Täuschen an sich ist glaube ich keine Straftat. Ein Betrug ist es auch nicht, weil der Bank kein Schaden entsteht. Urkundenfälschung auch nicht - sie ist sehr eng definiert, soweit ich weiß, fällt z. B. eine gefälschte Kopie nicht unter "Urkundenfälschung", weil eine Urkunde immer das Originalstück ist. Angeblich gibt's etliche Gerichtsurteile, wonach z. B. ein digital gefälschter Fax. keine Urkundenfälschung ist, weil man ja nicht das Original gefälscht hat.
Und Geldwäsche ist es auch keine, wenn das Geld eine legale Herkunft hast (z. B. bei MS). Welcher Paragraph soll da greifen?
Gegen mich wurde mal wegen Geldwäsche ermittelt (MS in einem deutlich höheren Umfang als 10K). Nachdem ich bei der Vernehmung MS erklärt und anhand von Belegen gezeigt habe, dass sich das Geld einfach im Kreis gedreht hat (alles absolut ehrlich und ohne etwas zu verheimlichen), wurde das Verfahren sofort eingestellt. Die Anzeige kam von der fidor Bank (damals O2 Banking), die mich damals übrigens nie nach der Herkunft der Mittel gefragt hat.
Deshalb ist es aus meiner Sicht übrigens sehr wichtig, Belege aufzubewahren um im Fall der Fälle auch Jahre später dem Staat gegenüber lückenlos beweisen zu können, dass man hier das eigene Geld im Kreis dreht und es sich um kein kriminelles/unversteuertes Einkommen handelt. Das Finanzamt kennt ja keine Unschuldsvermutung.
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