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Das ist natürlich auch nicht kundenfreundlich und deutet m.E. auf ein Kommunikationsproblem bei consors hin
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Consorsbank
- Starter*in Heath_Beck
- Datum Start
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„Vor Kurzem“ ist gut. Warum auch immer behalten sie diese Infos 18 Monate.
Gibt es eigentlich einen Unterschied zwischen dem Unlimited Girokonto und dem Essential mit zugebuchter Visa Gold? Die Leistungen und der Preis sind doch dann identisch, nur hätte man zwei Karten und könnte bei Bedarf ggf. die Visa Gold wieder kündigen, ohne das Girokonto zu kündigen. Ein Wechsel zwischen Essential und Unlimited ist ja offenbar nicht möglich.
Übersehe ich etwas?
Übersehe ich etwas?
Es gibt keinen Unterschied zwischen den beiden Kontomodellen. Man kann Visa Gold auch später beantragen.
Anhänge
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consorsbank.png
Die Girocard ist beim Unlimited inkludiert.
Aber ganz ehrlich? Hätte ich nicht das Girokonto dauerhaft kostenfrei aus dem Altbestand, würde ich es kündigen. Vor allem wenn man bereit ist die 9 Euro im Monat zu zahlen, kann man sich da bei anderen Banken etwas besseres zusammen basteln.
Aber ganz ehrlich? Hätte ich nicht das Girokonto dauerhaft kostenfrei aus dem Altbestand, würde ich es kündigen. Vor allem wenn man bereit ist die 9 Euro im Monat zu zahlen, kann man sich da bei anderen Banken etwas besseres zusammen basteln.
Tja, ist bei mir genauso.
Ein Unding für eine Bank in 2024: immer noch keine Echtzeitüberweisung.
Die Girocard ist mittlerweile wieder bei allen Modellen inklusive.
Ich habe bei denen gerade Depot und Tagesgeld, weil es für Neukunden ganz gute Konditionen gab. Bin damit sehr zufrieden, vor allem auch mit dem Service und hatte mir deswegen auch das Giro angeguckt. Aber insgesamt fehlt mir beim Giro dann doch viel zu viel. Vielleicht ändert sich das in der nächsten Zeit nochmal, wenn sie mit der neuen App kommen und auch Echtzeitzahlung umsetzen müssen.
Noch keine Details, aber an manchen Stellen schon erwähnt, dass dieses Jahr eine neue kommen soll. Beispiel
x.com
x.com
Die Consorsbank hat besagte neue App unter dem Namen "NEXT" angekündigt, siehe auch hier.
Hauptfeatures sind das neue Design und eine All-in-One-Lösung ähnlich zur ING statt einer separaten TAN-App.
Die App kann vorab über Testflight oder den Google Playstore getestet werden, es können trotz Test auch beide Apps gleichzeitig genutzt werden, nur die SecurePlus-App sollte bis zum vollständigen Release weiterhin installiert bleiben, da einige Freigaben noch nicht in der neuen App verfügbar sind.
Meine Meinung dazu: Wurde Zeit, dass auch die Consorsbank als große Direktbank das All-in-One-Konzept umsetzt. Selbst ernannte IT-Sicherheitsexperten mahnen immer, dass Freigabe und Banking in derselben App unsicher wären, aber noch unsicherer sind vernachlässigte "Secure"-Apps, vom Workflow und der Nutzerfreundlichkeit mit x-verschiedenen Passwörtern mal abgesehen, die dazu verleiten unachtsam damit umzugehen. Umso unverständlicher, wie andere, teils sehr neue Anbieter immer noch diese Schiene fahren (finanzen.net zero, Hanseatic Bank, etc.)
Hauptfeatures sind das neue Design und eine All-in-One-Lösung ähnlich zur ING statt einer separaten TAN-App.
Die App kann vorab über Testflight oder den Google Playstore getestet werden, es können trotz Test auch beide Apps gleichzeitig genutzt werden, nur die SecurePlus-App sollte bis zum vollständigen Release weiterhin installiert bleiben, da einige Freigaben noch nicht in der neuen App verfügbar sind.
Meine Meinung dazu: Wurde Zeit, dass auch die Consorsbank als große Direktbank das All-in-One-Konzept umsetzt. Selbst ernannte IT-Sicherheitsexperten mahnen immer, dass Freigabe und Banking in derselben App unsicher wären, aber noch unsicherer sind vernachlässigte "Secure"-Apps, vom Workflow und der Nutzerfreundlichkeit mit x-verschiedenen Passwörtern mal abgesehen, die dazu verleiten unachtsam damit umzugehen. Umso unverständlicher, wie andere, teils sehr neue Anbieter immer noch diese Schiene fahren (finanzen.net zero, Hanseatic Bank, etc.)
Zuletzt bearbeitet:
All-in ist natürlich eine nette Bezeichnung dafür, dass man die Zwei-Faktor Autorisierung aushebelt. Bisher konnte man durch Banking im Web + TAN-APP auf dem Handy sicherstellen, dass nicht ein einfacher App-Zugriff genützt um auf das Konto zuzugreifen. Aus meiner Sicht ist das ein gewaltiger Rückschritt.
Allein der Besitz des Smartphones reicht ja nicht aus, man benötigt eben noch die zugehörige App-PIN bzw. Biometrie. Und gleichzeitig reicht die App-PIN alleine auch nicht aus, weil die App gerätegebunden ist. Es ist also eben nicht die so oft propagierte Abschaffung von 2FA, siehe auch die Diskussionen bei Trade Republic immer, die haben das nämlich mit einem ähnlichen Konzept. Alles PSD2-konform, auch wenn immer wieder gegenteiliges behauptet wird.
Klar, deswegen machen das mittlerweile auch sämtliche Direktbanken, weil es ja so unsicher ist. Wenn es das wäre, würde das garantiert verboten sein.
Eben, ist ja auch das gleiche mit Passkeys oder Fido2. Ein zweiter Faktor muss nicht immer ein komplett anderes Gerät oder App sein. Im Alltag bringt es sowieso keinen Vorteil. Einzig aus Backup-Gründen kann man sich ein Tablet für Banking anschaffen oder einen TAN-Generator kaufen.
Also dafür würde ich jetzt kein Tablet anschaffen. Jeder hat irgendwo ein altes Smartphone mit schwachem Akku und gebrochenem Display rumliegen.
Es ist ja schön für die paar Kunden der Consorsbank hier,
wenn sie jetzt auch mit der "all in one" App Lösung
"zwangsbeglückt" werden.
Also fährt die Consorsbank die gleiche "falsche "Schiene"
wie die Wettbewerber!
Na ja. Mir kann es egal sein. Als hier im Forum einschlägig
bekannter "Chip Tan Rentner" geböre ich sowieso nicht zur
Zielgruppe der Bank!
wenn sie jetzt auch mit der "all in one" App Lösung
"zwangsbeglückt" werden.
Also fährt die Consorsbank die gleiche "falsche "Schiene"
wie die Wettbewerber!
Na ja. Mir kann es egal sein. Als hier im Forum einschlägig
bekannter "Chip Tan Rentner" geböre ich sowieso nicht zur
Zielgruppe der Bank!
Es ist ja schön für die paar Kunden der Consorsbank hier,
wenn sie jetzt auch mit der "all in one" App Lösung
"zwangsbeglückt" werden.
Also fährt die Consorsbank die gleiche "falsche "Schiene"
wie die Wettbewerber!
Na ja. Mir kann es egal sein. Als hier im Forum einschlägig
bekannter "Chip Tan Rentner" geböre ich sowieso nicht zur
Zielgruppe der Bank!
Warum gehst du eigentlich nicht zu irgendeiner Bank mit Filialen in deiner Nähe und führst dein Konto auf Belegen? Scheint ja für dich die optimale Lösung zu sein.
Hat jemand schon mal die neue App testen können und kann sagen wie der erste Funktionsumfang/Eindruck ist? Nicht, dass das wie die DKB-App in Sachen Umsetzungsdauer anfängt 
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Soll wohl ab Oktober in die App und Play Stores dieser Welt kommen. Quelle Bei mir persönlich laufen nur noch Daueraufträge und mein Gehalt über das Konto, Überweisungen mache ich alle über Revolut weil ich das in deren App viel bequemer finde. Mal schauen ob sich das mit der neuen App ändert.