Verglichen mit dem Arero (zumindest grob ähnliche Asset-Allocation) macht sich der Fonds ja gar nicht so schlecht:
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Die Fonds sind recht ähnlich, aber es gibt auch ein paar kleine Unterschiede:
Der Arero bildet die Anleihen über den Solacticve EuroZONE Government Bond Index TR ab. Das sind alles Staatsanleihen aus der Eurozone. Dadurch sind 25% des Arero-Portfolios risikoarm. Beim risikoarmen Teil geht es nicht um Redite, es werden wohlwissend negative Renditen in Kauf genommen, da dieser Anteil zur Absicherung während Crashs dient. Der risikobehaftete Teil besteht aus 60% globale Aktien und 15% Rohstoffe.
Der Vantik X hat 60% globale Aktien, 10% Immobilien und 5% Rohstoffe. Dazu kommen 25% Euro-Anleihen. Das sieht zunächst sehr ähnlich aus. Allerdings wird für die Anleihen auf den SPDR Bloomberg Barclays Euro Aggregate Bond gesetzt. Das sind Aggregat-Anleihen, wovon aber auch immerhin ca. 75% Staatsanleihen sind. Insgesamt sind aber nur ca. 18,5% des Fonds in Staatsanleihen investiert. Der risikoarme Teil liegt also nur beim 18,5% statt wie beim Arero bei 25%. Die 6,5% sind zum großen Teil Unternehmensanleihen mit deutlich höherem Risiko.
Ich sehe ehrlich gesagt kaum Unterschiede bei der Performance. Seit Vergleich (von JFI verlinkt) haben beide ziemlich genau 28% gemacht:
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Aber der Arero kostet halt nur 0,50% statt 1,00%, hat keinen Ausgabeaufschlag und ein geringeres Risiko.
Und dann wird ja auch ein Teil des Geldes in den Vantik-Sicherheitspuffer investiert.
Aus diesen Gründen, ist Arero der klare Gewinner.
Es gibt aber auch noch viel günstigere Portfoliofonds, z.B. den BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio oder den Vanguard LifeStrategy 80% Equity.
Die laufen alle recht ähnlich:
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Vanguard und Blackrock wollen aber nur ein viertel der laufenden Kosten!
Angenommen man hat 50.000 EUR im Portfolio, dann kostet das beim Vantik 500 EUR jährlich, also 5000 EUR in 10 Jahren.
Beim Vanguard zahlt man nur 125 EUR jährlich und somit nur 1250 EUR in 10 Jahren.
Und da habe ich den Zinseszinseffekt noch gar nicht berücksichtigt. Dann würde der Unterschied noch viel viel deutlicher.