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Die DKB zieht die Vormerkungen direkt abJa das mit den vorgemerkten Umsätzen kenne ich, stört mich allerdings nicht.
Bin jemand der seine Ausgaben von Monat zu Monat in einer Tabelle notiert und abhakt.So verliere ich nie den Überblick.
Die DKB zieht die Vormerkungen direkt abJa das mit den vorgemerkten Umsätzen kenne ich, stört mich allerdings nicht.
Bin jemand der seine Ausgaben von Monat zu Monat in einer Tabelle notiert und abhakt.So verliere ich nie den Überblick.
Das weiß ich doch, aber das mit den Vormerkungen stört mich absolut nicht. Also das ist für mich jetzt kein entscheidendes Merkmal, dass die eine Bank besser ist als die andere. Ich mag meine Kombi ganz gerne.Die DKB zieht die Vormerkungen direkt ab![]()
Na die Karte hast du ja auch erst neu? Viele Banken haben da eine Vorgabe, Limiterhöhung erst ab X Monate. Ich würde da definitiv abwarten.Das weiß ich doch, aber das mit den Vormerkungen stört mich absolut nicht. Also das ist für mich jetzt kein entscheidendes Merkmal, dass die eine Bank besser ist als die andere. Ich mag meine Kombi ganz gerne.
Nur die Bank Norwegian Karte fällt evtl. bald aus dem Portfolio, da das Limit mit 500€ mickrig ist und sich das über die App noch immer nicht erhöhen lässt.
Ach, hier allenfalls durchschnittlich im UmfangPuh, echt überladenes Portfolio.![]()
Bislang habe ich nur eine Überweisung veranlasst. Ich habe sie bei der Sparkasse am späten Abend erfasst. Bei tradegate.direct ist sie am nächsten Tag am frühen Nachmittag eingegangen. tradegate.direct akzeptiert keine eingehende Echtzeitüberweisung.Hast du schon mal Ein- und Auszahlungen bei tradegate.direct veranlasst und kannst etwas zur Geschwindigkeit sagen? Zumindest bei Einzahlungen soll die Summe lt. wertpapier-forum innerhalb von 2-3h zur Verfügung stehen.
Ja richtig. Bei der Hanseatic war die Erhöhung direkt ne Woche nach Ausstellung möglich. Bei Barclays hab ich zumindest 2k Startlimit bekommen, da geht die Erhöhung auch erst nach 6 Monaten, aber das ist in Kombi mit der Hanseatic für den Urlaub schon okay. Nur die Bank Norwegian ist hald nicht wirklich brauchbar bis jetzt, aber ich warte noch ab. Im August sind ja dann 6 Monate rum.Na die Karte hast du ja auch erst neu? Viele Banken haben da eine Vorgabe, Limiterhöhung erst ab X Monate. Ich würde da definitiv abwarten.
Klar wäre eine Mastercard noch sinnvoller im Portfolio und hätte die TF Mastercard auch beantragt, wurde aber abgelehnt, dafür aber bei der Norwegian angenommen.3x relativ vergleichbare Kreditkarten machen aber auch wenig Sinn.
Welche Verwendung hast du denn dafür? Da wäre es schon besser eher eine Mastercard zu haben.
Das hatte ich ihr auch schon geschrieben. Es braucht noch mind. 2 wertige MasterCards.3x relativ vergleichbare Kreditkarten machen aber auch wenig Sinn.
Welche Verwendung hast du denn dafür? Da wäre es schon besser eher eine Mastercard zu haben.
Dann hast du ja eigentlich einen guten Vergleich bezüglich der Zuverlässigkeit, Akzeptanz, möglicher Sperrungen usw.Klar wäre eine Mastercard noch sinnvoller im Portfolio und hätte die TF Mastercard auch beantragt, wurde aber abgelehnt, dafür aber bei der Norwegian angenommen.
Habe jetzt erst alle 3 Karten im Thailand Urlaub ausgiebig genutzt für Flug- und Hotelbuchungen sowie Bargeldabhebungen im Urlaub.
Hier in Deutschland nutze ich sie hin und wieder für Onlineeinkäufe und im Supermarkt.
Eine reicht ja durchaus, man muss ja nicht zwingend mit so vielen Karten hantieren. Als Backup kann da ja auch auch eine Debit des Kontos ausreichen.Das hatte ich ihr auch schon geschrieben. Es braucht noch mind. 2 wertige MasterCards.
Tatsächlich war bei mir die Norwegian bisher am unzuverlässigsten.Dann hast du ja eigentlich einen guten Vergleich bezüglich der Zuverlässigkeit, Akzeptanz, möglicher Sperrungen usw.
Du wirst so bei der Anzahl wahrscheinlich nie bei allen 3 Karten vernünftige Limits bekommen, da macht es dann ggf. schon Sinn nach so einer „Testreise“ zu selektieren und sich vielleicht auf eine Karte zu beschränken/festzulegen.
Die TF hätte ich gar nicht probiert, lieber direkt die Advanzia oder ein Ableger davon, z.B. Eventimcard mit Lastschrift.
Eine reicht ja durchaus, man muss ja nicht zwingend mit so vielen Karten hantieren. Als Backup kann da ja auch auch eine Debit des Kontos ausreichen.
IBKR wenn du mehr wie 5 Mio investierst wegen der Steuer und der Margin.
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die Amex BMW ist kostenlos und du sammelst MR. Bei der Eurowings hat es die von dir genannten Unsicherheiten wegen der Übernahme. Das kann aber aktuell niemand von uns wissen, wies weitergeht.Amex BMW Card oder Eurowings Premium Visa
Wenn du schon ein TR Konto hast, wäre die Karte naheliegend: 1% Cashback und keine AEE (allerdings brauchst du dort dann einen Sparplan über 50€, zB den vom ING Depot teilen)Fällt euch noch was zum optimieren auf?
Bisher sind über die HH DKB so ca. 30.000€ im Jahr gelaufen (war ja deswegen immer Diamond)Konto:
* C24 (Hauptkonto)
* comdirect (abgetrenntes Konto für die Wohnung)
* Revolut (zum spielen und vergünstigter Lounge Eintritt)
Karten:
* TR Visa Debit virtuell (Hauptkarte wegen 1% Cashback)
* Amex BMW (physische €-Hauptkarte, Tankkarte in D)
* Payback Visa (physische Haupt-non-Amex und non-€)
* Givve Mastercard Prepaid (vom Arbeitgeber mit Gehaltsumwandlung. Leider durch Gesetzesänderungen kaum noch sinnvoll nutzbar)
* Santander Visa BestCard Basic* (physische €-Tankkarte außerhalb D)
* Santander Visa 1plus*
* Barclays Visa schwarz (für Kautionen)
* Barclays Visa gold (Reisekarte, bis die Versicherungsbedingungen schlecht wurden, Bargeldabhebekarte)
* Bank Norwegian Visa (Reisekarte als Nachfolge der Barclays Gold, inzwischen aber auch schlechte Versicherungsbedingungen)
* C24 Debit Master + girocard (halt bei Konto dabei)
* comdirect Debit Visa + girocard (halt bei Konto dabei)
* Amex dm Payback (hatte die Rolle der Amex BMW, bevor ich diese hatte, inzwischen nur für Offers)
* Amex Blue (für Offers und ggf Mietwagenrabatte)
* Curve (war für die Mastercard Cashback Aktion, liegt jetzt in der Schublade)
* virtuelle Revolut Karten (bisher außer MC cashback nicht genutzt)
zu den Santander*: Das sind die "Familientankkarten". Meine Mutter bekommt keine, da wohl zu wenig Rente, also nutzt sie primär meine Partnerkarte. Die 1plus ist Partnerkarte meines Vaters, falls die 200€ max Tankrabatt bei einer der BestCard nicht reichen.
Eigentlich sollte ich mal ausdünnen, aber alle Karten sind dauerhaft kostenlos, haben 100% Lastschrift und daher für mich keinerlei Kosten. Also gibt es keinen dringenden Grund, aufzuräumen.
Aktuelle Gedanken:
* DinersClub für Loung Eintritte und ggf Reiseversicherung (die muss ich noch genau prüfen, bin mit meinen beiden Karten mit Versicherung mit den neuen Bedingungen nicht glücklich)
* Sofern es die Barclays Platinum wirklich für dauerhaft 40€/Jahr gibt, würde ich die Gold auf diese umstellen bzw diese zusätzlich nehmen (Mietwagenversicherung und Master Credit, die ich aktuell nicht habe)
Wenn jemand eine kostenlose/günstige Karte mit Reiserücktrittsversicherung und ordentlichen Bedingungen kennt, gerne her damit. Barclays war früher super (hatte auch mal einen Fall, der super gemanaged wurde) und hat leider die Bedingungen verschlechtert. Bank Norwegian hat dann nach einer Weile mit schlechten Bedingungen nachgezogen.
Beitrag automatisch zusammengeführt:
die Amex BMW ist kostenlos und du sammelst MR. Bei der Eurowings hat es die von dir genannten Unsicherheiten wegen der Übernahme. Das kann aber aktuell niemand von uns wissen, wies weitergeht.
Hättest du so viel Umsatz, dass es über die Eurowings (nach Abzug der Kosten) mehr MM Meilen gäbe, als über die kostenlose Amex BMW mit Meilentransfer?
Stimmt...Wenn du schon ein TR Konto hast, wäre die Karte naheliegend: 1% Cashback und keine AEE (allerdings brauchst du dort dann einen Sparplan über 50€, zB den vom ING Depot teilen)
Also Advanzia oder Klon wie Eventim wäre wohl die erste Wahl für eine Mastercard Credit wenn es nur n Backup sein soll.Konten:
Kreditkarten:
- C24 Smart-Konto: 0€ Grundgebühr, kein AEE, Debit Mastercard + girocard.
- comdirect Gemeinschaftskonto: 0€ Grundgebühr, Visa Debit Card + girocard (Altvertrag, daher kostet die girocard nichts)
Weiteres:
- Barclays Visa: 0€ Grundgebühr, kein AEE, 100% Lastschrift (kostenlos, da Altvertrag), kostenlos Geldabheben ab 50€
- Driversclub Amex BMW: 0€ Grundgebühr, 1% Tankrabatt, 1MR pro Euro Umsatz, kostenlose AKV, 100% Lastschrift
Anmerkungen:
- ING Depot: Für die Altersvorsorge, kostenloses Besparen meines ETFs
- Trade Republic Tagesgeld: 3,75% p.a. Zinsen für Notgroschen
- Revolut Konto: Strandkarte und Einwegkarten für Online-Zahlungen
Alles ohne Grundgebühr war mir wichtig. Zur Zeit fehlt nur eine Mastercard Credit, die ist aber nicht Prio.
Fällt euch noch was zum optimieren auf?
Tendenz geht zu Amex BMWBisher sind über die HH DKB so ca. 30.000€ im Jahr gelaufen (war ja deswegen immer Diamond)
Wobei sich da die Amex Gold mit MR Turbo mehr lohnen würde und ab 10k Umsatz kostenlos ist (nach Anfrage an der Hotline).Tendenz geht zu Amex BMW
Das geht doch schon lange nicht mehr. Alleine für die Green brauchst du schon 9k Jahresumsatz für die Kostenbefreiung.Wobei sich da die Amex Gold mit MR Turbo mehr lohnen würde und ab 10k Umsatz kostenlos ist (nach Anfrage an der Hotline).
Ja, ich weiß. Hatte ich damals vor der Platinum.Wobei sich da die Amex Gold mit MR Turbo mehr lohnen würde und ab 10k Umsatz kostenlos ist (nach Anfrage an der Hotline).
Wie meinen? Ich kenne "karteneinsatzgebundenen Versicherungsschutz". Den gibt es bei der BMW Card nicht, siehe Bedingungen S. 4 f. (S. 36 des Dokuments).Kartengebundene Einsatz bei der Auslandskrankenversicherung
Das weiß ich, deswegen würde ich ja auch die Amex BMW nehmen wollen.Wie meinen? Ich kenne "karteneinsatzgebundenen Versicherungsschutz". Den gibt es bei der BMW Card nicht, siehe Bedingungen S. 4 f. (S. 36 des Dokuments).