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Amex Gold ist schon ganz ordentlich, bei den größeren Amex-Karten wird P/L zu schlecht.
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Ich reise recht viel (ist so ein Hobby von mir), deswegen lieber eine Karte zu viel als zu wenig, da ich nicht irgendwo stehen will, wenn ich in Australien (beispielhaft) meine DKB VISA los bin (hab ich schon in den USA gehabt, da hatte wohl der us bank ATM Hunger).
Meine DKB VISA nutze ich als Hauptkarte. Die Fidor als Reserve, wenn meine VISA nicht geht (Maestro!). AmEx evtl wegen Punktesammeln und ohne JG, aber lohnt wahrscheinlich erstmal nicht. Ich werde mir erstmal die VISA Prepaid Payback holen und die nach 1 Jahr kündigen bzw mal weitersehen was das so bringt.
Advanzia wenn ich einen Mietwagen brauch, momentan nutze ich dazu eine Partnerkarte und mit advanzia bekommt man recht schnell einen Rahmen, daher die Überlegung.
N26, weil ich Charge auf Dauer doch recht unübersichtlich ist, weil ich schon 50ct mit KK zahle (kontaktlos). N26 wäre daher ein gutes Konto für kleine Einkäufe. DKB bleibt aber mein Hauptkonto dann für größere Dinge und zum Schieben.
Mir geht es einfach darum, eine Debitkarte mit guter App mit NFC noch zu haben. Eure Meinung?
Meine DKB VISA nutze ich als Hauptkarte. Die Fidor als Reserve, wenn meine VISA nicht geht (Maestro!). AmEx evtl wegen Punktesammeln und ohne JG, aber lohnt wahrscheinlich erstmal nicht. Ich werde mir erstmal die VISA Prepaid Payback holen und die nach 1 Jahr kündigen bzw mal weitersehen was das so bringt.
Advanzia wenn ich einen Mietwagen brauch, momentan nutze ich dazu eine Partnerkarte und mit advanzia bekommt man recht schnell einen Rahmen, daher die Überlegung.
N26, weil ich Charge auf Dauer doch recht unübersichtlich ist, weil ich schon 50ct mit KK zahle (kontaktlos). N26 wäre daher ein gutes Konto für kleine Einkäufe. DKB bleibt aber mein Hauptkonto dann für größere Dinge und zum Schieben.
Mir geht es einfach darum, eine Debitkarte mit guter App mit NFC noch zu haben. Eure Meinung?
Hast du im Prinzip mit Fidor, FerratumBank oder Revolut schon - was fehlt dir denn noch? Die N26? Bzw. welche mit guten Apps stünden denn überhaupt zur Auswahl?
Für mich persönlich bisher kein Problem.
Wenn jemand das VISA-Kreditkartenlogo bemängelt, drehe ich meine mycard2go kurz um und sage mit Verweis auf das V-PAY-Logo höflich, es sei eine "Combi-Karte". Danach wird dann, ggf. mit etwas skeptischem Blick der "nur-EC"-Händler, abgerechnet.
Aber wozu dann das Kontaktlos-Erfordernis für die Debit, wenn du doch eine "diskussionsfreie" Karte suchst? Mit NFC muss man, wie ich hier im Forum immer wieder lese, doch auch nicht selten "diskutieren". Oder unterschreibst du dann halt einfach die Einzugsermächtigung?
Verstehe ich das so richtig?
1. Kein girocard mit ELV-Gefahr
2. Kein MasterCard/VISA/AMEX mit Ablehnungsgefahr
3. Kooles App
4. Kontaktlos
Holst du dir die N26 Maestro.
Meines Erachtens in Deutschland quasi alternativlos.
Denn fast alle deutschen Nicht-"Kreditkarten" haben girocard mit drauf.
Und die wenigen anderen (Hypovereinsbank, Barclaycard?) haben kein vergleichbares App, oder?
Ansonsten dürfte also, nehme ich an, bzgl. deiner Anforderungen gelten: wähle drei von vier!
1. mit girocard co-brand hast du ja schon von der DKB
2. mit "Kredit"-co-brand hast du ja schon von der Fidor
3. falls du auf Live-Anzeige im App verzichten kannst, holst du dir für 30 EUR vom Fahrkartenverkauf deines Vertrauens ein Rheinland-Pfalz-plus-Lux-Ticket gültig von Bonn bis Luxemburg und probierst, ob du dort ein Konto mit kontaktloser V PAY bekommst?
4. (eine nicht "Kredit-"Karte mit guter App aber ohne Kontaktlos fällt mir beim besten Willen nicht ein. Oder hat die Hypovereinsbank oder Barclaycard sowas?)
Zuletzt bearbeitet:
M
mnbv
Guest
Ganz minimalistisch waere DKB VISA, Fidor Smartcard fertig. So sieht meine aktuelle Konfiguration aus.
DKB Girocard kann man noch dazupacken, ab 1.12. mit 0 Eur Haftung bei Verlust.
Bin gerade dabei von N26 zu DKB umzusteigen, vermisse die einfache Uebersicht von N26 und die gute App.
Ueberlege daher auch, die DKB zum Hauptkonto zu machen, aber dann mein Monatsbudget zu N26 zu ueberweisen.
Schade, denn gerade jetzt ist die DKB eigentlich unschlagbar, bis auf die App.
Ist dann halt ein Hickhack, DKB zum Gehaltseingang und fuer Lastschriften, dann N26 fuer Ausgaben und DKB zum Bargeld abheben im EU-Ausland und bei Akzeptanzproblemen.
Eventuell wird Fidor mit der angekuendigten App eine Alternative (Push Nachrichten wie bei o2 Banking).
Karte zum Bargeld loswerden muss denke ich nicht immer dabei sein. Da es ja wohl auch mit splitting bei den Discountern geht.
Zuletzt bearbeitet:
ING Luxemburg nimmt definitiv auch Kunden in Deutschland, und deren Onlinekonto "Orange" ist zumindest als Gehaltskonto kostenfrei. Alternativ kann man einen mittelgroßen Betrag auf dem dortigen Tagesgeld liegen lassen, es ist aber nicht möglich, den Zinssatz steuereinfach auf 0% zu stellen.
Ich meine, das wäre auch aus der Ferne zu eröffnen. Die sind auch nicht so streng mit dem Glaubhaftmachen eines Bezugs zu Luxemburg, wie das manche andere Institute wollen. Ein Hamburger Kollege nutzt das Konto ganz gerne, sein lokaler Penny nimmt diese V PAY.
Das RP-Ticket ist sehr mächtig, es reicht bis nach Mannheim, Karlsruhe, Wiesbaden und eben auch Bonn: https://www.bahn.de/regional/view/m..._rhl_pfalz_ticket_lux_geltungsbereich_neu.pdf
Ich meine, das wäre auch aus der Ferne zu eröffnen. Die sind auch nicht so streng mit dem Glaubhaftmachen eines Bezugs zu Luxemburg, wie das manche andere Institute wollen. Ein Hamburger Kollege nutzt das Konto ganz gerne, sein lokaler Penny nimmt diese V PAY.
Das RP-Ticket ist sehr mächtig, es reicht bis nach Mannheim, Karlsruhe, Wiesbaden und eben auch Bonn: https://www.bahn.de/regional/view/m..._rhl_pfalz_ticket_lux_geltungsbereich_neu.pdf
Haben sie, soll aber nicht mehr so einfach sein. Kreditkarte, etc. erhält man dort ebenfalls nicht ohne tatsächlichen Bezug zu Luxemburg.
So habe ich das auch vor. DKB nur für größere Beträge und Number26 eigentlich nur für die Käufe unterwegs. Fidor benutze ich für Online-Käufe und als Backup. Sparkassen Maestro wird irgendwann ersetzt durch Infocard/Sparcard/Tagesgeld Kombi. Die Revolut nehme ich im Ausland eigl nur mit. Ferratum habe ich mal zum testen geholt (man fährt ja gerne auf mehreren Karten). Deutsche Bank SparCard kommt jetzt noch wegen Global ATM Alliance dazu
Welche Vorteile hat N26 den gegenüber DKB, dass du die Debit Karte bevorzugst? (N26 Black mal ausgenommen)
...was nicht heisst, dass das RLP-Ticket nicht von Bonn bis Rolandseck gültig wäre.
Vorurteil, vielleicht aufgrund der vielen Privatbanken.
Girokonto mit Karte kostet um die 2,50 EUR/Monat. Für Studenten oder mit monatlichem Mindestgeldeingang ggf. noch günstiger bis gratis. Aber selbst die 2,50€ finde ich nun wahrlich nicht "teuer" (es ist eben einfach nicht gratis). Das ist etwa halb so viel wie beispielsweise bei der Sparkasse KölnBonn.
PS: OK, ich war zwischenzeitlich kurz weg, die Vorschreiber haben mir manches aus dem Mund genommen.
PPS: Die Frage ist aber natürlich, ob die Eröffnung gelingt, und zweitens auch ob dir ein Auslandskonto an sich etwas wert ist.
Zuletzt bearbeitet:
M
mnbv
Guest
Warum Fidor fuer online Kaeufe, um Betrug bei N26/DKB zu vermeiden?
Warum Revolut, um USD/GBP guenstig zu tauschen?
Ja, Ferratum als Backupkonto ausserhalb DE ist angenehm, Revolut soll ja auch eine IBAN bekommen.
Warum Sparcard? Von den teilnehmenden Partnern, ist ja wohl nur die USA interessant, die anderen Laender haben doch keine direkten Entgelte. Eine Loesung fuer Thailand waere schoen.
DKB plus Advanzia ist in meinen Augen eine exzellente Kombination:
- Du hast eine VISA und eine MasterCard (Akzeptanz, Kursunterschiede)
- Du hast eine Karte mit PIN, eine mit Unterschrift (Akzeptanz, DCC)
- Eine Karte ist kontoungebunden (falls es Probleme mit der Kontoverbindung oder Bank gibt)
- Beide bald ohne Fremdwährungsentgelt (wenn du DKB-Aktivkunde bist)
- Eine hat für geringverdienende (Studenten) mit der Zeit gute Limits (Advanzia), die andere ist "aufladbar" (DKB)
- Die für Deutschland ggf. wichtige girocard ist bei der DKB mit dabei, mit Debit co-brand (Maestro oder V PAY)
Im Grunde braucht man als "normaler" Mensch wirklich nicht mehr. Vielleicht noch eine Prepaid-"Spielkarte" für kleinere Alltagsausgaben und Online-Transaktionen, gerne mit Liveanzeige. Das wäre aktuell beispielsweise Revolut oder N26. Vorteil bei N26, dass es ein vollwertiges Zweitkonto ist, und man in Deutschland Bargeld/Kleingeld einzahlen kann.
Mehr brauchen zum Zahlen und Abheben wirklich nur (Zahlungskarten-) Geeks.
Zuletzt bearbeitet:
Sparcard für die USA. Advanzia hole ich mir auch irgendwann.
Fidor weil 3D Secure (zumindest Ersatzverfahren) und ich möchte wenn es mal zu Betrug kommt, dass nicht meine DKB Karte gesperrt wird.
N26 genau für den Zweck um Kleingeld loszuwerden und auch mal Überweisungen mobil zu tätigen
Uninteressant... Das Ersatzverfahren greift nicht bei 3D Secure Only Händler.
Das ist nur eine Art White- / Blacklist für Fidor.
Sehe ich ganz und gar nicht so. Laut deiner Aussage müsste jeder mit kleineren Einkommen und Dispo oder Kreditkarte verschuldet sein... Viel mehr ist aber eher der Mittelstand verschuldet.
Ich hatte als Student auch bereits Kreditkarten und Dispo (das war damals noch etwas außergewöhnliches) und bin damit sogar noch vorsichtiger umgegangen als heute.
Jemand der sich verschuldet will, schafft das auch ohne "bösen" Dispo und Kreditkarte... z.B. mit Rechnungszahlung.
Also die häufig gesperrte Barclaycard?
Würde ich nicht so pauschal sagen, eher wenn das Limit zu hoch für die persönlichen Verhältnisse ist.
Zudem lieber jung und die Erfahrung mit 500€ Schulden als später im Beruf dann mit 5000€ Schulden.