Das ist kein bisschen ähnlich. DKB ist bedingungslos kostenlos und bietet bei 700€ Geldeingang bessere Konditionen.
Der Aktivkundenstatus ist nur im Ausland relevant. Wer die Karten nur in Deutschland (oder Euroraum) benutzt, hat auch als Passivkunde sehr gute Konditionen. Das finde ich nicht mit der ING vergleichbar.
Wenn ich mich richtig erinnere kann man auch als Kunde mit weniger als 700€ monatlichen Geldeingang einen höheren Dispo beantragen, wenn man sein entsprechendes Gehalt nachweisen kann. Aber ob überhaupt viele Kunden, mit geringen Geldeingang einen hohen Dispo unbedingt benötigen?!? Wenn man das Konto eh nur für geringe Beträge benutzt (und sonst wäre man ja Aktivkunde) dann denke ich mal braucht man auch nicht unbedingt einen hohen Dispo und hohen Kreditkarten Limit.
Bei Dingen wie hübscher Karte (Obsolet dank Mobile Payment) oder Dispo mag ich dir Recht geben, nicht aber bei SEPA Instant. Dass ist imho ein wichtiges Feature, insbes. bei Banken, welche ausgehend langsam sind. Es kann nicht sein, dass wenn ich jetzt bei der PoBa eine Überweisung (14.10 Uhr) aufgebe und sie erst am Dienstag ankommt. Das ist grottenschlecht! Und SEPA Inst ist zwar verfügbar, mit 0,50 € pro Stück aber nicht kostenlos oder kostengünstig
Und das lässt mich irgendwie doch bei der Sparkasse als Hauptkonto bleiben, trotz 3,95 im Monat (Muss mal nachfragen, ob sie mir nach dem Gerichtsurteil zuerst mal das Geld zurückgeben müssen)
Bei den Konditionen für ETF Sparplänen ist die DKB unter den attraktivsten Anbietern (wobei die ING sich hier kürzlich nochmal klaren Vorsprung verschafft hat). Ich könnte mir schon gut vorstellen, dass die DKB da viele Nutzer hat.
Vielleicht nicht grottenfalsch, aber auch nicht ganz richtig. Cut-off-Zeit für eine Inlandsüberweisung ist entgegen der Aussage im PLV (siehe 13.2) auch freitags 16.00 Uhr.
Wenn man da wiederum bei den Fintechs n bißchen schaut, kommt man um einiges besser davon. Bespare aktuell mit Scalable, davor mit TR...
Ich bleibe auch bei der Spk. SEPA Instant out kostet extra (ist mir piepegal, weil ich das höchstens 1x im Monat benötige).
Die gibt es zwar, werde aber auch immer weniger. Gerade die Köln Bonn Sparkasse wird teuer zum 01.07. siehe Sparkassen Thread
Mir ist die Laufzeit vollkommen Wumpe. Ich zahle alle Rechnungen so, dass die Überweisung innerhalb der Zahlungsfrist beim Empfänger eingeht, dafür reicht die gesetzliche Frist von einem Werktag mehr als aus (und es ist nicht so dass der eine zusätzliche Tag mir massig Zinsen bringen würde...) Wenn mir jemand Skonto einräumt zahle ich sofort, da ist es mir aber auch egal ob das Geld sofort oder nach einem Tag oder einer Woche beim Empfänger eingeht. Die einzigen, die sich für Sepa Instant interessieren sind Jongleure die die Salden auf ihren zig Spielkonten manuell ausgleichen, das sind weder die Kunde die eine Bank wirklich will noch kommt man mit denen auf 8 Millionen Kunden.
Mit Meine Bank hast du das bessere Konto: kostenlose Echtzeit-Überweisungen und sehr schnelle sonstige Überweisungen.
Dein Tellerrand muss extrem hoch sein, dass Du Dir noch nicht einmal vorstellen kannst, dass es andere sachliche Gründe gibt, die Sepa-Instant attraktiv machen.
Ja, ich finde die DKB auch ein bißchen planlos! Aber wie ich schon oft betont habe, sehe ich das Ziel der Neukundengewinnung als nicht dauerhaft festgelegt an. Auch die DKB wird zu dem Schluß kommen, dass schon aus demografischen und auch wirtschaftlichen Gründen nicht die Kundenzahl entscheidend ist. Sondern der Erlös pro Kunde!
Ich redete explizit vom Konto, nicht von den Karten. Als Karte hat er ja die Barclaycard, daher brauchen wir nicht über Karten zu reden, die er gar nicht hat.
Das Banking der DKB finde ich eigentlich noch schlimmer als das der VR-Banken. Aber ein neues Banking der Volksbanken ist bereits entwickelt. Meine Bank hat es für die Geschäftskonten bereits freigeschaltet.
