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Fidor SmartCard Erfahrungen?
- Starter*in Amino
- Datum Start
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Du willst ein schufafreies Zweitkonto/Drittkonto, oder?
Fidor finde ich sehr gut, so lange du nicht unbedingt eine kontaktlose Maestro haben willst. Ebenfalls weltweit kein Auslandseinsatzentgelt; und Bargeldbezug im Fremdwährungsland ist auch viel, viel kundenfreundlicher geregelt als bei N26: Man hat bei der Smartcard monatlich 2 kostenlose Abhebungen weltweit, man kann also zweimal den größtmöglichen Betrag aus dem ATM ziehen, ohne dass man mit einer prozentuellen Gebühr belastet wird, und danach 2€ flat pro Abhebung.
Toll an Fidor sind die schnellen Überweisungen: Wenn du bis 14:30Uhr Geld überweist, ist es am selben Tag beim Emfpänger! Überweisungen nach 14:30 sind somit immer am nächsten Bankarbeitstag beim Empfänger, auch wenn du erst mitten in der Nacht überweist.
Zuletzt bearbeitet:
Genau. Eher Drittkonto, mit ner MasterCard Debit. Möchte nicht, dass es aus zusätzliches Konto bei der Schufa auftaucht. Schufa Score ist sehr gut, da soll er auch bleiben.
Kein AEE weltweit (was N26 gerade kappt).
Gern so als Karte, wo ich im Urlaub, aber auch so mal problemlos aus Guthaben zahlen kann ohne mir auch Gedanken zu machen, dass es bei Missbrauch oder anderem zum Kontoleeräumen führt (deshalb aus dem Guthaben).
Hörte die App ist nicht so gut wie N26, richtig?
Bekommt man denn per Email zeitnah den erfolgten Umsatz wie bei N26?
Dank vorab
So zufrieden damit alle?
Hat wer N26 und kann vergleichen?
Was läuft besser/schlechter, was nicht? Überweisungszeiten sind jetzt nicht das, wofür es sich lohnt. Suche eigentlich nen 100 % Ersatz für die Mastercard Debit der Number26.
Zur aktuellen App kurz, weil ich die Info nicht finde: Kann die TouchID auf dem iphone?
Zur Karte nochmal kurz: PIN kann selbst gewählt werden?
Hat wer N26 und kann vergleichen?
Was läuft besser/schlechter, was nicht? Überweisungszeiten sind jetzt nicht das, wofür es sich lohnt. Suche eigentlich nen 100 % Ersatz für die Mastercard Debit der Number26.
Zur aktuellen App kurz, weil ich die Info nicht finde: Kann die TouchID auf dem iphone?
Zur Karte nochmal kurz: PIN kann selbst gewählt werden?
Zuletzt bearbeitet:
Doppel-Ja.
Aber sonst kann die aktuelle Fidor App halt nichts außer Umsätze anzeigen, auch kein Push.
Ein Vergleich mit N26 macht daher nur recht Sinn wenn es dann die neue Fidor App gibt.
Was ist den an einer Haftungsumkehr "gegen" den Endkunden gut?
Dass die Karte auch in Shops einsetzbar ist, die Karten ohne 3dsecure ablehnen.
Das es solche Fälle gibt ist mir bekannt... Dachte aber das Fidor das mit der manuellen E-Mail Freigabe regelt?
Das ist eine eigene Blacklist/Whitelist und hat mit 3dsecure nichts zu tun.
Die Haftungsumkehr wirkt nur gegen den Issuer. Endkunde haftet weiterhin nur, Fahrlässigkeit nachweisbar ist.
Umsatzbenachrichtigung ist per Mail in Echtzeit möglich. Installiere einfach eine Mail-App, dann hast du auch Push-Benachrichtigungen, die sofort kommen.
PIN-Wahl ist direkt bei der Bestellung möglich.
Also ich bin seit letztem Jahr dort Kunde. Ich bin zu Fidor, weil die im Gegensatz zu N26 keinen Smartphone Zwang haben. Außerdem finde ich die Smartcard sehr innovativ. Und das Konzept sehr viel überzeugender als bei N26. Insgesamt bin ich sehr zufrieden. Ein weiteres Konto bei N26 jönnte ich mir nur vorstellen, wenn endlich der Smartphone Zwang wegfällt!
Den Smartphonezwang find eich nicht schlimm, das hab ich quasi immer bei mir. Zum Zahlen gehts ja auch ohne.
Also hab ich das recht verstanden, im Laden Internet etc funktioniert alles wie N26, nur dass man gelegentlich im Ladendisplay wählen muss, Maestro oder mastercard.
2 Abhebungen pro Monat frei, egal wo, sonst 2,-
keine Schufa, nur Abfrage bei Creditreform
Irgendwelche Nachteile?
Ich wundere mich halt, warum es so vergleichweise wenige zu haben scheinen. N26 scheint mir subjektiv weiter verbreitet zu sein.
Also hab ich das recht verstanden, im Laden Internet etc funktioniert alles wie N26, nur dass man gelegentlich im Ladendisplay wählen muss, Maestro oder mastercard.
2 Abhebungen pro Monat frei, egal wo, sonst 2,-
keine Schufa, nur Abfrage bei Creditreform
Irgendwelche Nachteile?
Ich wundere mich halt, warum es so vergleichweise wenige zu haben scheinen. N26 scheint mir subjektiv weiter verbreitet zu sein.
Nachteil Maestro nur EMV, nicht Magstripe oder kontaktlos. Gibt übrigens 2€ Gutschrift bei Nichtnutzung der kostenlosen Geldabhebung. Bei einer Nutzung noch 1€ Gutschrift, bei 2 keine Gutschrift.
Maestro soll wohl teils buggy sein, zudem teils Akzeptanznachteile wegen Credit Mastercard oder Ablehnung durch Personal "Mastercard nehm' wa nicht".
Wenn man kein Wunsch-PIN braucht, kein Maestro CNP und selten in Maestro-Only Länder wegen Kontaktlos ist mag die SmartCard eine Alternative sein.
Und mobile App halt auch eher weniger, aber einige beschweren sich ja über Smartphone-Zwang bei N26, muss man dann immer schauen wie es für einen passt.
Debit MasterCard afaik auch nur Online-PIN
kann mal wer für nicht ganz so fintec affine sprechen?
Maestro Also nur mit Chip, korrekt?
Der Master geht aber auch mit Magnetstreifen? Was ja grade in den USA doch häuffig nur genommen wird ...
ich weiss hier sind alle kontaktlos Fans, ich brauch das ehrlich gesagt nicht wirklich ....
googlen hat mir auch nicht geholfen. Kann mal wer?
Zuletzt bearbeitet:
Maestro nur mit Chip. MasterCard geht mit Chip, kontaktlos und per Magnetstreifen.
Ja, aber auch erst seit ein paar Monaten (bei mir im Januar ging es noch nicht) und auch nur einmalig bei Bestellung, danach nicht mehr änderbar.
Finde ich aber okay, dafür auch Offline-PIN.
Aber mal nebenbei, lässt sich die Karte problemlos bei Transport for London (also direkt kontaktlos) nutzen, oder kommt es irgendwann zu einer dort nicht möglichen PIN-Abfrage, wegen der man nicht rauskommt?
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TfL rechnet als CNP ab? Sicher? Wie sieht das aus, wenn die Karte z.B. bei N26 oder Revolut für Online-Transaktionen gesperrt ist?
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