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flopower1996
Guest
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Fürs Punkte sammeln würde ich auch gleich die Curve auf Amazon umlegen...
Euer Zahlkartenportfolio
- Starter*in Titanmarcel
- Datum Start
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- Amex Gold Card für alle Ausgaben des täglichen Lebens inkl. PayPal etc. zum Meilen sammeln
- ING DiBa VISA für Bargeld-Verfügungen und dort, wo die Amex nicht akzeptiert wird (eigentlich nur Lidl)
- ING DiBa EC Karte für die Notfälle, wo keinerlei CC akzeptiert werden.
Mehr brauche ich derzeit nicht.
- ING DiBa VISA für Bargeld-Verfügungen und dort, wo die Amex nicht akzeptiert wird (eigentlich nur Lidl)
- ING DiBa EC Karte für die Notfälle, wo keinerlei CC akzeptiert werden.
Mehr brauche ich derzeit nicht.
Was sich ja seit neuestem auch erledigt hat. Lidl nimmt jetzt auch Amex.
hmm, bei mir wird ja kontaktlos mit Curve normal schon über 25€ die PIN verlangt, bei Dir erst ab 50€ ? Muss nicht nach einer bestimmten Anzahl / Umsatz kontaktlos sowieso gesteckt werden und dann mit PIN?
Die PIN kann übrigens an Automaten im Ausland geändert werden.
Damit ich on-topic bleibe
Curve - dahinter MasterCard Platinum bis 7.500€ Jahresumsatz später nur falls Versicherung benötigt
dann Amex Gold - über 7.500€ Jahresumsatz - Karte ist bei mir aufgrund des Umsatzes (noch) kostenlos
Sonderfälle:
Curve - dahinter DRIVANGO zum Tanken falls Punkte vorhanden
Revolut virtuell MC - nur Online Einkäufe bei Händlern in exotischen Ländern
Revolut plastic MC - nur Offline Einkäufe bei Händlern in exotischen Ländern
GPay mit Revolut dahiner - falls ich mit Smartphone zahlen will / muss.
BUNQ Maestro - falls Kreditkarte nicht geht
DKB Girocard - falls nur Girocard geht
Reisen:
DKB Visa - fliegt als Backup bei Reisen mit
DiPocket - nur für Einkäufe in PLN um DCC zu vermeiden.
Revolut plastic Visa - für 7/11 Thailand, da keine MC Akzeptanz, ansonsten nutzt sie mein +1
Denizen - Geldabheben mit ATM Gebühr, Online-Zahlung statt Revolut am WE
Zuletzt bearbeitet:
B
Blacky
Guest
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flopower1996
Guest
Dafür muss man sich doch auch wieder einen PIN merken.
Ne aber gut, den kann man selbst festlegen.Mein aktuelles Portfolio als Student:
Barclaycard New Visa - Als Backup
ING-DiBa Visa - Für inländischen Bargeldbezug
Advanzia Mastercard Gold - Für Zahlung in Fremdwährung, sowie Karte mit größtem Verfügungsrahmen
Payback Amex - für alltägliche Ausgaben
ING-DiBa Girocard- für Girocard Only Aktzepanzstellen
Weitgehend Unbenutzt:
Revolut, Master, Visa, Maestro
Curve Mastercard
Gibt's Verbesserungsvorschläge?
Barclaycard New Visa - Als Backup
ING-DiBa Visa - Für inländischen Bargeldbezug
Advanzia Mastercard Gold - Für Zahlung in Fremdwährung, sowie Karte mit größtem Verfügungsrahmen
Payback Amex - für alltägliche Ausgaben
ING-DiBa Girocard- für Girocard Only Aktzepanzstellen
Weitgehend Unbenutzt:
Revolut, Master, Visa, Maestro
Curve Mastercard
Gibt's Verbesserungsvorschläge?
Meine seitens würde ich nein sagen. Ihr Arsenal ist gut gefüllt.
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Da ING-DiBa vor kurzem mindest Abhebelimit von 50 Euro eingeführt hat, wäre es doch empfehlenswert den ING-DiBa Visa durch Barclays zu ersetzen und ins Ruhestand zu schicken.
Ich sehe aktuell keinen Vorteil in einer AMEX für mich. Aber vielleicht kann mir ein AMEX-Erfahrener erläutern, warum eine AMEX (und welche) für mich vorteilhaft wäre? Wie o.a. sind sind für mich Meilen und „kostenlose“ Lounges uninteressant. Mein Kreditkarten-Jahresumsatz mit der TARGOBANK Premium VISA (teilweise mit vorgeschalteter CURVE) ist ca. 30000 Euro, davon ca. 10000 Euro T-&E-Umsätze, die mir Bonuspunkte in Höhe von 2% auf den Umsatz und ca. 20000 Euro andere Umsätze, die mir Bonuspunkte in Höhe von 1% auf den Umsatz bringen. Die Bonuspunkte bringen mir somit ca. 400 Euro p.a. als Gutschrift. Abzgl. der Jahresgebühr (97 Euro) bleibt ein Plus von ca. 300 Euro.
Zuletzt bearbeitet:
Glaube, Amex spricht vor allem Vielreisende an. Wenn Du nicht viel reist, ergo das Bündel an Versicherungen nicht brauchst, keine Lounges und den Schnickschnack, kannst Du dir die Amex Platinum zB sparen, also eher auf Gold setzen oder die Grüne nehmen.
Amex ist einfach ein Lebensgefühl, nicht bloß eine Kreditkarte wie die anderen. Der Vorteil liegt natürlich darin, dass man mit den MR so viel unterschiedliches anfangen kann und nicht nur auf ein Produkt beschränkt ist. Vielleicht willst Du dir doch mal eine schöne Reise gönnen oder ein bestimmtes Hotel. Dann lohnen sich die unterschiedlichen Möglichkeiten schnell. Ansonsten bleibt immer noch der Weg über Payback und die Auszahlung.
Mit Turbo (15 Euro im Jahr, max. 40.000 Euro) bekommst du 1,5 Punkte pro 1 Euro. Umwandlung zu Payback aber 2:1.
AEE 2%, dafür super faire Wechselkurse, und bald auch Curve.
Da Amex einfach ein Lebensgefühl ist, würde ich empfehlen es einfach mal auszuprobieren. Die Grüne für ein Jahr umsonst, ab 3000 p.a. dauerhaft, die Goldene auch ein Jahr umsonst, danach ab 10.000 p.a. frei. Oder die Payback Amex und ebenso dauerhaft frei. Hier sammelst du dann aber nur Payback-Punkte. Wenn du kein Payback-Fetischist bist, rate ich zu normalen Amex-produkten und kann hier nur aus eigener Erfahrung sagen: Probier es einfach aus und staune. My Life, my Card, Don't live life without it
Amex ist einfach ein Lebensgefühl, nicht bloß eine Kreditkarte wie die anderen. Der Vorteil liegt natürlich darin, dass man mit den MR so viel unterschiedliches anfangen kann und nicht nur auf ein Produkt beschränkt ist. Vielleicht willst Du dir doch mal eine schöne Reise gönnen oder ein bestimmtes Hotel. Dann lohnen sich die unterschiedlichen Möglichkeiten schnell. Ansonsten bleibt immer noch der Weg über Payback und die Auszahlung.
Mit Turbo (15 Euro im Jahr, max. 40.000 Euro) bekommst du 1,5 Punkte pro 1 Euro. Umwandlung zu Payback aber 2:1.
AEE 2%, dafür super faire Wechselkurse, und bald auch Curve.
Da Amex einfach ein Lebensgefühl ist, würde ich empfehlen es einfach mal auszuprobieren. Die Grüne für ein Jahr umsonst, ab 3000 p.a. dauerhaft, die Goldene auch ein Jahr umsonst, danach ab 10.000 p.a. frei. Oder die Payback Amex und ebenso dauerhaft frei. Hier sammelst du dann aber nur Payback-Punkte. Wenn du kein Payback-Fetischist bist, rate ich zu normalen Amex-produkten und kann hier nur aus eigener Erfahrung sagen: Probier es einfach aus und staune. My Life, my Card, Don't live life without it
Ich habe die Payback Amex und die bringt mir dieses Jahr rund 60-70 € Cashback in Payback-Punkten. Ja, die Grüne würde sich für mich auch rentieren und wenn das mit Curve klappt vielleicht sogar die goldene Amex. Dennoch bleibe ich erstmal bei der Payback Amex. Was bei Amex top ist, ist der Kundenservice, den ich letztes Jahr selbst mal in Anspruch nehmen musste:
https://www.torstenmaue.net/01514/american-express-erfahrungen-mit-dem-kundenservice/
Wenn du aber mit deiner Targobank Karte zufrieden bist, gibt es keinen zwingenden Grund zu wechseln.
https://www.torstenmaue.net/01514/american-express-erfahrungen-mit-dem-kundenservice/
Wenn du aber mit deiner Targobank Karte zufrieden bist, gibt es keinen zwingenden Grund zu wechseln.
Der E-Mail Kundenservice ist allerdings eine Katastrophe. Für Leute wie mich, die nicht gern telefonieren und lieber alles schriftlich erledigen, ist Amex also ziemlich mau.
Zuletzt bearbeitet:
Ist dem wirklich so? Hat Amex etwas geändert? Wie war das mit der doppelten Währungsumrechnung?
An anderer Stelle von den tollen Möglichkeiten und Ersparnissen durch MR schwärmen, aber Amex dann im Ausland grundlos 2% in den Rachen werfen. Muss man nicht verstehen...
Entweder hat das Amex-Marketing bei ihm voll gefruchtet und eine Markenverliebtheit erzeugt, die seinesgleichen sucht. Oder der User wird schlicht von Amex bezahlt, um in diese Richtung Stimmung zu machen. Mittlerweile tendiere ich zu letzterem, auch aufgrund der Wortwahl.
"Da Amex einfach ein Lebensgefühl ist..." - klingt wirklich nach Werbegeschwurbel hoch drei.
Amex wirbt hier ja immer mit "Don't live life without it".
Aber wie schnell und reibungslos der Global Card Transfer von DE nach GB lief, von der Green zur Platinum Cashback, erstaunt mich immer noch. Ich bin denen extrem dankbar dafür.
Trotzdem zücke ich im Drittwährungsausland doch lieber eine andere Karte mit günstigeren Kursen...
Aber wie schnell und reibungslos der Global Card Transfer von DE nach GB lief, von der Green zur Platinum Cashback, erstaunt mich immer noch. Ich bin denen extrem dankbar dafür.
Trotzdem zücke ich im Drittwährungsausland doch lieber eine andere Karte mit günstigeren Kursen...
Was mich in letzter Zeit verwundert, dass viele meiner Bekannten/Freunde teils eine Karte haben, die sehr teuer ist und dazu noch AEE hat und nicht wirklich brauchbar ist.
Wenn ich denen dann sage, dass da einiges zu optimieren ist, kommt nur als Antwort, ich nutze diese ja ehh kaum.
Viele sehen immer noch die "Haken" an den Kreditkarten
Wenn ich denen dann sage, dass da einiges zu optimieren ist, kommt nur als Antwort, ich nutze diese ja ehh kaum.
Viele sehen immer noch die "Haken" an den Kreditkarten
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Wo? Und was hat die Möglichkeit, MR zu sammeln, mit dem AEE zu tun? Ja, darauf bekomme ich dann keine MR. Aber immerhin kann man MR (Cashback/Punkte) sammeln und das noch in einer anderen Relation als anderswo. Wie groß wird das Geschrei, wenns analog zur M&M bei Amex nur noch 1MR pro 2€ gibt? Hauptsache alle sind auf ihrenen eigenen Vorteil aus. Ein Dutzend Kreditkarten, damit man immer überall irgendwo kleinen persönlichen Nachteilen ergeht. Und der "ehrliche " Kunde ist am Ende der Depp, welcher zwar AEE zahlt und seine Amex überall nimmt, aber Amex irgendwann Konsequenzen aus der ganzen Vorteilshascherei zieht.
Dummer Kommentar, darauf lasse ich mich gar nicht ein. Mit Unterstellungen wäre ich aber mal vorsichtig.