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Die wollen sehen woher das Geld kommt und wohin es fliesst, vollkommen zu Recht wenn man sich an die Geldwäscheregeln hält.
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Hat jemand mit Revolut Erfahrungen?
- Starter*in rhodium
- Datum Start
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Die wollen sehen woher das Geld kommt und wohin es fliesst, vollkommen zu Recht wenn man sich an die Geldwäscheregeln hält.
Ich meine, es waren bei mir 10.000 € (kann auch 12.000 € gewesen sein), jetzt also 30.000 €. Mehr brauchts für mich wirklich nicht.
Kann ich bestätigen, habe ebenfalls 30k ohne irgendwas eingereicht zu haben.
Dann ist die Meldung "drei Gehaltsabrechnungen reichen" als Grundlage für eine Limiterhöhung wohl also etwas voreilig.
Noch einmal.
Es ist für Dich also vollkommen ok, wenn eine Firma (ist ja keine Bank) sehen will, was ich mit einer anderen Karte bezahle?
Welche Hotels, Flüge, Onlineshops, Fahrdienste, Regionen, Restaurants, Krankenhäuser (ja, in einigen Ländern bezahlt man Arztrechnungen mit KK) usw, mit Transaktionsnummer usw.
Warum nicht einfach komplett nackt machen und noch alle Steuerbescheide einreichen...
Da, dann biste ja ein guter Kunde, bei denen denen. Durchsichtig bis zum Letzten. Ich habe übrigens keine KK Abrechnung mehr bei denen eingereicht.
Aufladung nur per Banktransfer.
Warum nicht gleich mit Bargeld zahlen? Da hinterlässt man (außer Fingerabdrücken) gar keine Spuren.
Ich habe gestern mein Limit hochsetzen lassen.
Meine Anforderungen:
Drei Gehaltsabrechnungen
Ein Auszug mit den letzten drei Gehaltseingängen
Beantwortung der Frage, was meine Absichten zur Nutzung des Revolutkontos sind
Das hängt davon ab, wie hoch das Limit von Genossen MLang2 momentan ist
5000.-€, ab Beginn vor 2 Monaten. Das wurde jetzt eng.
Habe einfach mal die letzten 3 Gehaltsabrechnungen hochgeladen, nach 2 Minuten kam die Bestätigung - jetzt 30.000.-€.
Da wird nicht viel angeschaut worden sein in der kurzen Zeit, zumal die 30K€ ja offenbar auch ein Standardwert sind.
Denke mal das wird jetzt eine Weile reichen, wenn ich mich eh nur im Euroraum bewege....
Geldwäschegesetze betreffen doch nicht nur Banken. Jedes Unternehmen in Deutschland muss sicherstellen, dass es keine Geschäftsbeziehungen mit Personen oder Firmen unterhält, die verdächtigt werden, Geldwäsche zu betreiben oder Terrorismus zu finanzieren. Für Revolut regelt das halt die Gesetzgebung in UK:
http://www.legislation.gov.uk/uksi/2017/692/pdfs/uksi_20170692_en.pdf
Die unterliegen aber auch den Geldwäschegesetzen. Wenn dir das nicht passt beschwer dich bei der Politik und werde nicht Kunde bei Revolut. Für das umsetzen gesetzlicher Vorgaben können die nichts.
Und woher soll man wissen das die von dir geschwärzten Positionen nichts mit verdächtigen Zahlungen zu tun haben?
Und woher wissen die von deiner KK? Einfach keine KK mit dem Revolut Konto verknüpfen und schon wird es auch keine Fragen zu den KK Umsätzen geben.
Zum Thema durchsichtig:
Du willst ernsthaft darüber diskutieren wie durchsichtig/gläsern die Bürger inzwischen sind? Da hätte man schon vor Jahren die Politik in ihre Schranken weisen müssen - aber das Argument "Sicherheit" und "Wer nichts zu verbergen hat" sticht halt bei der breiten Masse.
Konsequenz z.B. automatisierte Kontopfändungen oder der Abgleich von Ausweisbildern mit Blitzerfotos bei Verkehrsverstössen. Alles so gewollt, und Unternehmen wie Revolut setzen die Gesetze nur um.
Gerade England wurde von der EU zu starken Eingeständnissen im Bereich Zahlungsverkehr und transparenz von wirtschaftlich Berechtigten gezwungen.
England war vor ein paar Jahren noch ein absolutes Steuerparadies, man konnte dort vollständig anonyme Konten führen.
Zuletzt bearbeitet:
Geldwäsche (Identität, Herkunft der Geldmittel) ist das eine. Betrugsprävention dürfte aber auch eine große Rolle spielen.
Man darf auch nicht vergessen, dass UK kein Meldewesen hat. Dokumente wie Lohnabrechung, CC-Statement, Abrechnung für Telefon, Strom, Wasser etc. dienen daher auch der Feststellung der Identität.
In der Community stand mal, dass Revolut bei bei UK Kunden Datenbanken ähnlich der Schufa abfragt. Wäre interessant zu wissen ob und welche Datenquellen bei nicht UK Kunden abgefragt werden. Dank Datenschutzverordnung wissen wir da ab 25. Mai sicherlich mehr.
Man darf auch nicht vergessen, dass UK kein Meldewesen hat. Dokumente wie Lohnabrechung, CC-Statement, Abrechnung für Telefon, Strom, Wasser etc. dienen daher auch der Feststellung der Identität.
In der Community stand mal, dass Revolut bei bei UK Kunden Datenbanken ähnlich der Schufa abfragt. Wäre interessant zu wissen ob und welche Datenquellen bei nicht UK Kunden abgefragt werden. Dank Datenschutzverordnung wissen wir da ab 25. Mai sicherlich mehr.
Wahrscheinlich hat er in diversen Auskunfteien Anfragen von der GB Group drin, nur eben nicht in der Schufa. Sondern z.B. bei Infoscore, Boniversum, Bürgel,...
Interessant. Muss mal demnächst ne Abfrage machen bei den ganzen großen Auskunfteien. Die letzten sind schon ein paar Jährchen her.
Nö. Revolut arbeitet mit UTC, bunq mit ME(S)Z, im Moment also UTC+2.
Aber fix geht es trotzdem
...und die Benachrichtigungsanzeige seines Android-Handys?
Versteh ich das richtig:
Du hast um 08:05 von Revolut auf dein bunq-Konto überwiesen.
Und um 10:06 hat bunq es gebucht?
Die Überweisung wurde vorher ausgeführt. Da kommt eine Email mit "submitted"
Die Email mit "executed" ist wenn es verschickt wird.
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Abfragen sind bei mir vorhanden, bei:
Infoscore
KSP
Creditreform
EOS (die haben nun einen anderen Namen, glaube Inkasso Frankfurt, oder so)
Infoscore bestätigte, daß es sich um Alter / Identitätsprüfung handelte.