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DiPocket - Mehrwährungs-Wallet, virtuelle und physische Mastercards
- Starter*in MaxBerlin
- Datum Start
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EUR-Überweisung, gestern Abend abgegeben, ging heute Abend bei der Sberbank ein.
Absender: "DIPOCKET LIMITED SP. Z O.O."
Absendende IBAN ist offenbar Sammelkonto (PL57 1240 1040 1978 0010 xxxx xxx)
Referenz kam als Verwendungszweck an.
Was die Kategorie angeht, hab ich nichts finden können...
Absender: "DIPOCKET LIMITED SP. Z O.O."
Absendende IBAN ist offenbar Sammelkonto (PL57 1240 1040 1978 0010 xxxx xxx)
Referenz kam als Verwendungszweck an.
Was die Kategorie angeht, hab ich nichts finden können...
Ebenfalls am letzten Mittwoch eingerichtet, Karte lag heute in der Post
.Überweisung von Fidor (o2) und N26 gingen am gleichen Tag ein, Coba und DKB benötigten einen Gedenktag länger.
Habe heute bei Müller (AT) gesteckt gezahlt. Nach PIN gleich die Push am Handy erhalten. Betrag war nur EUR 4,05. Push sagt, dass der Betrag "authorized" wurde. Beim Blick in die App dann, sind dann die 4,05 beim Gesamtsaldo in der Spalte "Blocked". Kann mir jemand hier erklären, warum das so ist und wann dies grundsätzlich auftritt? Zahle grundsätzlich sonst eher mit NFC, geht aber bei diesen Müller Terminals leider nicht. Bilde mir ein, dass der Zahlungsbetrag sonst ohne den "Blocked"-Umweg abgebucht wurde... Verzeiht, falls dies eine Grundlagenfrage in der Kreditkartenwelt sein sollte
Ja, das ist ein Sammelkonto...
PL57124010401978001063600309
steht auch im pdf, welches man beim Uberweisen optional anfordern kann.
Ich hab ne überweisung zur Consors gestartet - werde berichten, ob "Salery" berücksichtigt wurde
Edith sagt:
Zahlung kam schon an...
wurde leider als "Normale" Euro Überweisung gebucht
Zuletzt bearbeitet:
Eine Kartenzahlung ist immer zweistufig.
Autorisierung ist das, was in der Regel in Echtzeit stattfindet.
Erst später, nachdem der Händler am Terminal einen Kassenschnitt gemacht hat, findet dann das Presentment statt, also die eigentliche Abbuchung.
https://monzo.com/blog/2015/12/02/3-second-sandwich/
Autorisierung ist das, was in der Regel in Echtzeit stattfindet.
Erst später, nachdem der Händler am Terminal einen Kassenschnitt gemacht hat, findet dann das Presentment statt, also die eigentliche Abbuchung.
https://monzo.com/blog/2015/12/02/3-second-sandwich/
Kurze Erfahrung meinerseits.
Allererste Zahlung war am 27.05 in einem Baumarkt - gesteckt. Push kam sofort - Final abgerechnet wurde am 29.05 vormittags.
2 Zahlung, war im gleichen Baumarkt, 1-2 Minuten später, Kontaktlos - hier gabs garkein Push- nichts - Zahlung war bis 29.05 komplett "unsichtbar"
Leider hab ich als "Empfangs-IBAN" immernoch eine "universelle" - keine, in der meine Handynummer migriert ist - Support will sich darum kümmern... Mal abwarten.
Soweit aber insgesamt zufrieden mit dem Konzept
Allererste Zahlung war am 27.05 in einem Baumarkt - gesteckt. Push kam sofort - Final abgerechnet wurde am 29.05 vormittags.
2 Zahlung, war im gleichen Baumarkt, 1-2 Minuten später, Kontaktlos - hier gabs garkein Push- nichts - Zahlung war bis 29.05 komplett "unsichtbar"
Leider hab ich als "Empfangs-IBAN" immernoch eine "universelle" - keine, in der meine Handynummer migriert ist - Support will sich darum kümmern... Mal abwarten.
Soweit aber insgesamt zufrieden mit dem Konzept
UniCredit steigt nun aus der Bank Pekao SA aus, sie hat schon ein neues altes Logo (der Bison (Żubr) ist zurück und die Unicredit-1 weg).
Schauen wir mal, wie sich das auf die internationalen Funktionen auswirkt. Zumal etwa das GBP-Sammelkonto bei UniCredit London gehalten wird. Vermutlich sind die Verträge langfristig und es würde sich erst mal nicht so viel tun...
Schauen wir mal, wie sich das auf die internationalen Funktionen auswirkt. Zumal etwa das GBP-Sammelkonto bei UniCredit London gehalten wird. Vermutlich sind die Verträge langfristig und es würde sich erst mal nicht so viel tun...
Ich habe gerade eine 5-GBP-Spende an das British Red Cross getätigt. Ihr Acquirer ist offenbar WorldPay.
Das ging wohl - mit der Nummer von der GBP-Plastikkarte, die ich mir zu meinem GBP Sub-Account bestellt habe - durch.
3D Secure fand statt. Es war aber nur so eine Durchreichseite wie bei Barclaycard oder Santander, keine Passwörter oder SMS-TAN nötig.
Als Category der Transaktion zeigt mir die App "Education and Membership" an.
Schon interessant. Manchmal geht es also mit der Nummer von der Plastikkarte im Fernabsatz und manchmal nicht.
Das ging wohl - mit der Nummer von der GBP-Plastikkarte, die ich mir zu meinem GBP Sub-Account bestellt habe - durch.
3D Secure fand statt. Es war aber nur so eine Durchreichseite wie bei Barclaycard oder Santander, keine Passwörter oder SMS-TAN nötig.
Als Category der Transaktion zeigt mir die App "Education and Membership" an.
Schon interessant. Manchmal geht es also mit der Nummer von der Plastikkarte im Fernabsatz und manchmal nicht.
Es sieht so aus als ob weder für die Kreditkartenaufladung noch für Barabhebung eine Gebühr berechnet wird, obwohl auf der Seite anders angegeben.
Letzte Woche zum Aktivieren 10,75 von der Amazon Visa aufgeladen und dann 10 Euro abgehoben - 75 Cent waren noch da und bei der LBB waren auch nur die 10,75 abgebucht.
Dann eben nochmal auf 100 "aufgestockt" und geleert, war wieder so
Letzte Woche zum Aktivieren 10,75 von der Amazon Visa aufgeladen und dann 10 Euro abgehoben - 75 Cent waren noch da und bei der LBB waren auch nur die 10,75 abgebucht.
Dann eben nochmal auf 100 "aufgestockt" und geleert, war wieder so
Wenn vertraglich nicht vereinbart ist, das die Gebühr verfällt wenn diese nicht in einem gewissen Zeitraum in Rechnung gestellt wird, kann DiPocket diese nach der allgemeinen Verjährungsfrist noch bis zu drei Jahre danach einfordern. Klingt jetzt natürlich lächerlich, aber sollte die Firma in eine Insolvenz geraten, dann könnte ein Insolvenzverwalter das auch anders handhaben.
Okay, im Zweifelsfalle wären es jetzt 1,50.
Muss man die jetzt zur Sicherheit drauflassen, um nicht zu riskieren irgendwann Verzugszinsen etc zahlen zu müssen?
Kann ja eigentlich nicht sein, dass man es immer im Kopf haben muss, wie viele Gebühren schon auf seinem Account angefallen sind.
Muss man die jetzt zur Sicherheit drauflassen, um nicht zu riskieren irgendwann Verzugszinsen etc zahlen zu müssen?
Kann ja eigentlich nicht sein, dass man es immer im Kopf haben muss, wie viele Gebühren schon auf seinem Account angefallen sind.
Ich würde beim Anbieter per E-Mail anfrage, ob Gebühren gemäß Preisverzeichnis bewusst nicht berechnet werden und wenn dem so ist, warum nicht das Preisverzeichnis dementsprechend angepasst wird.
Das kann zwar dazu führen das dir die 1,50 € berechnet werden, wäre mir persönlich aber lieber, um einerseits die Sicherheit für zukünftige Abhebungen zu haben und nicht eventuell noch im Jahr 2023 eine offene Forderung zu erhalten.
Ich denke mal für Verbraucher in der EU gilt im Zweifel das Recht des Landes des regelmäßigen Aufenthaltes ...Im Zweifel wird ja das Recht von England und Wales gelten...
Ich glaube das wäre nur der Fall, wenn dies nicht ausdrücklich vereinbart wird, was aber DiPocket macht.
DiPocket - Terms and Conditions for Personal Customers meinte:
Naja, Rechtswahl geht immer. Sogar wenn sich ein Unternehmen auf einen fremden Markt ausrichtet (was hier auch schon ein bisschen zweifelhaft ist), solange dem Verbraucher das Schutzniveau "seines" Rechts nicht entzogen wird.
Aber die Rom-1-Verordnung ist genauso wie das Heimatmehrwertsteuerregime so ein typisch europäisches gut gemeint und nicht wirklich gut gemacht. Der Großkonzern kann sich das leisten, das kleine Unternehmen nicht unbedingt. Die politischen Entscheidungsträger haben sich eben einlullen lassen, vermeintliche Verbraucherschützer und Großkonzerne hatten plötzlich die selben Ansichten und Panik vor der angeblichen Flucht in ausländische niedrige Standards, nur die SMEs haben Pech.
Sicher wird das im letzten Jahr durchgeführte, erfolgreiche Unabhängigkeitsreferendum, mit dem die Wähler des Vereinigten Königreich ihr legitimes Nein zu einer solchen Bevormundung bekanntgegeben haben, langfristig auch positive Wirkungen in dem Bereich entfalten. Vielleicht wird es also nach dem Brexit eine gewisse Bereinigung und mehr Freiheit bei der Rechtswahl geben.
Aber die Rom-1-Verordnung ist genauso wie das Heimatmehrwertsteuerregime so ein typisch europäisches gut gemeint und nicht wirklich gut gemacht. Der Großkonzern kann sich das leisten, das kleine Unternehmen nicht unbedingt. Die politischen Entscheidungsträger haben sich eben einlullen lassen, vermeintliche Verbraucherschützer und Großkonzerne hatten plötzlich die selben Ansichten und Panik vor der angeblichen Flucht in ausländische niedrige Standards, nur die SMEs haben Pech.
Sicher wird das im letzten Jahr durchgeführte, erfolgreiche Unabhängigkeitsreferendum, mit dem die Wähler des Vereinigten Königreich ihr legitimes Nein zu einer solchen Bevormundung bekanntgegeben haben, langfristig auch positive Wirkungen in dem Bereich entfalten. Vielleicht wird es also nach dem Brexit eine gewisse Bereinigung und mehr Freiheit bei der Rechtswahl geben.
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ja, habe die Karte auch erst am Automaten reingesteckt, dann abgebrochen und dann gleich in einem Laden gesteckt gezahlt.