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Pseudodigitalisierung. So läuft es auch beim Land Hessen mit den ganzen Serviceportalen für Landesdiener... Eher Qual als Fortschritt.
Kreditkartenakzeptanz
- Starter*in geos
- Datum Start
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Bei der Sparkasse waren es sieben(!) Briefe:
- Karte
- PIN zur Karte
- Aktivierung Online-Banking
- Zugangsdaten Online-Banking
- Aktivierung 2FA-App
- Zugangscode für 2FA-App
- Willkommensbrief mit Blabla
Und das alles nur für ein einfaches Girokonto. Keine weiteren Konten oder Produkte. Will nicht wissen was passiert wenn man da mehr eröffnet...
Bei einer modernen und digitalen Bank ist es entweder gar keiner oder einer, wenn man eine physische Karte möchte. Habe ich auch nicht zu jedem Konto.
- Karte
- PIN zur Karte
- Aktivierung Online-Banking
- Zugangsdaten Online-Banking
- Aktivierung 2FA-App
- Zugangscode für 2FA-App
- Willkommensbrief mit Blabla
Und das alles nur für ein einfaches Girokonto. Keine weiteren Konten oder Produkte. Will nicht wissen was passiert wenn man da mehr eröffnet...
Bei einer modernen und digitalen Bank ist es entweder gar keiner oder einer, wenn man eine physische Karte möchte. Habe ich auch nicht zu jedem Konto.
bei der 1822direkt läuft dagegen alles digital ab. Meine mich zu erinnern, nur ganz wenige Briefe danach bekommen zu haben.
und die digitale Girocard war im iPhone sofort nutzbar.
diese Sparkassen -variante hat dafür andere Einschränkungen (z.B. nur 1 Handy zur Authentifizierung nutzbar; wie bei vielen Smartphone -banken halt auch).
Dafür habe ich aber den nervenden Kasper mit KYC.
Was habe ich da schon an Zeit verloren mit Revolut und Curve, aber auch mit Openbank und BBVA.
Bei TradeRepublic erreiche ich gar keinen, wenn mal Probleme auftauchen.
Bei meiner Sparkasse bin ich mir jedenfalls sicher, dass das Konto morgen früh funktioniert und ich im Bedarfsfall 30k€ per Echtzeitüberweisung senden kann.
Ein kurzer Anruf (ja, da geht sofort ein Zuständiger dran!) und ich kann auch 100k€ versenden.
Nicht falsch verstehen, ich bin auch sehr onlineaffin und nutze und mag auch Fintech und Co.
Mir würde aber niemals in den Sinn kommen, sowas für eine Hauptkontoverbindung zu nutzen.
Es geht auch nicht darum, dort ständig anzurufen, das ist nicht mein Ding.
Wenn, ja wenn ich aber ein Problem habe, auch nur hypothetisch, möchte ich sofort kompetente Hilfe.
Ich schiebe regelmäßig fünfstellige Beträge über bunq, N26, Revolut und Wise und habe dort entsprechende Guthaben liegen.
Noch nie ein Problem gehabt.
Das "schlimmste" war mal eine Nachfrage, was ich da genau mache. Kurze Antwort gegeben und alles war gut.
Noch nie ein Problem gehabt.
Das "schlimmste" war mal eine Nachfrage, was ich da genau mache. Kurze Antwort gegeben und alles war gut.
In Idstein/Taunus hat jeder zweite Laden ein Mindestbetrag-Schild, ist Cash Only oder will nur EC. Es hat sich ja so viel getan.
naja, evtl. liegt es halt doch an den Kosten für Kartenzahlungen:
43 Cent pro Zahlung: Warum Bargeld günstiger ist als Girocard und Kreditkarte
43 Cent pro Zahlung: Bequem für dich, teuer für Händler
Bargeld, Girocard oder Kreditkarte? Eine Bundesbank-Studie zeigt, welche Zahlarten Händler wirklich kosten – und warum Bargeld oft die günstigste ist.
t3n.de
(Anm.: kann sein, dass der Artikel schon mal irgendwo so ähnlich veröffentlicht wurde, aber lt. dort angegebenen Datum ist er erst 2 Tage alt).
Welche Unterlagen hättest du denn gerne zusammen in einem Brief erhalten?
Einfach gar keine oder nur Karte und PIN. Bei mir (ehem. RBHT) waren es nur Karte und PIN separat voneinander (PIN könnte man sich auch da sparen) und dann halt noch ggf. Unterzeichnung der Mitgliedschaft. Auf jeden Fall nicht jeden Müll und Code als Brief.
Keine. Wozu denn?
Auch eine PIN braucht man nicht verschicken, wenn die selbst gesetzt wird.
Die haben den Blödsinn nur "aktualisiert". Sinn ergibt das dennoch nicht.naja, evtl. liegt es halt doch an den Kosten für Kartenzahlungen:
43 Cent pro Zahlung: Warum Bargeld günstiger ist als Girocard und Kreditkarte
43 Cent pro Zahlung: Bequem für dich, teuer für Händler
Bargeld, Girocard oder Kreditkarte? Eine Bundesbank-Studie zeigt, welche Zahlarten Händler wirklich kosten – und warum Bargeld oft die günstigste ist.
(Anm.: kann sein, dass der Artikel schon mal irgendwo so ähnlich veröffentlicht wurde, aber lt. dort angegebenen Datum ist er erst 2 Tage alt).
Hab ich impliziert mit dem „könnte man sich sparen“. Einfach PIN-Anzeige in die App oder selbst wählen, fertig.
Man muß nicht ständig alles ändern, sondern nur an der richtigen Stelle etwas.
Cash Only das stört nur wenige, einige befürworten es sogar, für die meisten gibt es andere Probleme die dringender geändert werden müssen.
Diese Studie bedient sich eines "kleinen" Tricks, um die Bargeldzahlung günstiger erscheinen zu lassen.43 Cent pro Zahlung: Bequem für dich, teuer für Händler
Bargeld, Girocard oder Kreditkarte? Eine Bundesbank-Studie zeigt, welche Zahlarten Händler wirklich kosten – und warum Bargeld oft die günstigste ist.
(Anm.: kann sein, dass der Artikel schon mal irgendwo so ähnlich veröffentlicht wurde, aber lt. dort angegebenen Datum ist er erst 2 Tage alt).
Aus Gründen wird, bei allen "Kärtchen", einfach ein Kostenpunkt "Privatsphäre" mit 0,86% der Kosten aufgeschlagen, bei Bargeld natürlich nicht.
Prompt sind alle "Kärtchen" teurer als die Bargeldvariante.
Die dt. Ikea Visa hat nicht mal ne eigene App, wohingegen ich in der spanischen Ikea Visa sogar einzelne Payment Varianten (AP, oder Karte) aktivieren und deaktivieren kann. Bei vielen dt. Karten kann man die Karte zwar in der App sperren, allerdings gilt das dann immer für Karte und AP zb.
Man kennt es ja auch nicht anders und zahlt halt brav in Bar.
Mir sind Card Only Geschäfte deutlich lieber, das schließt auch niemanden aus, die Karte hat jeder praktisch immer dabei, Bargeld muss ich extra immer beschaffen.
Kommt darauf an, was für ein Geschäft es ist, viele Kinder werden durch Card Only Geschäfte ausgeschlossen.
Mir sind Bar Only Geschäfte deutlich lieber, das schließt auch niemanden aus, Bargeld hat praktisch jeder dabei, eine Karte muss man sich extra immer beschaffen.
Oh man...
Kinder sind in den meisten Fällen überhaupt nicht geschäftsfähig. Und diejenigen, die es sind, können zumindest eine girocard haben.
Kinder sind in den meisten Fällen überhaupt nicht geschäftsfähig. Und diejenigen, die es sind, können zumindest eine girocard haben.
Kinder tippseln in jungen Jahren schon auf Smartphones rum, es ist überhaupt kein Problem denen ein entsprechendes Konto darauf einzurichten. Anbieter dafür gibt's genug. Man muss dazu seine Kinder halt nicht wie Vollidioten behandeln und keine Digital-Krüppel großziehen, das ist eher das Problem...
Ich hatte mit 13 mein erstes Girokonto, da ging die Kohle vom Prospekteverteilen drauf. Habe dann schnell gemerkt, dass es wenig Sinn ergibt, die Kohle erst abzuheben um sie dann zum örtlichen Schlecker oder Plus zu tragen und fing an, dort mit Karte zu zahlen.
Zumal man Card Only in Deutschland eigentlich nur in Gastronomie und ÖPNV findet, beides weniger Dinge wo Kinder Käufe tätigen.
Ich hatte mit 13 mein erstes Girokonto, da ging die Kohle vom Prospekteverteilen drauf. Habe dann schnell gemerkt, dass es wenig Sinn ergibt, die Kohle erst abzuheben um sie dann zum örtlichen Schlecker oder Plus zu tragen und fing an, dort mit Karte zu zahlen.
Zumal man Card Only in Deutschland eigentlich nur in Gastronomie und ÖPNV findet, beides weniger Dinge wo Kinder Käufe tätigen.
Aha. Und wo kommt das Bargeld her, wenn du keine Karte hast? So ein Quatsch.
Digital-Krüppel? Wohl eher Finanz-Krüppel. Denn wenns um Porno-Websites geht dann wissen die ganz genau Bescheid
Geld kommt vom magic money tree, ist doch klar.
Leider auch das nicht.Denn wenns um Porno-Websites geht dann wissen die ganz genau Bescheid
Siehe die ganzen "ich habe einen Virus auf dem Handy, was tun?"-Fragen.
(Der "Virus" ist ein Popup auf so einer Seite).
Man denkt so was komme von Boomern, aber nein. Die Fragenden sind <25.
Oh man ...
meine Kinder gehen in den Kindergarten bzw. in die Grundschule, da gebe ich ihnen Bargeld in die Hand und keine Karte.
Und stell dir vor sie können damit Kleinigkeiten einkaufen und sind auch nicht verblödet.
Ihr erstes Girokonto werden sie bekommen, wenn sie anfangen selber ihr Geld zu verdinen also frühestens mit 12.
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Was? Meine Kinder hatten ihr erstes Depot und zugehöriges Konto schon ein paar Monate nach ihrer Geburt... und sie haben schon oft gefragt was denn diese Karten sind und wie sie damit an Geld kommen und wieviel da drauf ist etc. - Also definitiv nichts unbekanntes mehr.
Aber: zugegebenermaßen bekommen sie ihr Taschengeld auch noch in cash und damit verrechnen wir auch alle kleineren Ausgaben. Nicht weil ich ein cash Fan bin sondern weil das haptisch ist und besser zum zählen und rechnen lernen...
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