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Ja genau, so sah es aus.
Hatte ich tatsächlich noch nie, da ich in der Regel mit KK zahle, was dort aber ausgeschlossen war.
Kreditkartenakzeptanz
- Starter*in geos
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Hatte ich tatsächlich noch nie, da ich in der Regel mit KK zahle, was dort aber ausgeschlossen war.
In Barcelona geht auch def öfter Amex als in zB in Berlin. Da es eben ganz vielen kleinen Bars, Läden etc geht, die in DE teilweise nicht mal Karte nehmen.Der erzählt auch regelmäßig, man könne in Spanien praktisch überall per AmEx bezahlen. Tatsächlich dürfte Spanien das schlechteste Land für AmEx in Westeuropa sein. Schließt halt von seinem Lebensstil in seinem Umfeld in Barcelona auf ein ganzes Land. Eigentlich wie die Deutschen, wenn sie erzählen man könne doch überall per Karte zahlen... ja Marlon, wenn man wie du lebt und die einzigen mit Zahlung besuchten Orte Supermärkte, Kettenrestaurants und Tankstellen sind.
Das mit dem Bus lässt sich aber einfach lösen, in Andalusien gibt es an den meisten Orten keinen bzw. keinen sinnvoll nutzbaren ÖPNV. Wenn man einfach dort ist, gibt's auch kein Problem mit Zahlungen
Zugegeben ist das und Jahrmärkte aber die letzte Bargeldbastion, die mir in Spanien einfällt.
Es ist aber wirklich eine komplett andere Welt auf den Kanaren zB, obwohl das ja auch sehr touristisch ist.
Wenn man sich an das hält, was Amex selbst öffentlich schreibt, ist die wahrscheinlichste Antwort: Spanien.
- Deutschland: Amex spricht nur vage von „mehreren hunderttausend Adressen“ (Akzeptanzstellen) in ganz Deutschland.
- Spanien: Amex nennt konkret „mehr als 592.000 neue puntos de venta“ allein in 2023–2024 (also neu hinzugekommen in 2 Jahren).
Wenn ein Land in nur zwei Jahren >592k neue Akzeptanzstellen dazubekommt und das andere Land insgesamt nur als „mehrere hunderttausend“ beziffert wird, spricht das ziemlich stark dafür, dass Spanien inzwischen mindestens gleichauf ist – und eher mehr Akzeptanzstellen hat.
(Caveat: „Akzeptanzstellen“ ≠ „POS-Terminals“, und es sind keine exakten Gesamtbestände pro Land veröffentlicht.)
Sorry, aber mir kam unwillkürlich der Terminus „Shithole“ in den Sinn bei Deinem Foto. Dafür entschuldige ich mich……
Warum wurde mir ein Betrag von 3,00 € auf meiner Kreditkarte belastet?
Antwort: In den meisten Fällen handelt es sich bei den 3,00 € um eine Autorisierung und nicht um eine Abbuchung . Sie dient der Überprüfung der Karteninformationen und wird in der Regel wenige Sekunden nach der Autorisierung storniert.
... oder auch nicht
Antwort: In den meisten Fällen handelt es sich bei den 3,00 € um eine Autorisierung und nicht um eine Abbuchung . Sie dient der Überprüfung der Karteninformationen und wird in der Regel wenige Sekunden nach der Autorisierung storniert.
... oder auch nicht
Weil immer wieder die Frage gestellt wird, wieso es Automaten (Parkautomat, Fahrkartenautomat, ...) gibt die Girocard, V PAY und Meastro unterstützen, jedoch nicht VISA Debit und nicht Debit Mastercard.
Der Grund ist nicht die Gebühr, diese ist verglichen zwischen V PAY und Visa Debit bzw. Maeastro und Debit Mastercard praktisch identisch.
Der Grund ist:
AID: A00000005945430100 ; girocard (Electronic Cash) – Beispiel-AID
Application Selection: Exact
Application Version (9F09): 00 01 ; Beispiel; programmabhängig
TerminalTerminal Capabilities (9F33): E0 F8 C8
Terminal Type (9F35): 24 ; Unattended, Online only – Beispiel
Additional Terminal Caps (9F40): F0 00 F0 0A 01
Selection: Exact ; empfohlen, um klare Trennung von Visa-1010
App Version (9F09): (Visa-spez.) ; abhängig vom Visa/V PAY-Release
Terminal Capabilities (9F33): … ; Chip&PIN, i. d. R. keine MS-Fallbacks
Additional Terminal Caps (9F40): …; passend zur V PAY-Programmkonfiguration
Country Code (9F1A): 0276 ; z. B
AID: A0000000031010 ; Visa Credit/Debit
Selection: Exact/Partial ; 0=Exact, 1=Partial
App Version (9F09): 00 96 ; Beispiel für Visa VIS (netzwerkspezifisch)
Terminal Capabilities (9F33): … ; z.B. IC with contacts, magstripe, CVM-Fähigkeiten
Terminal Type (9F35): … ; attended/unattended, online-only/online+offline
Additional Terminal Caps (9F40): …; kontaktlos, ODA-Fähigkeiten etc.
Country Code (9F1A): 0276 ; z. B. Deutschland
Application Selection: Exact ; 0 = Exact, 1 = Partial
Application Version (9F09): 00 96 ; Beispiel; netzwerkspezifisch je Release
Terminal Capabilities (9F33): E0 F8 C8 ; Beispiel-Bytes (3 Byte) – CVM/Chip-Fähigkeiten
Terminal Type (9F35): 24 ; z. B. Unattended, Online only (nach Tabelle)
Additional Terminal Caps (9F40): F0 00 F0 0A 01 ; Ein-/Ausgabefähigkeiten etc.
Terminal Country Code (9F1A): 0276 ; Deutschland
AID: A0000000041010 ; Mastercard Debit/Credit
Application Selection: Exact
Application Version (9F09): 00 96 ; Beispiel; abhängig vom MC-Programm
Terminal Capabilities (9F33): E0 F8 C8
Terminal Type (9F35): 24 ; Unattended, Online only – Beispiel
Additional Terminal Caps (9F40): F0 00 F0 0A 01
Terminal Country Code (9F1A): 0276 ; Deutschland
Der Grund ist nicht die Gebühr, diese ist verglichen zwischen V PAY und Visa Debit bzw. Maeastro und Debit Mastercard praktisch identisch.
Der Grund ist:
1. EMV-Applikationen
- Der Automat muss zwei zusätzliche EMV-Applikationen implementieren:
- Visa Debit (Visa Consumer Debit AID)
- Debit Mastercard (Mastercard Debit AID)
- Jede Applikation erfordert:
- Software-Update des Automaten.
- EMV-Zertifizierung für die neuen Applikationen.
- Scheme-Zertifizierung (Visa, Mastercard).
- Terminal-Zulassung (EMV Level 2 + Scheme Approval).
- Das ist ein formaler Prozess, der Zeit und Kosten verursacht.
2. Acquirer-Integration
- Der Automat muss die neuen Marken im Acquirer-Setupunterstützen:
- Neue BIN-Ranges für Visa Debit und Debit Mastercard.
- Anpassung der Transaktionsmeldungen (z. B. ISO 8583-Felder).
- Abrechnungssystem muss die neuen Marken korrekt verarbeiten.
terminalseitige EMV AID‑Parameter
AID: A00000005945430100 ; girocard (Electronic Cash) – Beispiel-AIDApplication Selection: Exact
Application Version (9F09): 00 01 ; Beispiel; programmabhängig
TerminalTerminal Capabilities (9F33): E0 F8 C8
Terminal Type (9F35): 24 ; Unattended, Online only – Beispiel
Additional Terminal Caps (9F40): F0 00 F0 0A 01
ID: A0000000032020 ; V PAY (Europa)Selection: Exact ; empfohlen, um klare Trennung von Visa-1010
App Version (9F09): (Visa-spez.) ; abhängig vom Visa/V PAY-Release
Terminal Capabilities (9F33): … ; Chip&PIN, i. d. R. keine MS-Fallbacks
Additional Terminal Caps (9F40): …; passend zur V PAY-Programmkonfiguration
Country Code (9F1A): 0276 ; z. B
AID: A0000000031010 ; Visa Credit/Debit
Selection: Exact/Partial ; 0=Exact, 1=Partial
App Version (9F09): 00 96 ; Beispiel für Visa VIS (netzwerkspezifisch)
Terminal Capabilities (9F33): … ; z.B. IC with contacts, magstripe, CVM-Fähigkeiten
Terminal Type (9F35): … ; attended/unattended, online-only/online+offline
Additional Terminal Caps (9F40): …; kontaktlos, ODA-Fähigkeiten etc.
Country Code (9F1A): 0276 ; z. B. Deutschland
AID: A0000000043060 ; MaestroApplication Selection: Exact ; 0 = Exact, 1 = Partial
Application Version (9F09): 00 96 ; Beispiel; netzwerkspezifisch je Release
Terminal Capabilities (9F33): E0 F8 C8 ; Beispiel-Bytes (3 Byte) – CVM/Chip-Fähigkeiten
Terminal Type (9F35): 24 ; z. B. Unattended, Online only (nach Tabelle)
Additional Terminal Caps (9F40): F0 00 F0 0A 01 ; Ein-/Ausgabefähigkeiten etc.
Terminal Country Code (9F1A): 0276 ; Deutschland
AID: A0000000041010 ; Mastercard Debit/Credit
Application Selection: Exact
Application Version (9F09): 00 96 ; Beispiel; abhängig vom MC-Programm
Terminal Capabilities (9F33): E0 F8 C8
Terminal Type (9F35): 24 ; Unattended, Online only – Beispiel
Additional Terminal Caps (9F40): F0 00 F0 0A 01
Terminal Country Code (9F1A): 0276 ; Deutschland
Zuletzt bearbeitet:
Der Automat macht das in aller Regel nicht, das lässt du üblicherweise das Terminal machen.
Fun Fact: Girocard Akzeptanz in nen Terminal zu bringen ist regelmäßig deutlich aufwändiger als Visa und Mastercard, da Girocard nen paar Sonderlocken haben möchte.
Es gibt dann außerdem noch so Dinge wie PCI DSS dem sich manche Merchants zu entziehen versuchen indem sie nur Girocard, Maestro und ggf. noch V Pay akzeptieren.
EMV Level 2 ist üblicherweise der Kernel und das bringen die allermeisten Terminals herstellerseitig schon mit.
(Nur die größeren Merchants dürften auf dem Terminal ne eigene Payment Application laufen lassen)
Und dann gibt es noch EMV Level 3 bei dem dann Terminal + Acquirer und, falls vorhanden, auch das Payment Gateway mit im Boot sind.
Oder mit anderen Worten: nur weil ein Terminal generell irgendwo irgendwas akzeptiert, kann es sein, dass es das im Merchant-spezifischen Szenario nicht tun kann.
Was der Merchant eigentlich möchte, z.B. aus kostentechnischer Sicht, steht dann oft nochmal auf nem ganz anderen Blatt Papier.
Verstehe nicht wieso du die Trennung zwischen Automat und Terminal machen möchtest, was willst du damit bezwecken?
Ich habe das komplette Konstrukt der einfach halber Automat genannt, klar besteht der Automat aus mehreren Modulen wie Display, Terminal, Cinterion und noch ganz viele andere Module, diese sind alle im Automat integriert.
Zuletzt bearbeitet:
Ich verstehe überhaupt nicht warum man Vpay oder Maestro überhaupt jemals "erfunden" hat. Warum nicht gleich VS/MC Debit?
Als die 'erfunden' wurden, gab es neben Amex auch noch Diners Club als überall beworbene Kreditkarte (letztere ist heute ja nur noch eine Art Nischenprodukt von Discover), alle -auch VISA und MC- hatten eine Hochprägung und waren offline einsetzbar, und für fast alle wurden saftige Jahresgebühren verlangt.
Die EC-Karte gab's hingegen oft umsonst, war aber halt nicht überall auf der Welt einsetzbar. Aber vor allem die deutschen Banken wollten ihre EC -Karte halt nicht einfach aufgeben. Wäre marketing -technisch ja auch nicht gerade besonders klug gewesen (jedenfalls damals) ...
Das ist die Dienstleistungswüste Deutschland.
Rechtlich ist es leider zulässig, dass der Automat nur Münzen, keine Scheine und keine Kartenzahlung akzeptiert und nicht wechselt.
Wer keine passenden Münzen dabei hat, darf hier nicht parken. Anscheinend wollen die Gutsherren in der Gemeindeverwaltung keine Kunden für ihre Geschäfte bzw. Autofahrer in ihrem Ort.
Zuletzt bearbeitet:
die in Deutschland meistverbreitete Zahlungs-Karte, und das sogar ganz ohne die 'Hilfe' der Amis ...
Immerhin geht die Parkster App. Die hat keine Gebühren und nimmt Karte
Dass man unbedingt das girocard-Logo mit dem uralten EC-Logo kombinieren muss. So gemeint.
das wurde hier -oder in einem der parallelen threads- aber auch schon oft diskutiert.
praktisch jeder in D nennt die Karte: 'ec-Karte' ... schon im 20. Jh. ... und jetzt ... und vielleicht auch noch im 22. Jh. ...
Kalorien, PS und EC-Karte. Was braucht man mehr?
stimmt genau. ich weiß noch nicht mal mehr, mit wieviel kW meine Karre offiziell angegeben ist, die PS weiß ich aber ...
Deswegen schreibt/darf noch lange nicht jeder Papiertaschentuch-Hersteller "Tempo" auf sein Produkt/schreiben.
Schlecker, Karstadt, Kaufhof, Minimal, Tengelmann, Bundesbahn und Bundespost...
ohne den bösen Amis könnte man damit halt wirklich NUR in Deutschland bezahlen
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ohne den bösen Amis könnte man damit halt wirklich NUR in Deutschland bezahlen
der eurocheque hat zumindest in ganz Europa funktioniert.