Bunq und seriös? Naja. Da gab es Kundenberichte, dass Kunden, die was negatives über bunq im Forum geschrieben haben, gekündigt wurden mit nur 1 Monat Frist. Dann die immer weiter gehenden Verschlechterungen der Konditionen (sodass man jetzt preismäßig und teilweise leistungsmäßig über den Sparkassen liegt) und dieses komische Tagesgeld mit einer Auszahlbeschränkung und nur noch 0,55 % Zinsen. Dazu dieses Glücksrad was bei einer Bank nicht gerade seriös wirkt.
danke für die Fortführung im richtigen Thread.
Das ist tatsächlich ein passabler Preis. Viele Sparkassen bewegen sich da in ähnlichen Bereichen.
Das sind mal hohe Limits. Bei der Sparkasse ist ja gut und gerne bei 100.000 € Schluss und selbst das geht nur per Anfrage im Postfach und nur temporär. Kartenlimits sind ja noch niedriger dort. Nur frage ich mich, wofür man so hohe Limits regelmäßig braucht. Notfalls stückelt man die richtig hohen Transaktionen eben auf 2 - 3 Tage auf.
Weniger als 0,5% AEE auf der Debitkarte bekommst du bei C24 für 10€/Monat (da stimmt der preis überhaupt nicht) oder bei N26 (außer Bargeld). Wo sonst noch? Da nehme ich lieber 0,5% bei bunq, wenn das knickerige Limit bei der Barclays mal wieder voll ist.
Nur aus Neugier: Warum ist Bunq in Bezug auf das Limit besser als N26? N26 hat kein abgehendes SEPA-Limit:
Huh, ich habe heute etwas Neues gelernt: Bunq ist tatsächlich und unironisch eine geeignete Wahl für vermögende Personen (was du vermutlich bist, da du regelmäßig hohe Limits brauchst).
Nur aus Neugier: Warum ist Bunq in Bezug auf das Limit besser als N26? N26 hat kein abgehendes SEPA-Limit:
Ausgabelimits – N26 Support Center
Finde mehr heraus über die Limits für Kontotransaktionen bei N26, wie Kartenzahlungen, Geld abheben am Automaten oder Überweisungen.support.n26.com
Als ehemaliger aktiver Nutzer von Bunq und N26 denke ich, dass das Preis-Leistungs-Verhältnis bei N26 besser ist als bei Bunq (kein AEE, Offline-PIN, vernünftigeres App-Design usw.).
Aber das gilt nur für meine Situation. Ich bin neugierig auf die Meinung anderer Leute.
)Also Überweisungen mittels MoneyMoney geht bei der DKB bei mir absolut problemlos.
Nutze Bunq jetzt seit ca 3 Jahren als Ausgabenkonto und bin immernoch von den Features überzeugt. Das fixe Erstellen von Unterkonten, Karten und vor allem die Budget - und Lastschriftenverwaltung finde ich persönlich klasse. Monatlich laufen bei mir ca 2-3k über das Konto, die ich zuvor von meinem normalen Giro uberweise. Probleme oder auch nur Rückfragen hatte ich bisher dabei nicht. Ich gebe aber zu, dass die letzten Updates nicht nur Verbesserungen brachten und die Preispolitik sicher nicht das Gelbe vom Ei ist. Für mich bisher aber kein Grund zum Wechseln, aber jeder setzt andere Prioritäten und Alternativen gibt's ja genug...Huh, ich habe heute etwas Neues gelernt: Bunq ist tatsächlich und unironisch eine geeignete Wahl für vermögende Personen (was du vermutlich bist, da du regelmäßig hohe Limits brauchst).
Nur aus Neugier: Warum ist Bunq in Bezug auf das Limit besser als N26? N26 hat kein abgehendes SEPA-Limit:
Ausgabelimits – N26 Support Center
Finde mehr heraus über die Limits für Kontotransaktionen bei N26, wie Kartenzahlungen, Geld abheben am Automaten oder Überweisungen.
Als ehemaliger aktiver Nutzer von Bunq und N26 denke ich, dass das Preis-Leistungs-Verhältnis bei N26 besser ist als bei Bunq (kein AEE, Offline-PIN, vernünftigeres App-Design usw.).
Aber das gilt nur für meine Situation. Ich bin neugierig auf die Meinung anderer Leute.
Kein neuerer Pack Besitzer wird dir das aktuell für 4,50€ bieten, das Pack ist ja auch teurer geworden vor eine
Bei N26 hast aber keine FWG, bei bunq inzwischen aber schon.
Deine Aussage war das es nicht geht und das ist falsch. Also nicht die Fakten verdrehen.
. Ja, ich meinte das Kontomodell, das mit EasyBank vergleichbar ist (d.h. N26 You).Verstandlich. Aber ich kann mich immer noch nicht daran gewöhnen, dass der Baumpflanzwettbewerb eine eigene Tab in meiner Banking-App hat (obwohl ich die eigentliche Baumpflanzung für eine gute Idee halte).Wie gesagt, bei N26 bekomme ich meine Transaktionen nicht per MoneyMoney angestoßen, alleine das ist mir schon die 4,50 wert. Wirf' doch mal einen Blick auf https://emv.smart-upstart.de/index.php?title=Spezial:Alle_Seiten
bunq Travel Mastercard (die Mastercard Credit) hat Online Pin first, aber hat auch Offline-Pin. Genauso die Metal-Card. Wirklich schlechter als die N26 ist die auch nicht konfiguriert.
Beim App-Design kann ich dir nicht zustimmen, die sind beide grottig. Ohne Abo ist bei N26 auch überall paypall und Werbung für Upgrades. Da schaue ich doch lieber auf meinen Wald mit 250 Bäumen (aus Wheelspins
Leute bekommen ihre pack slots nicht los. Habe jemanden, der darüber sein Businesskonto, sein privates und das seiner Frau drin hat, und die 4,50 hat er mir angeboten, ich habe dankend angenommen. das war vor 3 Wochen. Beweis: https://www.reddit.com/r/bunq/comments/14ctu4b/bunq_pack_1_spot_left_what_to_do_with_it/
Die Mastercard Credit reicht mir. Die reicht mir voll und ganz.Nun, Vermögende personen sollten Metal verwenden
Verstandlich. Aber ich kann mich immer noch nicht daran gewöhnen, dass der Baumpflanzwettbewerb eine eigene Tab in meiner Banking-App hat (obwohl ich die eigentliche Baumpflanzung für eine gute Idee halte).
Ja, die Konzepte für Währungen und Unterkonten sind bei Bunq gut umgesetzt, ich habe Bunq als Kunde verlassen, nachdem Bunq die neu gestaltete App mit vielen Glitches veröffentlicht haben (ich bin sicher, dass die Glitches inzwischen behoben wurden).
Ich fand die Maestro und MC Debit optisch immer besser als die „Travelcard“, welche sich als KK ausgibt. Die Travelcard hat so einen leichten metallischen Look und zerkratzte super schnell. Bei den anderen leuchteten die Farben deutlich schöner und die zerkratzten auch nicht so schnell.Die BUNQ Regenbogenkarte gefällt mir immer noch, sie ist ein echter Hingucker.
Und trotzdem wissen wir alle was gemeint ist.
Das stimmt, habe sie immer als "Notkarte" bei mir gehabt und wenn sie gebraucht wurde, hat immer alles bestens geklappt.
