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Immer schön für andere, wenn man so hörige Kunden hat
Die Bank kann eine Meldung an die Aufsichtsbehörden machen wenn sie den Verdacht der Geldwäsche hat
und die können dann entscheiden wie es weitergeht, Anfangsverdacht etc.
Hat jemand mit Revolut Erfahrungen?
- Starter*in rhodium
- Datum Start
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Immer schön für andere, wenn man so hörige Kunden hat
Die Bank kann eine Meldung an die Aufsichtsbehörden machen wenn sie den Verdacht der Geldwäsche hat
und die können dann entscheiden wie es weitergeht, Anfangsverdacht etc.
Das wäre aber doch auch nicht anders wenn man direkt mit der somalischen Visa Karte im Handel bezahlen würde? Man kann dann zwar keine Überweisung machen aber das Geld ist trotzdem im Kreislauf der EU.
Wenn euch demnächst die Kassiererin im REWE fragt, woher ihr denn das Geld zum bezahlen habt,
dann zeigt ihr der auch sicher eueren Steuerbescheid / Gehaltsabrechnungen und Kontoauszüge.
Nö, aber auch der Handel hat bezgl. Bargeld Regelungen, die nicht jedem gefallen. Zum Beispiel das Verweigern der Annahme großen 500er oder 200er Scheine, sofern noch vorhanden. Obwohl offizielles Zahlungsmittel. Kann man auch mitmachen oder nicht.
Das is so natürlich Korrekt, kannst du am Ende aber jeder Firma vorwerfen, die in irgend einer Art etwas Software technisch löst. Und ob es jetzt der Russische Entwickler/Admin in Russland ist oder ob er in London sitzt ist in dem Fall egal. Dieses Bewusstsein sollte am Ende jeder haben der sich zum Beispiel auf Revolut, N26 oder eine komplett Normale Bank einlässt (um bei Banken zu bleiben).
Es ist schon ein Unterschied zwischen einem Waren- bzw. Dienstleistungsaustausch und einer reinen Geldtransaktion. Die Bank/das E-Money Institut nimmt Geld entgegen ohne Gegenleisutung. Persönliches Beispiel: Ich habe mein Revolutkonto mit inzwischen mittleren sechsstelligen EUR Beträgen aufgeladen (weil ich inzwischen alles wegen der Zinsen früher dort geparktes Geld von der DKB Karte abziehe) und ich finde es einigermaßen beruhigend, dass sie mich auch nach der Herkunft der Mittel fragen. Das machen Sie dann nämlich bei etwas dunkleren Gestalten als ich es bin auch.
Immer schön, wenn man blöd quatschen kann.
Auch ich bin als englischer Anwalt nach englischem Recht verpflichtet, meine Mandanten (von denen ich Geld annehme) sorgältig zu prüfen. Dazu gehört die Prüfung, dass sie existieren, dass sie einen existenten Wohnsitz haben, ich muss auf Verbindungen zu sanktionierten Ländern achten und darauf, dass die zur Zahlung eingesetzten Mittel nicht aus dunklen Kanälen, sondern von einem Konto des Mandanten kommen. Und vieles mehr. Das gehört zur Sorgfaltspflicht dazu. Die Checkliste ist ziemlich lang. Ich kann doch wohl schlecht jeden Mandanten pauschal wegen der AML Vorschriften melden. Es ist auch Deine eigene Sorgfalt, anonyme Geldgeschäfte zu prüfen. Gilt nebenbei auch für Dich: In Deutschland sind anonyme Barzahlungen über 10.000 Euro nicht mehr erlaubt. Also nicht mehr einfach das alte Auto gegen Cash verticken. Und ein Topup eines Kontos, von dem ich sofort Bargeld bekomme, ist für mich mindestens genauso kritisch.
Auf der einen Seite ja.
Auf der anderen Seite ist der „gesetzliche Rahmen“ bezüglich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung eben komplex, hat gehörigen Interpretations- und Auslegungsspielraum, geschweige denn, dass er 1:1 in allen Ländern identisch angewendet würde - belegt aber gleichzeitig die Verpflichteten Institute mit proaktiven Mitwirkungspflichten.
Die Vorstellung, der Kunde könne innerhalb strikt vom Gesetz definierter Limits und Meldepflichten unbehelligt alles machen - und alles andere entschieden dann auf Nachfrage ermittelnde Behörden, offizielle Ämter oder ein Richter, gilt vielleicht auf dem Ponyhof (SCNR), aber nicht in der internationalen Finanzwelt.
Revolut hat ja letzten Sommer sich freiwillig bei den Behörden gemeldet und angezeigt das wahrscheinlich etwas in ihrem System läuft das nicht Kosher ist. Deshalb der verstärkte Druck von den Behörden genauer zu prüfen:
Lustiges Mailing heute - free Revolut Card:
It’s us again. We sent you an email the other day letting you know that you made a big mistake by not ordering a Revolut card - and then we offered you a free one to break the ice.
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=> Ich habe aber schon eine Revolut physical card.
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=> Ich habe aber schon eine Revolut physical card.
Revolut hat gerade Technische Schwierigkeiten mit Daueraufträgen. Diese müssen manuell ausgeführt werden. An einer Lösung wird gearbeitet. Ich hatte heute morgen die Nachricht erhalten, dass mein Dauerauftrag nicht ausgeführt werden konnte
Werde Daueraufträge bei Revolut erst nutzen, wenn die nicht mehr Currency Cloud als Absender übertragen, falls dies jemals so sein wird.
Wenn euch demnächst die Kassiererin im REWE fragt, woher ihr denn das Geld zum bezahlen habt,
dann zeigt ihr der auch sicher eueren Steuerbescheid / Gehaltsabrechnungen und Kontoauszüge.
Habe gestern ein Visit-Visa bzw Verpflichtungserklärung ausgefüllt, bei der lokalen Gemeinde. Da mußt Dich auch "ausziehen" mit Gehalt, Kontoauszüge, Belastungen im Monat und der Kram wird einfach kopiert und landet im Aktenordner. Kann dann jeder einsehen, der mal in die Ordner schaut. Laut dieser Mitarbeiterin wird das erst nach 10 Jahren vernichtet...
Jeder der bei mir zuhause vorbei kommt, kann auch mal in die Ordner schauen
Merkst du den Unterschied eigentlich ?
Bist du so doof oder tust du nur so? So hartnäckig schwer von Begriff kann man doch nicht sein...
Banken sind die Institutionen, die quasi per definitionem den tiefsten Einblick in deine Finanzen haben. Kann ja sein, dass du eine Person des öffentlichen Lebens bist und deine Finanzen damit besonders heikel sind - dann solltest du vermutlich nur deinem persönlichen Berater vertrauen und nicht Revolut & Co.
Das gilt aber vermutlich für die wenigsten hier, das heißt deren Einkommen und Geldflüsse sind absolut unspektakulär - wo liegt also das Problem?
Ich käme auch nie auf die Idee, die Kontoauszüge meiner Unternehmen öffentlich zu machen oder damit zu einem Fintech zu laufen und trotzdem gibt es nach deutschem Recht eine Publizitätspflicht, gegen die jede private Gehaltsabrechnung lächerlich wirkt.
Hab dich also nicht so und krieg dich wieder ein.
Zuletzt bearbeitet:
Mal ne Frage zu Gebühren bei der Bargeldabhebung. Ich wollte heute mit der Master Card Geld beim Automaten der Spaßkasse ziehen. Worauf ich mit der Meldung „Diese Transaktion kostet 4,95€“ abgeschreckt wurde.
Meine Fragen:
1. Stimmt meine Info noch, dass Revolut kostenlos Bargeldabhebungen bis 200€ im Monat zulässt?
2. Handelt es sich bei den 4,95€ um das Automatenentgelt (was nicht gedeckt wäre) oder werden die 4,95€ grundsätzlich angezeigt, dann aber nicht belastet?
Meine Fragen:
1. Stimmt meine Info noch, dass Revolut kostenlos Bargeldabhebungen bis 200€ im Monat zulässt?
2. Handelt es sich bei den 4,95€ um das Automatenentgelt (was nicht gedeckt wäre) oder werden die 4,95€ grundsätzlich angezeigt, dann aber nicht belastet?
1. Ja
2. Ja, Nein
PS: Die Suchfunktion ist schon was tolles #4155 und ff.:
https://www.vielfliegertreff.de/kre...-mit-revolut-erfahrungen-208.html#post2538565
Seit wann unterstützt Revolut denn kein Amex mehr bei der Aufladung?
Wenn ich jetzt nicht einen totalen Senior Moment habe, habe ich in der Vergangenheit mehrfach per Amex aufgeladen.
Wenn ich jetzt nicht einen totalen Senior Moment habe, habe ich in der Vergangenheit mehrfach per Amex aufgeladen.
Ne, hast du nicht.
Revolut hat noch nie Amex unterstützt. Das haben einige Leute nur über Umwege hinbekommen.
Revolut vermeidet doch weder am GAA noch am POS DCC. Nur weil ich ein bestimmtes Fremdwährungskonto habe, wird doch die Karte nicht in der Fremdwährung erkannt.
...aber vielleicht vermeidet MLang2 diese manuell durch Abwahl am Terminal/Bankomaten?
Vollkommen richtig. Nur mit jeder anderen KK kann ich nicht mal eben ein paar Sekunden vorher Landeswährung erwerben.
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... was wiederum bei andern KK garnicht notwendig ist. Bei echten Kreditkarten ohne AEE, die beispielsweise die Mastercardkurse direkt nutzen, weiss man, dass man einen sehr guten Kurs bekommt und das egal zu welchem Wochentag und zu welcher Uhrzeit.
Als Beispiel sei die Advanzia genannt.
Grundsätzlich nerven mich diese ganzen Limits und Randbedingungen bei Revolut und auch bei Curve ungemein, so dass ich sie wirklich mehr oder weniger als Spielerei betrachte.