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Eher interessanter dürften die übermittelten Wahrscheinlichkeits-/Scorewerte im Abschnitt Aktuelle Wahrscheinlichkeitswerte der Eigenauskunft sein.
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Fristlose Kündigung Miles and More Card
- Starter*in rif83
- Datum Start
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Eher interessanter dürften die übermittelten Wahrscheinlichkeits-/Scorewerte im Abschnitt Aktuelle Wahrscheinlichkeitswerte der Eigenauskunft sein.
Die Meilen gibt es bei MM nicht kostenlos, die muss die DKB bezahlen. Dafür bekommt die DKB die Bankgeschäfte des Kunden. Nun geht diese Rechnung vielleicht beim TO nicht auf. Also könnte die DKB einfach kündigen mit Verweis darauf den Kündigungsgrund nicht angeben zu müssen. Das dürfte in 9 von 10 Fällen klappen.
Klar dein Schufascore wird in Prozent angeben, der Branchenscore wird mit Buchstaben dargestellt - klar kann man das nicht ohne weiteres vergleichen - aber lass es mal so sagen, ab einem Schufascore von 95% wird es schwierig - ab 90% wird es mehr oder weniger sinnlos.
Erst letztens bei einer anderen Bank mit Schufa-Basisscore von etwas unter 90% eine Kreditkarte mit ordentlichem Limit bekommen, kann ich so allgemein nicht bestätigen.
Zuletzt bearbeitet:
Welche Rechnung soll nicht aufgehen? Jemand hat eine M&M CC, zahlt die Jahresgebühr und geht damit einkaufen, so wie tausende andere Kunden mit M&M CC auch. Wenn das ein Kündigungsgrund sein sollte, müsste die DKB doch tausende von Karten kündigen. Was ist am Einsatz der CC und einem Meilenstand von 600k so Besonderes, dass es ein Kündigungsgrund darstellen könnte?
Entweder hat der TE irgend etwas "angestellt", was andere nicht tun und er erzählt uns hier nicht alles oder die DKB hat etwas falsch gemacht bzw. falsch interpretiert. Ich habe aber noch nie gehört, dass die DKB einem die M&M CC gekündigt hat, weil er zu wenig oder zu viel Umsatz damit gemacht hat. Das scheidet als Grund totsicher aus.
So wird der Basisscore in der Regel interpretiert:
[h=3]Bedeutung der Schufa-Score-Werte[/h]
- über 97,5% sehr geringes Risiko
- 95% – 97,5% geringes bis überschaubares Risiko
- 90% – 95% zufrieden stellendes bis erhöhtes Risiko
- 80% – 90% deutlich erhöhtes bis hohes Risiko
- 50% – 80% sehr hohes Risiko
- Unter 50% sehr kritisches Risiko
eventuell privat und geschäftliche Nutzung zu stark vermischt, zuwenig Infos.
Wenn es am Schufa Wert liegen sollte, gibt das sie DKB auf offiziell bekannt. So geschehen bei unserer Tochter, die wie sich am Ende herausstelle ein völlig fehlerhaften Score hatte. 2 Personen mit gleichen Namen wurden vermixt. Dies hatte zur Folge, das das DkB Konto nur auf Guthabenbasis geführt werden durfte.
Gruß Sascha
Gruß Sascha
Zum einen haben auch die Branchenscores Prozentwerte und zum anderen wird der Basisscore an niemanden beauskunftet. Es kann auch durchaus erhebliche Unterschiede zwischen einzelnen Branchenscore und dem Basisscore geben.
Die Pauschalisierung aufgrund des Basisscores ist absolut nicht zielführend.
Der Branchenscore den du siehst ist in Prozenten angeben - dein Risiko wird den Unternehmen gegenüber aber nach Risikoklassen (Buchstaben) angegeben - die Zuordnung zum Basisscore habe ich weiter oben aufgeführt.
https://www.schufa.de/media/editori..._1/pibs/branchenscores/1305_PIB_Banken_20.pdf
Da bestimmte Branchen/Unternehmen unterschiedliche Risiken eingehen mag es auch Banken geben die Kredite oder Kreditkarten an Personen vergeben bei denen ein sehr hohes Ausfallsrisiko besteht.
Oh man...
Zum einen erhalten Vertragspartner, je nach Art und Vertrag auch den exakten Branchenscore zusätzlich zum Buchstaben und zum anderen gibt es faktisch keine Zuordnung von Branchenscore zu Basisscore.
Och Mann du willst mir also sagen das jemand mit einem Basisscore von 75% dann einen Bankenbranchenscore von 97,5% erhält? Ab einem Basisscore von <90% wird es in den meisten Branchen schwierig - deutlich Verbesserungen im Branchenscore gibt es selten - umgekehrt dann natürlich öfter. Basisscore 95% kann auch mal Branchenscore von 65% bedeuten.
Unabhängig davon dürfte die Schufa in diesem Fall kaum der Grund der Kündigung sein.
Das handhabt jede Bank anders.
Einem Bekannten wurde die Barclaycard FRISTLOS gekündigt da er wegen einem Immobilienkredit auf 86,xx% gerutscht ist. - Barclaycard hat es auch schriftlich mit der Schufa begründet.
Wenn das wirklich der Grund wäre, dann wäre die DKB aber dumm, dass sie nicht eine ordentliche Kündigung macht.
Ich würde damit auf jeden Fall zum Anwalt gehen!
Vor Gericht ist es sicher nicht unbeachtlich, dass die DKB sogar mit unbegrenzter Meilengültigkeit wirbt. Also hört mir bitte auf mit Aussagen wie "Vertragsfreiheit".
So weit geht die Vertragsfreiheit nämlich nicht, dass man zuerst mit etwas Werbung macht und sich dann nicht daran hält.
Vor Gericht ist es sicher nicht unbeachtlich, dass die DKB sogar mit unbegrenzter Meilengültigkeit wirbt. Also hört mir bitte auf mit Aussagen wie "Vertragsfreiheit".
So weit geht die Vertragsfreiheit nämlich nicht, dass man zuerst mit etwas Werbung macht und sich dann nicht daran hält.
rcs zu einem ähnlichen Fall 2010: http://www.vielfliegertreff.de/mile...ansa-hat-mir-gekuendigt-hilfe.html#post314697
Und von wegen 6-stellige Meilenzahl: http://www.vielfliegertreff.de/mile...-more-altpapier-aktionen-212.html#post1992211
Und von wegen 6-stellige Meilenzahl: http://www.vielfliegertreff.de/mile...-more-altpapier-aktionen-212.html#post1992211
rcs am 27.05.2016 meinte:
Wenn 600k Meilen bedroht sind, klingt das nach einem
Spannenden Fall, wie damals beim eggendorfer.
Wie soetwas ausgehen würde, vermag ich nicht zu sagen. Es sprechen aber aus meiner juristischen Sicht einige Argumente, für einen verzögerten meilenverfall. Trotz der Möglichkeit der Dkb, einfach ordentlich kündigen zu können.
Spannenden Fall, wie damals beim eggendorfer.
Wie soetwas ausgehen würde, vermag ich nicht zu sagen. Es sprechen aber aus meiner juristischen Sicht einige Argumente, für einen verzögerten meilenverfall. Trotz der Möglichkeit der Dkb, einfach ordentlich kündigen zu können.
es kann sein dass der kunde die business version der LH karte hat und zuviele sachen aus dem privat bereich damit abrechnet?
weil die dkb dann 1 meile je umsatz geben muss, die meilen jedoch mehr kosten und bedingt durch die veringerten interchanges koennte es ein unangenehmer kunde sein.
Und wie unterscheidet man Business-Use von Privatnutzung? Restaurantbesuch kann privat oder geschäftlich sein. Milch im Laden nebenan kann ich für mich privat kaufen oder auch schnell fürs Büro, weil dort die Milch ausgegangen ist. Ich verstehe die Unterscheidung da überhaupt nicht wirklich...
Hö? Hat das nicht nur etwas mit dem Kartenmodell zu tun und betrifft dann alle Umsätze?
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Kennen wir denn überhaupt den Vertrag zwischen Lufthansa und DKB? Es kann doch genausogut auch sein, dass die DKB die Meilen überhaupt nicht interessieren, sondern sie einen Teil der Jahresgebühr und der Gebühren/IC an die LH abdrückt, und die LH dafür dem Kunden die Meilen gutschreibt.
Abgesehen davon - bei Businesskarten bekommt die DKB auch ein vielfaches der Gebühren, die Mehrbelastung durch 1 Euro = 1 Meile sollte sie also verschmerzen können.
Abgesehen davon - bei Businesskarten bekommt die DKB auch ein vielfaches der Gebühren, die Mehrbelastung durch 1 Euro = 1 Meile sollte sie also verschmerzen können.