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Für mich noch wichtiger: Unter Android gibt es jetzt endlich auch Push-Benachritingungen für Girokonto- Umsätze. Apple k.A.
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Consorsbank
- Starter*in Heath_Beck
- Datum Start
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Nachdem ich unter iOS gestern eine Push Notification für einen Geldeingang auf dem Depotverrechnungskonto bekommen habe, gehe ich stark davon aus, dass das auch fürs Girokonto funktioniert.
Man wird also zwangsmigriert zu CF, oder meint ihr bestehende Konten bleiben bei der CB?
Nein, ich denke das wird wie damals bei den DAB Kunden. Man wird migriert oder fliegt raus!
Wie soll sich das denn gestalten? Die CF bietet doch nur KKs und Ratenzahlungen etc. an? Ich kann mir kaum vorstellen, dass die CB ihre Giro Sparte komplett abgibt, vor allem vor dem Hintergrund dass kürzlich eine Umfrage lief bzgl. Einführung neuer/weiterer CB-Kontomodelle.
Falls sie nur das Label ändern, wäre das ja vielleicht noch okay. Hinter CF steht ja nicht viel - aber das, was da ist, ist eher negativ vorbelastet.
Ideal wäre es, wenn die CB ein bisschen mehr auf Premium macht, aber die bestehenden Gratiskonten bleiben. Zumindest wurde mir in Bezug auf die neuen Kontomodelle gesagt, dass diese den Bestandskunden nicht übergestülpt werden sollen. Ob sie komplett auf Wealth Management umsteigen, oder auch noch Girokonten für die zugehörigen Leute führen, geht leider aus dem Artikel nicht hervor.
Wieso nicht? Vielleicht macht man das ja gerade wegen den er- oder entmutigenden Ergebnissen der Umfrage.
Die Bezeichnung “abgeben” ist ja ohnehin “relativ”, angesichts dessen, dass das ja alles ein und die selbe Bank ist.
Genau aus diesem Grund sollte man bei Banken wie BNP Paribas, Commerzbank und ihren Tochtergesellschaften und Marken vorsichtig sein, das Hauptkonto dort zu führen. Bei der Commerzbank liest man ja desöfteren von anscheinend willkürlichen Kündigungsschreiben seitens der Bank.
Auch bei Fidor hat man gesehen, dass man sich auf solche Konzerne nicht verlassen kann. Die Kunden des o2-Girokontos hatten knapp 2 Monate Zeit, ihr Konto umzuziehen, bevor es im Juni geschlossen wurde.
Daher bevorzuge ich Volksbank oder Sparkasse (einschließlich DKB) - was die Hauptkontoverbindung angeht.
Für das Hauptkonto ist auch die PSD-Bank Nürnberg oder die Ziraat Bank geeignet.
Für Kartenzahlung und ATM kann man Konten verwenden, über die nichts anderes läuft und die einfach aufzulösen sind.
Für Kartenzahlung und ATM kann man Konten verwenden, über die nichts anderes läuft und die einfach aufzulösen sind.
2.) Wir hatten die Interview-Aussagen von BNP-Deutschland-Chef Lutz Diederichs gestern so interpretiert, dass das Girokonten-Geschäft in Zukunft komplett beim bislang reinen Ratenkredit-Spezialisten „Consors Finanz“ angesiedelt wird. Richtig ist: Auch die Consorsbank wird weiterhin Girokonten anbieten.
https://finanz-szene.de/news/01-09-20-fidor-ratepay-oddo-bhf-olb-mambu-comdirect/
https://finanz-szene.de/news/01-09-20-fidor-ratepay-oddo-bhf-olb-mambu-comdirect/
BNP Paribas und die Commerzbank mit Neobanken wie Fidor in einen Top zu schmeißen halte ich für übertrieben. Ich habe bei sowohl bei consors als auch bei der Commerzbank seit vielen Jahren Girokonten - mir wurde selbst bei Inaktivität nicht gekündigt. Und die Sparkassen haben gerade mit yomo mal wieder bewiesen wie zuverlässig sie doch sind. Von den ständigen "Preisanpassungen" und immer mieserem Serviceangebot vieler SKs Mal abgesehen
... Da gibt es wohl stark unterschiedliche Erfahrungen...
Natürlich gibt es unterschiedliche Erfahrungen. Ich schaue mir aber die Menge der Erfahrungen an und nicht nur auf meine persönliche - "mir wurde selbst bei Inaktivität nicht gekündigt" ist für mich nichtssagend. Es reicht, wenn es einige Nutzer gibt, denen es passiert ist.
In einen Topf schmeißen würde ich die genannten Marken und Unternehmen schon: Fidor, die u.a. das O2 Banking bisher angeboten hatte, gehört zu einer großen französischen Bankengruppe. O2 Banking wurde durch comdirect übernommen, welche zu 100% Commerzbank gehört. Beide agieren da also ziemlich ähnlich, sie bieten Whitelabel-Produkte an und wenn eine Marke oder Tochterunternehmen nicht läuft, wird es abgestoßen. Umgekehrt wird etwas integriert, von dem man sich Erfolg verspricht.
Was ich hingegen nicht vergleichen würde, ist Yomo mit den klassischen Girokonto von Sparkassen oder Volksbanken. Yomo ist m.M.n. eher vergleichbar mit einer Neobank.
Um es mal Monty Python Stil auzudrücken: Yomo ist tot... Die ewigen Jagdgründe haben es als Mitglied aufgenommen ... Keine Spur Leben in Yomo ... Yomo ist abgeritten zu seinen Ahnen … Dieses hier ist ein Ex-Yomo!“
...und zurück zu Consors, bin gespannt, wie sie dieses Reich/Arm-Banking implementieren. Wollte die Deutsche Bank mal vor Jahren nicht so ein Modell und ist damit kläglich gescheitert?
...und zurück zu Consors, bin gespannt, wie sie dieses Reich/Arm-Banking implementieren. Wollte die Deutsche Bank mal vor Jahren nicht so ein Modell und ist damit kläglich gescheitert?
Die wären ja blöd wenn nicht. Nicht allzu viele Kunden dürften Bock drauf haben, das separat verwalten zu wollen.
Die Trennung von exklusivem Private Banking und dem Retail-Geschäft ist weder so neu noch so kläglich gescheitert.
Und die Deutsche hat auch ihre Postbank und Norisbank, so wie die BNP bald (?) ihre Hello Bank.
Die wären ja blöd wenn nicht. Nicht allzu viele Kunden dürften Bock drauf haben, das separat verwalten zu wollen.
Die Trennung von exklusivem Private Banking und dem Retail-Geschäft ist weder so neu noch so kläglich gescheitert.
Und die Deutsche hat auch ihre Postbank und Norisbank, so wie die BNP bald (?) ihre Hello Bank.
Die österreichische https://www.hellobank.at/ sieht schon sehr nach Broker aus, der zusätzlich ein Girokonto anbietet.
Das ist - nehme ich an - die Richtung, in die es mit der Consorsbank gehen soll.
Die Frage ist, ob die teilweise Jahrzehnte-alten Kunde (gehöre auch dazu) der Original-Consors/Schmitdtbank sich mit so einem "erfrischenden" Name anfreunden können.
Mir persönlich wär's wurscht, vielleicht könnten sie ein bisschen französichen Touch reinbringen und den Namen 'elloo Bank!' aussprechen...
Wissen wir denn um welche Art Klientel es sich dort handelt?
Genauso wenig kann man Fidor und O2 Banking mit den Konten der BPCE oder der CoBa vergleichen - nur deswegen habe ich yomo erwähnt... Ist doch ein und dasselbe. Und yomo wird ja jetzt auch abgestoßen, die Kunden können in die meist teuren Kontenmodelle der jeweiligen SK upgraden oder halt gehen. Auch ein und dasselbe... Wo machst du also den Unterschied?
Zuletzt bearbeitet:
Ich war bisher immer der Meinung, dass die hello bank eben nur in Deutschland Consorsbank heißt, weil hello bank den meisten Deutschen zu unseriös klingt und den Namen Consors hatte man da eben schon.
Ich könnte mir gut vorstellen, das Consorsbank in Zukunft eine Mischung aus ihrem "östereichsichem" Modell und ihrer Umfrage anbietet. D.h. daas Girokonto ist in einer stark abgespeckten "Basisversion" kostenlos. Und dann gibt es noch mehrere andere Modelle in Kombination mit verschiedenen Karten und Depotprodukten!
Die Consorabank sperrt Ihre Kunden diesen Samstag mal wieder den ganzen Tag aus dem Online-Banking aus. Natürlich wird dieser Hinweis nur über Twitter und die Website verkündet. Eine Benachrichtigung für alle Mobilnutzer/HBCI-Nutzer erfolgt mal wieder nicht.
Wartungsarbeiten, mal wieder. ;-)
Wartungsarbeiten, mal wieder. ;-)
SALA auf DKB umgezogen.
Jahrelang dort Kunde gewesen, zuletzt Dispo von etwa zwei Monatsgehältern, aber nie genutzt.
Eine Lastschrift, die den Dispo zu 30€ genutzt hätte, hat die consorsbank dann dazu bewegt, den Dispo sofort zu kündigen und die Lastschrift zurückzugeben.
Nicht gerade die feine Art.
Jahrelang dort Kunde gewesen, zuletzt Dispo von etwa zwei Monatsgehältern, aber nie genutzt.
Eine Lastschrift, die den Dispo zu 30€ genutzt hätte, hat die consorsbank dann dazu bewegt, den Dispo sofort zu kündigen und die Lastschrift zurückzugeben.
Nicht gerade die feine Art.
Ja, das sehe ich auch so.
Gibt es keine Kündigungsfristen beim Dispo? Hat die Consors wenigstens die Rücklastschriftgebühren übernommen?
Wozu räumen die einen Dispo ein wenn sie ihn bei der ersten Nutzung sofort kündigen? Die Lastschrift daraufhin zurückgehen zu lasen ist doch außerdem vertragswidrig. Die dadurch anfallenden Kosten müssten sie auf alle Fälle selbst tragen.
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Consorsbank ändert zum 05.12.2020 die Konditionen.
Für Zahlung / Abhebung welche nicht auf Euro lauten, wird die Gebühr von 1,75 % -> 2,10 % erhöht.
Für Zahlung / Abhebung welche nicht auf Euro lauten, wird die Gebühr von 1,75 % -> 2,10 % erhöht.