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DKB Sammelthread
- Starter*in wurstpeter
- Datum Start
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Im Ernst, ich frage mich was habt ihr eigentlich alle. Die DKB hat für Aktivkunden das wohl attraktivste Angebot am Markt und ist zudem eine grundsolide Bank mit 24/7 Service. 0€ Gebühren, keine AEE und kostenlos abheben - wo bekommt man das noch? Und jeder hat doch irgendne Zweitkarte zu Hause rumliegen, kein Vielflieger wird mit nur einer Kreditkarte durch die Welt ziehen.
Natürlich falls die DKB bisher die zweit oder dritt Karte war ist das jetzt ein bisschen blöde, aber das zeigt doch ganz genau, dass das Modell der DKB schon Sinn macht. Für bisherige Aktivkunden wird es noch attraktiver und Neukunden haben einen Anreiz Aktivkunde zu werden, denn das Paket ist wirklich attraktiv. Ich weiß nicht was es hier zu Meckern gibt....Aus Aktivkunden Sicht - Well done DKB
Und dazu noch nimmt sie mit dem Angebot die Newcomer, z:b. Advanzia etwas den Wind aus den Segeln und verhindert so Abwanderungsideen.
Ich finde auch: sehr Maßgeschneidert dieses Angebot und ich werde das jetzt für +1 als Hauptkonto (von Postbank) und für mich als Zweitkonto anlegen. Mit 700 Euro aktiv zu sein ist ja kein Problem.
Flyglobal
E
E190
Guest
Die DKB ist ja von den Eingentümerverhältnissen mehr oder weniger sowas wie eine Sparkasse
Jetzt bitte aber keine Diskussionen, ich weiß schon, für die DKB gelten nicht die ganzen Sparkassen Eigenheiten...
Meckermodus on: "Ich kann damit aber keine Meilen sammeln." Meckermodus off.
man kann nichts alles haben und die DKB ist recht nah an "alles" dran
Stimmt so ja auch nicht ganz. Mir fällt da spontan Sparda Hessen mit der Platinum Mastercard ein. Da hat man sogar noch alle Versicherungen in der Mastercard mit drin, kann kostenlos abheben & zahlen. Einziger Haken hier: Erst ab 7.500€ Umsatz kostenfrei, sonst 195€/Jahr (denke das ist für die meisten hier nicht das Problem).
Trotzdem ist auch das neue DKB Kontenmodell eines der besten auf dem Markt, wie ich finde.
Aber nur in dieser Richtung S--> DKB , oder? So ist es bei mir auch, aber Gegenrichtung 1 Tag.
Wie strikt ist die Hessen-Sparda denn mit dem Regionalprinzip? Oder schaut man da nicht so genau hin, wenn man gute Umsätze verspricht...
Und wie ist die CVM-Liste?
Es stimmt aber schon. Wenn man keine Cashbacks will und keine Versicherungen zur Karte braucht, ist das DKB-Modell ideal.
Ansonsten... Im UK machen das ja recht viele so, dass sie ein Konto bei Bank A haben für den Bonus x und ein weiteres Konto bei Bank B für den Bonus y.
Ja, dafür hat Hessen z.B. den vollen Priority Pass dabei!
Regionalprinzip ist ziemlich streng, nur wenn man einen Wohnsitz in Hessen hat (oder zur Kontoeröffnung hatte) oder den Haupt-Arbeitsstandort in Hessen hat aber hinter der Grenze wohnt.
CVM: An erster Stelle steht Signatur, kann aber meine Karte nicht auslesen.
Zuletzt bearbeitet:
Es kommt stark darauf an von welcher Sparkasse die Überweisung kommt. Die DKB verwendet auch das Rechenzentrum der Sparkasse und dort kann jede Bank eigene Einstellungen inkl. Verzögerung der Buchungen einstellen.
Ja, in der CVM Liste sogar vor Online-PIN. Encrypted und Plaintext.
hab ich vor Ewigkeiten mal mitgemacht als damals die Advanced Bank (Direktbanktochter der Dresdner, die älteren mögen sich noch erinnern
) aufgelöst wurde und die Konten auf die nächste Dresdner Filiale verteilt wurden. versprochen wurde das das Konto erstmal zu den gleichen Konditionen weitergeführt wird, allerdings fehlte schon nach ein paar Wochen im System der Hinweis darauf , also Gebühren fällig. Nach Diskussion mit dem Filialleiterwurden die Vergünstigungen dann händisch wieder eingetragen. das Spiel war dann nach einem Jahr wieder dran . Als dann irgendwann noch vor der Fusion mit der Commerzbank ein Schreiben kam das sie die Konditionen auf dauer nicht mehr aufrecht erhalten können habe ich dann das weite gesucht.Ich denke bei der Postbank wird es ähnlich sein, entweder vergraulen durch nerven oder fristgerecht kündigen. (Ist aber glaube ich jetzt auch Off Topic
)
E
E190
Guest
Auch ein bisschen off-topic: Gibts in UK sowas wie die Schufa? Die ein Branchenrating erstellt und zuviele Konten negativ sieht?
Die DKB Karte halt auch noch den Vorteil das sie immer funktioniert, die Technikexperten wie du können das sicher ganz genau erklären warum
Experian könnte man mit der Schufa vergleichen, gefühlt ist die Marktposition aber nicht so krass wie bei der Schufa.
Also ich ja die durchwegs positive Bewertung der Veränderungen nicht nachvollziehen. Wir haben zwei deutliche Verschlechterungen ggü. einer Verbesserung.
PLUS: das Auslandseinsatzentgelt fällt weg - ok, das haben wir auch bei Santander, Avanzia, N26 und noch ein paar. Bleibt die Frage, ob die VISA-Sätze wirklich auf den MasterCard-Raten liegen.
MINUS: der Bargeldbezug an Bankautomaten wird weiter eingeschränkt. Zum 2. Mal innerhalb von 2 Jahren. Dieses Jahr fiel die Rückerstattung die Aufsteller weg. Jetzt der 700€ Eingang pro Monat.
MINUS2: die Minimimalauszahlung von 50€
Beides wird hier im Forum abgetan als nebensächlich, oder kleinkrämerisch. Aber hier habe ich genau 2 Nachteile, die für mich die Karte killen.
Ich halte dieses Konto nur für den Urlaub, als Budgetkonto. Ich habe nicht vor, einen künstlichen Geldstrom zu erzeugen, damit ich eine Konstenfreiheit erhalte. Das ist ja umständlicher als die manuelle Überweisung bei der Avanzia, die viele dort als Killlerkriterium sehen. Da ich bereits 3 kostenfreie Girokonten habe, ist das mein Urlaubskonto - gewesen.
Die 50€-Minisumme wird hier vielfach abgetan. Aber ich hatte häufig schon mal etwas kurzfristig nachziehen müssen für den Bus zum Flughafen etc. In den letzten 20 Jahren habe ich ca. 100 Länder bereist mit schätzungweise 80 Währungen. Ich habe ca. 50 Briefumschläge zu Hause von diesen Ländern mit durchschnittlich 20-60€ im Gegenwert drin. D.h. ich habe schon dadurch einen Währungsverlust von 2000 €. Die Idee mit dem Rücktausch ist eben nicht immer möglich oder völlig überteuert. TravelEx an meinem letzten Flughafen wollte über €10 Gebühren. Dann kann ich gleich Abhebegebühren zahlen. Diese Gängelung ist zwar nachvollziehbar, aber für mich ein 2. KO-Kriterium.
Das dritte ist meine Unzufriedenheit mit dem "Sicherheitssystem". In den letzten 10 Jahren, verstärkt in den letzten 3 Jahren wurde mir die Karte ca. 20x wegen "Sicherhheitsbedenken" gesperrt (macht Avanzia auch gerne). Ständig deswegen nach Deutschland anrufen zu müssen, geht mir langsam auf dem Geist.
Ich werde jetzt mein Kreditkartenportfolio neu ordnen. Neben AmEx und einigen virtuellen Karten für Buchungen braucht man m.E. nur eine für Geldauszahlungen an Bankautomaten und eine vollwertige zum Einkaufen und Mietwagen drauf buchen/optionieren. Nach meinen Erfahrungen in Bolivien (dort geht nur Visa) - ist ein Back-up durch den anderen Anbieter immer besser als 2 Master- oder Visa-Cards. Für jeden Vorgang also eine Back-up.
Einkäufe: 1. Avanzia (Masterc.) als Back-up hätte ich mir die DKB gewünscht, aber so wirds die N26 werden - da hier auch die Abbuchungen in Echtzeit kommen und nicht so spät wie bei Avanzia.
Bargeldverfügungen: 1.) comdirect VISA - und dafür ist die N26 auch die ideale Back-up, zumal in einigen Ländern Mastercard den besseren Kurs zur Commerzbank gibt.
Bleiben nur 2 Probleme: die Aufstellergebühren, die man nur mit Santander erstattet bekommt. Aber in Thailand (nur in Bangkok geht die comdirect ohne Gebühr bei Citibank) und in den USA braucht man kaum Bargeld und lässt sich über Cash-Back (bei Walmart etc.) was auszahlen. Anderes Problem: Mietwagen gehen nicht auf die N26 - das betrifft aber Optionierungen. Da kann man dann notfalls die comdirect nehmen und möglichst unfallfrei bleiben.
PLUS: das Auslandseinsatzentgelt fällt weg - ok, das haben wir auch bei Santander, Avanzia, N26 und noch ein paar. Bleibt die Frage, ob die VISA-Sätze wirklich auf den MasterCard-Raten liegen.
MINUS: der Bargeldbezug an Bankautomaten wird weiter eingeschränkt. Zum 2. Mal innerhalb von 2 Jahren. Dieses Jahr fiel die Rückerstattung die Aufsteller weg. Jetzt der 700€ Eingang pro Monat.
MINUS2: die Minimimalauszahlung von 50€
Beides wird hier im Forum abgetan als nebensächlich, oder kleinkrämerisch. Aber hier habe ich genau 2 Nachteile, die für mich die Karte killen.
Ich halte dieses Konto nur für den Urlaub, als Budgetkonto. Ich habe nicht vor, einen künstlichen Geldstrom zu erzeugen, damit ich eine Konstenfreiheit erhalte. Das ist ja umständlicher als die manuelle Überweisung bei der Avanzia, die viele dort als Killlerkriterium sehen. Da ich bereits 3 kostenfreie Girokonten habe, ist das mein Urlaubskonto - gewesen.
Die 50€-Minisumme wird hier vielfach abgetan. Aber ich hatte häufig schon mal etwas kurzfristig nachziehen müssen für den Bus zum Flughafen etc. In den letzten 20 Jahren habe ich ca. 100 Länder bereist mit schätzungweise 80 Währungen. Ich habe ca. 50 Briefumschläge zu Hause von diesen Ländern mit durchschnittlich 20-60€ im Gegenwert drin. D.h. ich habe schon dadurch einen Währungsverlust von 2000 €. Die Idee mit dem Rücktausch ist eben nicht immer möglich oder völlig überteuert. TravelEx an meinem letzten Flughafen wollte über €10 Gebühren. Dann kann ich gleich Abhebegebühren zahlen. Diese Gängelung ist zwar nachvollziehbar, aber für mich ein 2. KO-Kriterium.
Das dritte ist meine Unzufriedenheit mit dem "Sicherheitssystem". In den letzten 10 Jahren, verstärkt in den letzten 3 Jahren wurde mir die Karte ca. 20x wegen "Sicherhheitsbedenken" gesperrt (macht Avanzia auch gerne). Ständig deswegen nach Deutschland anrufen zu müssen, geht mir langsam auf dem Geist.
Ich werde jetzt mein Kreditkartenportfolio neu ordnen. Neben AmEx und einigen virtuellen Karten für Buchungen braucht man m.E. nur eine für Geldauszahlungen an Bankautomaten und eine vollwertige zum Einkaufen und Mietwagen drauf buchen/optionieren. Nach meinen Erfahrungen in Bolivien (dort geht nur Visa) - ist ein Back-up durch den anderen Anbieter immer besser als 2 Master- oder Visa-Cards. Für jeden Vorgang also eine Back-up.
Einkäufe: 1. Avanzia (Masterc.) als Back-up hätte ich mir die DKB gewünscht, aber so wirds die N26 werden - da hier auch die Abbuchungen in Echtzeit kommen und nicht so spät wie bei Avanzia.
Bargeldverfügungen: 1.) comdirect VISA - und dafür ist die N26 auch die ideale Back-up, zumal in einigen Ländern Mastercard den besseren Kurs zur Commerzbank gibt.
Bleiben nur 2 Probleme: die Aufstellergebühren, die man nur mit Santander erstattet bekommt. Aber in Thailand (nur in Bangkok geht die comdirect ohne Gebühr bei Citibank) und in den USA braucht man kaum Bargeld und lässt sich über Cash-Back (bei Walmart etc.) was auszahlen. Anderes Problem: Mietwagen gehen nicht auf die N26 - das betrifft aber Optionierungen. Da kann man dann notfalls die comdirect nehmen und möglichst unfallfrei bleiben.
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