Kann ich irgendwo nachvollziehen, aber auf der anderen Seite sollte man sich auch nicht unbedingt verrückt machen (lassen). Ich habe das Konto knapp 4 Jahre, seit über einem Jahr als Hauptkonto und bisher gab es nie Probleme. Einfach nutzen wie jedes andere Konto auch und wenn es dann mal Ärger geben sollte, andere Konten sind oftmals vorhanden oder heutzutage innerhalb weniger Stunden eröffnet.
Auch die DKB muß genauso wie C24 sich an den laufenden Regularien halten.
Die BaFin ist im Hause. Man will offenbar „Tatendrang gegen Geldwäsche“ simulieren. Das man damit scheinbar öfters mal normale Kunden ohne Geldwäsche trifft scheint man eher als „Kollateralschaden“ zu sehen.
Viel bei Reddit Finanzen, MyDealz, Trustpilot.
Komplett willkürliche Sperrungen glaube ich pauschal einfach mal nicht, bis es mich selbst vielleicht betreffen würde und man wirklich weiß das es eine ganz normale Nutzung ist. Gehalt kommt, Lastschriften gehen ab, Kartenzahlungen werden vorgenommen (online und lokal), 1-2x im Jahr wird etwas Bargeld abgehoben, nichts besonderes. Kein Cashback, Glücksspiel, dubiose Auslandsüberweisungen, Crypto etc. Bisher habe ich keinerlei Probleme, sollte sich das bei dem Szenario ändern, glaube ich auch irgendwelchen Berichten dazu im Internet.
Ist bei mir auch so in der Verwendung, „notfalls“ ist es eine Änderung des Gehalts und ein paar Lastschriften, aktuell sehe ich dafür trotz solcher Berichte keinerlei Gründe hektisch oder unruhig zu werden. Aktuell bietet die Bank inkl. der App einfach für mich persönlich das beste Gesamtpaket, weit vor ING und DKB (und sämtlichen anderen).
www.finanztip.de
Wenn das Konto gesperrt wurde, wie konntest du denn noch Gelder abziehen? Geht dann nicht eigentlich gar nichts mehr?
Das hat ja einen anderen Hintergrund, ein weiteres Konto schadet zudem nie.
Wer definiert denn willkürliche Sperrungen? Das interpretiert der betroffene Kunde (der sich meist keiner Schuld bewusst ist) natürlich immer anders.
Sowas ist aber auch nicht das Problem einer Bank, Ausfälle, Störungen, Kündigungen,…gehört bei jeder Bank zum persönlichen Risiko. Dem kann entsprechend jeder selbst vorbeugen.
Naja, wenn der Kunde zufällig mitbekommt, dass sein Giro gesperrt ist, kann man schon von Willkür sprechen. Ich denke, es sind auch durchschnittliche Kuden, die gesperrt oder gekündigt wurden und ihr Giro vorher normal genutzt hatten. Eine gute Bank weist den Kunden auf evtl. Probleme hin und kündigt erst, wenn der Kunde z. B. geforderte Unterlagen über die Geldherkunft nicht vorlegt. Wenn ich mich auf eine Bank nicht verlassen kann, taugt die nichts.
Der durchschnittliche deutsche Michel hat ein Konto bei der Sparkasse oder einer Volksbank. Dort findet ein solches Fehlverhalten wie bei C24 und co nicht statt.
Wichtig wäre es dass gesetzlich vorgeschrieben ist, wieviel Zeit die Bank hat um die Sperrung zu prüfen und welche Informationspflichten bestehen. Das scheint es nicht zu geben oder die Banken nicht zu interessieren.
Vielleicht eine Kombi aus einem kostenlosen Girokonto und Kreditkarte separat? wie z.B. Comdirect, ING, DKB. Oder durchaus auch bei einer "klassischeren Filialbank" (Sparda, evtl. eine lokale Voba/Raiba/Sparkasse wenn es ein Modell ohne Gebühren gibt).
Lokale Volksbank oder Sparkasse + kostenlose Kreditkarte nach Empfehlungen von Finanztipp.
Kreditkarte ist nicht notwendig (Amex + Miles More Senator), Konto soll ggf. als Gehaltskonto dienen.
Ansonsten schau hier im Thread:
www.vielfliegertreff.de
