

Cashback bei der DKB Visa?

 

[Oggy512]

Ich überlege ja, DKB rauszuwerfen. Es gab im ganzen Jahr keinen Aktivkundenvorteil den ich hier hätte nutzen können. Aber wenn die CoBa nicht kulant aufs Vorteilskonto ungestellt kriege, hätte ich gar keine kontaktlose Girocard. Käme man mit der Fidor SmartCard gut genug klar im .de Alltag?

Ich hab die DKB jetzt gehen N26 getauscht. Bin top zufrieden bisher und gibt sogar noch ne Maestro, falls Mal notwendig...

 

[cigh]

Mein finales Portfolio im Portemonnaie nach Priorität: Wird auch längere Zeit so bleiben.

1. AmEx Green Card: Primär genutzt, offline wie online, auch in Vbdg. mit PayPal; MR+Turbo
2. Revolut Maestro: Wenn kein AmEx genommen wird; i. d. R. Umsätze bis 10€; Bargeld bis 40€; instant top-ups via DKB/Advanzia/New Visa.
3. DKB VISA: Wenn kein AmEx genommen wird; Umsätze ab 10,01€; Bargeld ab 50€; Fallback-Karte, wenn Revolut nicht geht- etwa im Zug.

Alle Karten sind kostenfrei (AmEx ab 4k p.a.), Cashback bei AmEx/DKB, Push mit Revolut, Bargeldbezüge weltweit quasi immer gratis (außer AmEx), außerdem kein AEE (außer AmEx).

Derzeit noch als Spielerei Google Pay via DiPocket, wenngleich ich hoffe, dass das Revolut auch bald in die Wege leiten wird.

Warum unterscheidest Du zwischen Umsätzen bis und ab 10 Euro (Revolut/DKB)? Hattest Du davor eine PB Amex und kannst den Umstieg auf die Green empfehlen? Ich überlege noch, mich reizt die Grüne schon, habe aber wg. Wenig Erfahrung mit MR und einer möglichen Verschlechterung der Schufa bedenken, umzusteigen.

 

[Xer0]

Ich hab die DKB jetzt gehen N26 getauscht. Bin top zufrieden bisher und gibt sogar noch ne Maestro, falls Mal notwendig...

N26 behalte ich auch noch, hoffentlich mal Google Pay ohne AEE.

 

[Florian7]

Warum unterscheidest Du zwischen Umsätzen bis und ab 10 Euro (Revolut/DKB)? Hattest Du davor eine PB Amex und kannst den Umstieg auf die Green empfehlen? Ich überlege noch, mich reizt die Grüne schon, habe aber wg. Wenig Erfahrung mit MR und einer möglichen Verschlechterung der Schufa bedenken, umzusteigen.

Ich habe vormals auch mit der PB AmEx begonnen und bin kurz danach bereits umgestiegen. Wichtigste Argumente für mich waren:

- MR sind in meinen Augen so viel mehr wert als PB-Punkte. Ein wirkliches Sammeln kann ich bei PB nicht empfehlen, da Konten gerne mal gesperrt werden. Außerdem sind die Einlösemöglichkeiten vielfältiger und hochwertiger. Für mich macht eine AmEx ohne MR-Programm mittlerweile keinen Sinn mehr.

- Je nachdem, ob dein Nutzungsprofil dazu passt, aber MR sammelst du eben auch auf Tankstellenumsätze.

- Wenn dich ein Jahresentgelt abschrecken sollte, ist die Green ja ab 4k/a kostenfrei. Das zu schaffen sollte keine Hürde sein.

 

[konavf]

- Wenn dich ein Jahresentgelt abschrecken sollte, ist die Green ja ab 4k/a kostenfrei. Das zu schaffen sollte keine Hürde sein.

Oder die Blue ab 3,5k/a kostenfrei, die Green hat keinen nenneswerten Mehrwert ggü der Blue
Ich persönlich finde die Blue auch irgendwie dezenter und nicht so in your face, aber das ist Geschmackssache...

 

[Florian7]

Oder die Blue ab 3,5k/a kostenfrei, die Green hat keinen nenneswerten Mehrwert ggü der Blue
Ich persönlich finde die Blue auch irgendwie dezenter und nicht so in your face, aber das ist Geschmackssache...

Ich habe gerade mal nachgeschaut und die Blue hat tatsächlich mittlerweile das MR-Programm inkludiert. Mein Wissensstand war noch der, dass dieses kostenpflichtig hinzugebucht werden musste.

 

[konavf]

Jepp. Der einzige "Nachteil" ist die fehlende Gepäckversicherung ...und natürlich wird sie nicht sofort als AMEX erkannt, falls jemand Wert drauf legt. Ich finde das praktisch, weil dann (in D) weniger Angriffsfläche für renitente Wirte oder so da ist :-D

 

[fynn]

Immer dabei:

Curve Debit Mastercard: Generell für alle POS-Einkäufe (Abbuchung von der ING-Diba Visa)
Drivango Mastercard Gold: Benzin und Zahlungen im Internet
Barclaycard Platinum Visa: Einfach so dabei, nutze sie kaum


Ansonsten liegen zuhause:
ING-Diba Visa Card
ING-Diba Girocard
Barclaycard Platinum Mastercard
N26 Mastercard
N26 Maestro
Revolut Mastercard
Revolut Maestro
DiPocket Mastercard (EUR)
DiPocket Mastercard (PLN)
Sparkassen Girocard


Ich gebe zu, dass ich eine etwas übertriebene Neigung zu Zahlungskarten habe, aber da die meisten davon nicht in der Schufa stehen, ist es im Prinzip ja egal. Mein normales Girokonto ist bei der ING-Diba und da könnte ich auch nicht zufriedener sein. Das Sparkassen-Konto werde ich bei Zeiten mal kündigen.

 

[Xer0]

N26 behalte ich auch noch, hoffentlich mal Google Pay ohne AEE.

btw...q.e.d

 

[Mastercard90210]

Immer dabei:

Curve Debit Mastercard: Generell für alle POS-Einkäufe (Abbuchung von der ING-Diba Visa)
Drivango Mastercard Gold: Benzin und Zahlungen im Internet
Barclaycard Platinum Visa: Einfach so dabei, nutze sie kaum


Ansonsten liegen zuhause:
ING-Diba Visa Card
ING-Diba Girocard
Barclaycard Platinum Mastercard
N26 Mastercard
N26 Maestro
Revolut Mastercard
Revolut Maestro
DiPocket Mastercard (EUR)
DiPocket Mastercard (PLN)
Sparkassen Girocard


Ich gebe zu, dass ich eine etwas übertriebene Neigung zu Zahlungskarten habe, aber da die meisten davon nicht in der Schufa stehen, ist es im Prinzip ja egal. Mein normales Girokonto ist bei der ING-Diba und da könnte ich auch nicht zufriedener sein. Das Sparkassen-Konto werde ich bei Zeiten mal kündigen.

Hi
Welchen Vorteil siehst Du darin, die Curve vor die Ing Visa zu setzen? Ist doch eh eine Daily Charge mit sofortiger Abbuchung vom Girokonto... oder hat sich das geändert?

 

[fynn]

Finde es bei Curve einfach praktisch, dass man die Karte einfach wechseln kann. Nur für die ING-Diba hat es natürlich keinen Vorteil aber auch keine Nachteile. Von daher..

 

[monk]

Finde es bei Curve einfach praktisch, dass man die Karte einfach wechseln kann. Nur für die ING-Diba hat es natürlich keinen Vorteil aber auch keine Nachteile. Von daher..

Nachteile gegenüber Direkteinsatz der ING-DiBa Visa:

- Autorisierung braucht immer einen Tick länger, da ja doppelt genehmigt werden muss (Curve und die hinterlegte Karte)
- Gefahr von DCC auch im Euroraum
- Terminalsprache wird Englisch, verwirrt manchmal die Kassierer
- erhöhte Ausfallwahrscheinlichkeit, da 2 Processor hintereinandergeschaltet werden
- keine Offline-Zahlungen möglich, da Prepaid statt Credit
- ggfs. höhere Gebühren für Händler, da Business Card bzw. da ausländische Karte

 

[DerSimon]

- Terminalsprache wird Englisch, verwirrt manchmal die Kassierer

Huh? Weder polnische noch niederländische Karten habe die Kassierer bislang verwirrt.
Großer Vorteil: Alle Abbuchungen in einer App sichtbar.

- ggfs. höhere Gebühren für Händler, da Business Card bzw. da ausländische Karte

Cry me a river.

 

[luc24]

Wenn der Bon dann noch Englisch ist, hast du verloren. Steht ja nicht nicht "Erfolgreich", sondern "Approved" drauf. Dann muss erst der Vorgesetzte kommen und übersetzen.

 

[monk]

Huh? Weder polnische noch niederländische Karten habe die Kassierer bislang verwirrt.
Großer Vorteil: Alle Abbuchungen in einer App sichtbar.

Cry me a river.

Bei mir ging mal eine Zahlung mit Girocard (unter 10 €, MU für KK) nicht durch, nachdem ich vorher (über 10 €) im selben Laden mit Curve bezahlt hatte.

Kommentar der Kassiererin dann: kein Wunder, sie haben eine ausländische Karte, oder!? Und so unqualifiziertes Geschwätz.

Die Händlergebühren waren nur der Vollständigkeit halber.

 

[slevin007]

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Nachteile gegenüber Direkteinsatz der ING-DiBa Visa:

- Autorisierung braucht immer einen Tick länger, da ja doppelt genehmigt werden muss (Curve und die hinterlegte Karte)
- Gefahr von DCC auch im Euroraum
- Terminalsprache wird Englisch, verwirrt manchmal die Kassierer
- erhöhte Ausfallwahrscheinlichkeit, da 2 Processor hintereinandergeschaltet werden
- keine Offline-Zahlungen möglich, da Prepaid statt Credit
- ggfs. höhere Gebühren für Händler, da Business Card bzw. da ausländische Karte

was hast du dir denn da zusammengereimt?

Autorisierung braucht nicht mal 1sek länger. Währung stellt man in der App ein. Terminalsprache ist deutsch. keine Offline-Zahlungen möglich? was? Ich zahle ständig offline. Und Curve ist keine Business Card. Schon lange nicht mehr.

All deine Punkte sind komplett falsch.