Übrigens genau wie solche Unternehmen wie flüche.de, ryanair etc. die darauf setzen das der Kunde
vergisst die Häckchen an den entsprechenden Stellen zu entfernen oder mal eben den Online Check In vergessen
damit man damit ein paar Euro verdienen kann
Der Unterschied ist m.E. aber:
Bei der Advanzia-Kreditkarte gibt es m.E. keine solchen "schmutzigen" Tricks.
Im Gegenteil, das Produkt ist relativ einfach und transparent, siehe auch die "
Produktbeschreibung" (unten):
1) Du zahlst mit der Karte:
Zinsen: 1,53% pro Monat bis zur Rückzahlung, nur bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion
2) Du hebst mit der Karte Bargeld ab:
Zinsen von 1,73% pro Monat bis zur Rückzahlung
Und das ist es auch schon.
Die
Bargeldabhebung ist, selbst wenn man die erst mit Erhalt der Rechnung zurückzahlt
nicht mal besonders teuer, im Vergleich zu vielen anderen Kreditkarten. Und damit meine ich jetzt nicht die üblichen Verdächtigen, die hier immer und immer wieder genannt werden und für Bargeldabhebungen werben (DKB, N26, etc.), sondern normale Karten von Filialbanken. Beispiel Postbank VISA: 3% auf Abhebebetrag, dazu Minimum von 5 EUR, und ggf. zzgl. 1,85% für Fremdwährungseinsatz. Wenn jetzt irgendwelche "Spassvögel" in irgendwelchen Internetforen (wie hier) auf die Idee kommen, die Kosten durch Überweisung vor Fälligkeitsdatum zu drücken, dann gibt's halt ein bisschen Diskussion.
Jemand hat mal geschrieben, es werden erst Zinsen, dann Barabhebungen und dann Kartenzahlungen mit der Überweisung abgedeckt.
Mal naiv gefragt: Könnte bzw.
dürfte es überhaupt anders sein, so wie das Produkt gestaltet ist? Bezweifle, das so eine Gestaltung (Rückzahlungen "zuerst" mit dem nicht bzw. günstiger verzinsten Teil der Forderung zu verrechnen, und erst "danach" bzw. ganz zuletzt mit den teuren Bargeldabhebungen) legal wäre. Insbesondere auch vor dem Hintergrund des beworbenen zinsfreien Zahlungsziels für Einkäufe.
