SeltenFliegerHH
WCJNSF
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sehe ich gerade bei dem Laden und nach den vergangenen Erfahrungen absolut nicht als sicheren Aspekt...
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BBVA Kostenloses Girokonto mit Debit Mastercard
- Starter*in Telix
- Datum Start
SeltenFliegerHH
WCJNSF
heute wurde hier dann doch schon der verfuegbare Betrag endlich freigegeben, und auch 25 Eiro Cashback gebucht - vermutlich steht nun in den Nachrichten, dass sie alles geprueft haben und keinen Fehler finden koennen...
benglerino
Neues Mitglied
Lol, jetzt nach einer Ewigkeit steht doch 5% Cashback an dem Refund dran. Allerdings nur bei dem Offline-Curve Kauf Refund, der Revolut Aufladungsrefund wurde lediglich mit dem Tag "Überweisungen" markiert.
Ich beobachte mal ob tatsächlich ein Abzug des Cashbacks erfolgt, obwohl die Anzeige (da Anfang des Monats) die ganze Zeit bei 0€ steht. Meine Cashback berechtigten Buchungen für den aktuellen Monat habe ich bereits gestern rüber geschoben, dauert ja wieder eine Ewigkeit bis die Verbucht sind. Wenn dem nicht so ist, weiß ich was ich die nächsten Monate mache. Wird mir nämlich langsam zu Blöd.
Duesentrieb
Erfahrenes Mitglied
Ja, das wird tatsächlich abgezogen; ich habe für September spaßeshalber mal Excel angeworfen und nachgerechnet.
Es ist ein Jammer: Da hat die Bank ja eigentlich ein wirklich gutes Angebot. (Wo sonst bekommt man ein Girokonto mit 3% Verzinsung bei Gehaltseingang und eine Kreditkarte mit 5% Cashback?) Und dann verdirbt sie sich ihr Image mit diesen ganzen Ungereimtheiten. Dass die Cashback-Berechnung ein Glücksspiel ist, das ist hier ja bekannt.
Eastside
Erfahrenes Mitglied
Kaum habe ich alles Geld abgezogen, will man den Nachweis für 155k welche ich letzten Monat auf eine KK überwiesen haben und woher die Mittel stammen. Nur hatte ich vor 1,5 Monaten mehr als die 155k bei denen. Der Manager droht mit Schließung innerhalb von 30 Tagen.
Duesentrieb
Erfahrenes Mitglied
Ist halt AI (Artificial Inanity). Diese ganze Geldwäschekontrolle-Software ist offenbar einfach strohdumm.
Einfach mal 155K zu so einer Bastelbude zu überweisen ist aber schon mutig oder du hast unbegrenzte Mittel und merkst die paar Euronen sowieso nicht.
Nach 2 Wochen ist das Konto immer noch gesperrt. Habe per Email nachgefragt, die Antwort hat man mir in die Postbox der App gestellt - die ich nicht aufrufen kann, weil das Konto gesperrt ist.. argh
Eastside
Erfahrenes Mitglied
Es waren ja in der Summe 155k im Monat, rund 5000 täglich raus und Abends waren die gleichen 5000 wieder da, nach Mitternacht gingen die dann wieder raus.
Womit klar wäre, warum es zu der GwG-Meldung und Androhung der Schließung kam...
Wozu?
Eastside
Erfahrenes Mitglied
Leider nicht klar, den 12 Monate vorher waren die gleichen Kontobewegungen, aber ein großer Betrag auf dem Tagesgeldkonto. Was ist Geldwäsche wenn 5000 raus und 22Stunden der selbe Betrag wieder raus geht? Genau nichts.
Zu der Frage " wozu"gibt es natürlich keine Antwort.
Mich hatte wirklich nur sachlich der Anlass für diese Überweisungen interessiert, da mir so auf die Schnelle kein Use-Case dafür einfällt. Der Switch um Mitternacht zur BBVA ist klar, wegen Zinsen. Aber warum sollte man auf der anderen KK immer täglich Geld benötigen? Ersparte Sollzinsen bringt das ja auf der KK nicht, wenn es um Mitternacht nicht da ist.
Ein möglicher Use Case: Man führt bei Bank X ein Depot und hat dort keinen Lombardkredit. Daher überweist man frühmorgens von der BBVA auf das Verrechnungskonto bei Bank X und legt dann dort eine Limitorder für einen WP-Kauf an die Börse. Falls keine Ausführung während der Handelszeit erfolgt, überweist man abends zurück und startet das Spielchen am nächsten Tag erneut. Ob man dies nur für sinnvoll hält, sei dahingestellt, doch ein Verstoß gegen das GWG ist es sicherlich nicht.
SeltenFliegerHH
WCJNSF
Verstoss nicht, Verdacht aber allemal!
Du kannst als Privatperson nicht gegen das GWG verstoßen, da du kein Verpflichteter nach §2 GWG bist. Das GWG verpfichtet Banken und Finanzdienstleister, nicht deren Kunden. Du könntest höchtens Geldwäsche nach §261 StGB betreiben, dafür müsste dein Geld aber aus einer rechtswidrigen Tat stammen - mit ehrlich verdientem Geld schafft man das nicht.
unregistered
Erfahrenes Mitglied
Wie lange braucht die BBVA eigentlich mittlerweile für die "Kategorisierung", ob der MMC Cashback-elegible ist?
Ich habe nen Accor-Hotelaufenthalt und der war sonst immer nach 5 Tagen als "Hotel" kategorisiert. Aktuell ist eine Abbuchung vom 11. Oktober (also über 10 Tage her) immer noch "ausstehend".
Ich habe nen Accor-Hotelaufenthalt und der war sonst immer nach 5 Tagen als "Hotel" kategorisiert. Aktuell ist eine Abbuchung vom 11. Oktober (also über 10 Tage her) immer noch "ausstehend".
little endian
Erfahrenes Mitglied
Wobei der vorherige Beitrag dann insofern etwas missverständlich formuliert war, denn ...
... das liest sich auch für mich eher nach jener Summe dort auf einmal. Denn "nur" kumuliert dürfte hier selbst an so einigen MS-Millionären wohl kein Mangel herrschen.
SeltenFliegerHH
WCJNSF
das kenne ich auch :/ - immerhin klappt die Aufladung vom externen Konto relativ unkompliziert...Bei mir war die Kategorisierung nach ca. 5 Tagen erledigt, gleichzeitig aber die Transaktion 12 Tage "ausstehend", obwohl sie längst verbucht war, was den Kreditrahmen während dieser Zeit nochmal um den Transaktionsbetrag reduziert hat.
Ich habe regelmaessig am Monatswechsel das Problem, dass per Fuenften des Folgemonats abends die Gutschrift auf dem Kartenkonto angezeigt wird, der genutzte Betrag aber immer noch den kompletten Kreditrahmen blockiert. Beim letzten Mal dauerte es zwei Tage :/
Eastside
Erfahrenes Mitglied
Für ein Jahr lag auf dem TG Konto mehr als die155k und da war das Spiel mit 5000 raus/rein kein Problem. Nun ist das Geld bei Chase und der Ärger begann. Aber egal. Habe genügend Konten.
Hat jemand das Konto geschlossen und innerhalb der 18 Monate wieder eröffnet? Wurden die Sonderkonditionen erneut zugestanden? In den Bedingungen steht nichts dazu.
Hatte nach Zinsaktion im Juli gekündigt. Ich würde es mit dem Cashback und den 3,75% nochmal versuchen wollen.
Hatte nach Zinsaktion im Juli gekündigt. Ich würde es mit dem Cashback und den 3,75% nochmal versuchen wollen.
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