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Mastercard Gold von Advanzia

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stimmt; das neue Gebuhrenfrei-Design ist zumindest nicht mehr ganz so mittleidserregend wie das vorige.
 
Weiss ehrlich nicht, was am neuen gebuhrenfrei-Design auszusetzen gibt? Live gesehen habe ich es, zugegeben, noch nicht, aber auf den Bildern finde ich es eigentlich sehr schnörkellos und elegant.

Mir persönlich ist es auch egal, ob jemand sieht, dass ich mit einer gebührenfreien Karte wo einchecke, und spätestens ausserhalb des deutschsprachigen Raums (und vielleicht noch Skandinavien) versteht das ohnehin niemand.
 
Sign First hat sich ja bald wohl bei Advanzia erledigt, wenn man den Berichten der Nutzer hier glauben kann.
 
Die Rechtschreibung? ;-)

Grundsätzlich ist mir das auch egal, da die Karte nur online genutzt wird.
Sign-first und fehlendes Apple-Pay nervt auf Dauer, wenn man einmal im Alltag die komfortable Bezahlung per Watch erlebt hat.

Die Rechtschreibung ist letzeburgisch (nein, kein Scherz).
Ich hätte übrigens am Hotelcheckin oder der Mietwagentheke wenig Lust, eine "smarte" Uhr rüberzureichen oder damit Verrenkungen anzustellen, um ggfs. an das Kartenlesegerät zu kommen (so es denn NFC unterstützt).
 
Die Rechtschreibung ist letzeburgisch (nein, kein Scherz).
Ich hätte übrigens am Hotelcheckin oder der Mietwagentheke wenig Lust, eine "smarte" Uhr rüberzureichen oder damit Verrenkungen anzustellen, um ggfs. an das Kartenlesegerät zu kommen (so es denn NFC unterstützt).
Auch kein Scherz:

Des öfteren nehme ich schon mal die Geräte in die Hand und halte die auf die Uhr, wenn möglich.
Letztens noch im Restaurant die Lacher auf meiner Seite gehabt, als die Kellnerin mit dem mobilen Terminal ankam und ungünstig hingehalten hat.

„So geht’s auch“ und lachte.

Uhr rübereichen geht nämlich nicht, weil die Identifikation dann fehlt und der PIN neu eingegeben werden muss.
Die meisten haben aber schon die Terminals in Reichweite oder zumindest mit Spiralkabel versehen.

Die Zeiten von Kreditkarte aus der Hand geben sind doch schon lang vorbei.
Zur Not gibt es dann eben die Karte. Sollte aber imho selten sein.
 
Zuletzt bearbeitet:
Ein Wort zu Amex: Die kommt erfahrungsgemäß gleich nach der Advanzia MC, wenn nicht sogar vorher. Ne Amex kriegt jeder Hoidoi. Die haben zwar das Image der Exklusivität, aber das ist nur derem (erfolgreichen) Marketing geschuldet; de facto ist das ne absolute Billigheimer-Karte und alles andere als exklusiv.

Kann man nur zustimmen. Der Laden bekommt ja noch nicht mal Google Pay auf die Reihe.
 
Kann man nur zustimmen. Der Laden bekommt ja noch nicht mal Google Pay auf die Reihe.
Muss Amex auch nicht. Wer Amex hat, hat privat oft Apple-Hardware. 80% jeder Business-Kommunikation erfolgt sowieso über Apple-Hardware (Quelle finde ich gerade nicht). Apple Pay reicht da aus.

Advanzia:
Google Pay geht über den Umweg über Paypal (ob man dort zum Bezahlen Advanzia hinterlegen kann, weiß ich nicht, ist aber egal).
Ob Apple Pay für Advanzia sinnvoll ist, hatten wir schon diskutiert.

Aus Sicht von Advanzia könnte es sinnvoll sein, keinen Aufwand in Apple Pay oder Google Pay zu stecken.
 
Zuletzt bearbeitet:
Ich freue mich, wenn ich Dich zum Lachen bringen kann :thumbsup:.

Advanzia:

Wollte gerade mit Paypal über Advanzia zahlen. Der Anbieter hat Advanzia nicht akzeptiert (war als Zahlungsmethode nicht auswählbar). Eine andere KK wäre auswählbar gewesen.
Ohne Umweg über Paypal hat er Advanzia akzeptiert. Komische Sache.
 
Wer Amex hat, hat privat oft Apple-Hardware.

Es ist, wenn überhaupt, umgekehrt. Wer Apple hat, hat oft auch ne Amex. Das liegt daran, dass viele immer noch glauben, Amex wäre etwas "Besseres" und da Apple-Kunden ja auch meinen, Apple sei etwas "Besseres", passt das.

Aber Amex ist bis einschl. zur gold ne ziemliche Wald-und-Wiesenkarte. Ich kenne keine Charge-Karte, die einfacher zu bekommen ist und bei der höhere Willkommensprämien ausgelobt werden, als ne Amex. DKB, Santander und die anderen üblichen Verdächtigen stellen wesentlich restriktivere Anforderungen an ihre Kunden. Bei Amex tummeln sich überdurchschnittlich viele Vertreter unterer Einkommenschichten. Und die gehören wiederum vermehrt der Android-Fraktion an.
 
Wollte gerade mit Paypal über Advanzia zahlen. Der Anbieter hat Advanzia nicht akzeptiert (war als Zahlungsmethode nicht auswählbar). Eine andere KK wäre auswählbar gewesen.
Ohne Umweg über Paypal hat er Advanzia akzeptiert. Komische Sache.

Du kennst dich doch in der Branche aus. Um dich selbst zu zitieren:

Die Karte wird beim Händler bzw. von dessen Zahlungsdienstleister gescort, und kann danach für den konkreten Zahlvorgang genutzt werden oder auch nicht.

Ich schätze, du wurdest hier entsprechend der genutzten Karte oder der gekauften Warengruppe ins Prekariat gescort.
 
Ich schätze, du wurdest hier entsprechend der genutzten Karte oder der gekauften Warengruppe ins Prekariat gescort.
Wenn das so wäre, dann in meinem konkreten Fall nur bei Zahlung über Paypal mit der Advanzia-Karte. Denn mit direkter Zahlung mit Karte hat es ja geklappt.
Wenn das bezahlen beide male nicht geklappt hätte, wäre das logischer.

Es ging um eine Buchung eines eher preiswerten ****Hotelzimmers ÜF über eine OTA.
 
Zuletzt bearbeitet:
Wenn das so wäre, dann in meinem konkreten Fall nur bei Zahlung über Paypal mit der Advanzia-Karte. Denn mit direkter Zahlung mit Karte hat es ja geklappt.
Wenn das bezahlen beide male nicht geklappt hätte, wäre das logischer.

Es ging um eine Buchung eines eher preiswerten ****Hotelzimmers ÜF über eine OTA.

Der "Anbieter" bekommt doch über PayPal garnicht die konkrete Zahlungsquelle mit. Ich habe Advanzia im PayPal drin - ohne Probleme. Irgendwie bringen Deine Posts niemanden weiter...
 
Die Karte könnte auch seitens Advanzia aufgrund verdächtiger Paypal-Nutzung temporär für Paypal gesperrt worden sein - das bekommt man dann aber normalerweise per E-Mail mitgeteilt. Kann jedoch einen Tag dauern.
 
Diese ganzen Schwierigkeiten die manche hier mit der Karte haben würden mich mal so hart langweilen - selbst Revolut ist subjektiv zuverlässiger. :lol:

Die Karte hätte ich schon längst wieder gekündigt...
 
Diese ganzen Schwierigkeiten die manche hier mit der Karte haben würden mich mal so hart langweilen - selbst Revolut ist subjektiv zuverlässiger.

Die Karte hätte ich schon längst wieder gekündigt...
Bei mir funktioniert die Advanzia seit Jahren sehr zuverlässig. Keinerlei Akzeptanzprobleme.
Dreimal Sicherheitsanfrage - aber die waren für mich noch nachvollziehbar (nur nicht, dass man nach demselben Merchant ein Jahr später wieder „sperrt“). Einmal 3D Secure zurücksetzen lassen über Hotline.

Revolut war sicher nicht zuverlässiger - ganz abgesehen davon, dass die schon mal die Karten ganzer Länder (ex-EWR) ohne Vorankündigung über Nacht dicht gemacht haben.

Muss mir bei der Advanzia - zumindest für Nutzung POS - auch keine Passwörter oder Logins merken, die dann ggf. wieder nicht funktionieren. Die schicken mir einmal im Monat die Rechnung, ich bezahle schnell am Handy. Betrag in Vorlage einsetzen, absenden, fertig - sogar ohne TAN. Und wenn was ist, ruf ich an. Auch (bzw. gerade?!) nachts.

Bisschen old school - aber funktioniert (für mich) einfach.
 
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Diese ganzen Schwierigkeiten die manche hier mit der Karte haben würden mich mal so hart langweilen - selbst Revolut ist subjektiv zuverlässiger. :lol:

Subjektiv mag das je nach Szenario durchaus so sein, objektiv gesehen ist man schon ob der bei keinem Produkt perfekten Konditionen gut beraten, wie auch bei Geldanlagen zu diversifizieren.

So wurde die Advanzia zwar in Japan auch bei mir gerne mal dort abgelehnt, wo Revolut funktionierte. Andererseits landet man ob Vorautorisierung in USD und erst nachträglicher Buchung in JPY mancher Händler bei Revolut auch gerne mal im ungeliebten "FOREX-Wochenende". Also wieder nix mit Idealzustand im Einzelfall.

Davon abgesehen halte ich den Vergleich von Advanzia und Revolut schon deshalb für gewagt, da das zwei recht unterschiedliche Produkte sind - während Advanzia echten Kredit im Wortsinne einer Kreditkarte gewährt, tut man das bei Revolut prinzipbedingt umgekehrt und läuft im Zweifel seinem dort verbliebenen Geld hinterher, wenn was ist.
 
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