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Äpfel und Birnen. Bei TR hast Du weder Cryptorisiken noch monatliche Gebühren. Und ob jetzt pro Amex Punkt 1 cent rauskommt ist auch nicht garantiert.Nexo, Payzy, Amex uvm
Äpfel und Birnen. Bei TR hast Du weder Cryptorisiken noch monatliche Gebühren. Und ob jetzt pro Amex Punkt 1 cent rauskommt ist auch nicht garantiert.Nexo, Payzy, Amex uvm
Höchstens als Gegenwert bei irgendwelchen Meilen oder Hotelprogrammen.Und ob jetzt pro Amex Punkt 1 cent rauskommt ist auch nicht garantiert
Ja - sie hat im Mittelbereich noch einen kleinen transparenten Bereich, sieht aber nur wenn man die Karte gegen das Licht hält.Off-Topic: Ist das das neue Design der Amex Blue? Es stimmt also, dass Amex von der transparenten Karte weggegangen ist.
Du weißt offensichtlich nicht, wovon du sprichst:Äpfel und Birnen. Bei TR hast Du weder Cryptorisiken noch monatliche Gebühren. Und ob jetzt pro Amex Punkt 1 cent rauskommt ist auch nicht garantiert.
Was bringen mir 2% cashback wenn ich einen guten Teil meines Guthabens in Coins halten muss, die in den letzten Jahren 75% an Wert verloren haben und die ich dann immer wieder nachkaufen muss um die 2% cashback zu behalten?Du weißt offensichtlich nicht, wovon du sprichst:
Payzy: Bedingungsloses 1% Cashback
Traderepublic: Wartezeit, verpflichtender Sparplan für Cashback und Limit auf €15 pro Monat.
Die 2% bei Nexo finde ich noch immer deutlich spannender als die 1% bei TR, beide mit Bedingungen.
Ich nutze aktuell Nexo, dann Amex. Selbst die bessere Payzy bleibt mit der TR in der Schublade.
Was bringen mir 2% cashback wenn ich einen guten Teil meines Guthabens in Coins halten muss, die in den letzten Jahren 75% an Wert verloren haben und die ich dann immer wieder nachkaufen muss um die 2% cashback zu behalten?
Wenn Du Dir den Sparplan für den Overnight ETF einrichtest, hast Du am Ende lediglich einen Mechanismus der Dein Erspartes von einem risikolosen Tagesgeld Konto @ 4% auf ein anderes quasi risikoloses Tagesgeld-like Depot @ rd. 4% rüberschiebst. Im Endeffekt ein 4% Girokonto mit Einlagensicherung und 1% Cashback in einem.
1. Gibts da auch Zinsen für Guthaben oder schiebst Du immer rüber wenn eine Ausgabe anfällt? Verstehe nicht warum man das macht, wenn es auch einfacher und seriöser geht.1. Payzy gibt bedingungslos 1% Cashback. Da ist die TR-Karte für die Schublade.
2. Nexo ist schon schwieriger zu verstehen. Gibt 7-9% Zinsen auf Euro und Crypto. Ja, da ist mehr Risiko, ich liege bei rund 5,8% plus 1,6% Cashback, weil man natürlich auch den Shitcoin in Bitcoin oder FIAT wechseln sollte. Kursgewinne on top sind natürlich aktuell traumhaft und ein vielfaches der Zinsen dank Halving. Das wird sich spätestens zum Jahresende wahrscheinlich ändern.
Wo würdest du denn bessere Bedingungen für 1-3. bekommen?Im Endeffekt ist das eine Amalgamisierung von drei völlig unterschiedlichen Produkten:
1. Zahlkarte mit Cashback
2. Zinsprodukt / Tagesgeld
3. Crypto-Investment
Bei Nexo bekommst Du auf 2. mehr Zinsen als anderswo, weil Du ein nicht unerhebliches Counterparty-Risiko eingehst. Da investier ich lieber in ausgewählte High-Yield Anleihen.
Crypto-Investments kann man auch anderweitig und sicherer machen, mit freier Auswahl, ohne an bestimmte Coins (Nexo) gebunden zu sein.
Im Endeffekt kannst Du 2. und 3. über eigenständige Produkte wesentlich besser realisieren. Der Cashback Vorteil bei 1. kann das dann auch nicht mehr ausgleichen, ist aber natürlich eine gute Karotte zum Kunden ködern.
Du verstehst nicht was ich schreibe, oder? Ich jedenfalls bin spätestens seit FTX sehr vorsichtig mit Crypto-Brokern. Man kann in Cryptos auch ohne Nexo-Counterparty Risiko und ohne Zwang den unterperformenden Nexo Coin zu kaufen investieren. Ich leg mein Geld entweder ins sichere Tagesgold Konto oder such mir meine Hochzins- und Hochrisiko-Anlagen gezielt aus. Dafür verzichte ich dann gerne auf die 2% Cashback, die meines Erachtens hier teuer mit unnötigen Risiken erkauft werden müssen.Wo würdest du denn bessere Bedingungen für 1-3. bekommen?
Ich bekomme meine 2% Cashback bei 1.
Höhere Zinsen bei 2. direkt über das Verrechnungskonto (der von dir erwähnte Vorteil von TR nur noch besser - übrigens genauso eine Almagamisierung mit schlechteren Konditionen).
3. Die dort liegenden Cryptos werden auch noch verzinst.
4. Gar nicht erwähnt: Es ist eine echte revolving Kreditkarte, die ich ausgleiche, wann es mir passt. Aktuell sogar mit 0% Zinsen.
Sie machen die Kohle über die Spreads beim Cryptokauf, der ist woanders deutlich günstiger.
Auf was beziehst du dich und warum?Das wird sich spätestens zum Jahresende wahrscheinlich ändern.
Ja. Smartphones müssen vor der kontaktlosen Zahlung entsperrt werden (z.B. per Fingerabdruck; Zahlung ist dann innerhalb von 3 Minuten nach Entsperren möglich). Und bei Smartwatches soll wohl jetzt immer die PIN abgefragt werden.Hat Google Wallet was an den Sicherheitsrichtlinien geändert?
Gefühlt muss ich bei jeder Benutzung der virtuellen TR Karte über GPay die PIN vom Smartphone eingeben. Auch bei Kleinstbeträgen.
Ja. Smartphones müssen vor der kontaktlosen Zahlung entsperrt werden (z.B. per Fingerabdruck; Zahlung ist dann innerhalb von 3 Minuten nach Entsperren möglich). Und bei Smartwatches soll wohl jetzt immer die PIN abgefragt werden.
Glaube ich nicht, dass das daran liegt. Weil bei Zahlung mit der "Standardkarte" musst du die GPay App ja gar nicht öffnen.Vielleicht ist es besser die GPay App nicht vorab zu öffnen
Hast du dann evtl. beim Zahlen die von @Thomas1 angesprochenen 3 Minuten bereits überschritten?das Smartphone ist sogar entsperrt
Ist u. a. hier zusammengefasst erklärt.Ja. Smartphones müssen vor der kontaktlosen Zahlung entsperrt werden (z.B. per Fingerabdruck; Zahlung ist dann innerhalb von 3 Minuten nach Entsperren möglich). Und bei Smartwatches soll wohl jetzt immer die PIN abgefragt werden.
Geht das immer noch nicht?Früher lief das noch über Mail. Da wurde erfragt, woher die Vermögen stammen und es waren diverse Nachweise (EkStB, Gehaltsnachweis,...) erforderlich.
Über die App geht‘s nicht. Habe mich über Browser am PC angemeldet, da ging es. Waren aber erstmal nur ein paar Fragen zu Beruf und Einkommen.Geht das immer noch nicht?
Habe im Oktober auch diese Probleme gehabt.
Hatte dann Ticket eröffnet, kam aber auch nur zäh was raus.
Letztendlich habe ich die Nachweise per Mail gesendet an die service@…
#742Gibt es bereits Erfahrungen zum KYC bei TR? Ich nutze das Tagesgeld seit Jahresbeginn und schiebe gerne mal was zwischen Girokonto und TR hin und her. Jetzt habe ich wieder was überwiesen und es muss eine Grenze gerissen haben, denn ich wurde per Mail und Push aufgefordert, Einkommensnachweise zu liefern. Lässt sich aber nicht über die App hochladen. Da scheint ein Bug zu sein.
Anhang anzeigen 251090
Ok, ich habe da jetzt mal hingeschrieben und um einen sicheren Kommunikationskanal gebeten, da die das Problem seit mindestens 6 Monaten nicht gelöst kriegen.Also ich würde keine einkommensrelevante Daten unverschlüsselt per Mail verschicken. Da soll die Bank erst einmal einen sicheren Kommunikationskanal zur Verfügung stellen.