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IIRC funkt sie, aber ohne Maestro-Applikation. Somit scheint die These glaubhaft
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N26
- Starter*in newcomer
- Datum Start
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IIRC funkt sie, aber ohne Maestro-Applikation. Somit scheint die These glaubhaft
Falls jemand eine London-Reise plant: Number26 Maestro geht bei TfL nicht contactless, MasterCard schon.
Die App hört wahrscheinlich nach der 2. Stelle hinterm Komma auf und zeigt 0,015 als 0,01 an, während bei der Abrechnung 0,015 korrekt zu 0,02 gerundet wird. Insofern sehe ich - auch wenn es ums Prinzip geht - nichts wirklich "Inkorrektes".
Ja ich konnte mit deaktivierten Auslandeinsatz bei Primark mit meiner N26 MasterCard bezahlen
Ich frag mich, wie das technisch genau funktioniert. Wird beim Bezahlen weitergeleitet, wo der Laden ist, auch wenn der Acquirer wo anders sitzt?
Was ist überhaupt das "Inland" bei N26? Deutschland? Das Wohnsitzland? Oder alle Länder, in denen man ein N26-Konto eröffnen kann?
Acquirer meldet eigentlich in der Regel außer dem üblichen Kram auch Merchant Category und Adresse.
Siehe auch https://developer.mastercard.com/portal/display/api/Merchant+Identifier
Wird wohl Wohnsitzland (erste Adresse) sein.
Zuletzt bearbeitet:
Ich wollte bei www.masterpass.com meine N26-Maestro hinzufügen, hier meckert er aber, dass es einen Fehler bei der Kartenvalidierung gibt. Woran liegt das?
Scheint so. Man kann da seine Kreditkarten hinzufügen, es gehen Mastercard, Maestro, Visa, Dinersclub, AmEx
Da diese Vaamo-App selbst nur in iOS verfügbar ist, könnte es vielleicht damit zusammenhängen.
Preislich allerdings total unattraktiv. Mit einem Online-Depot und Sparplänen auf einen bzw mehrere ETF kommt man da deutlich günstiger weg.
Es ist leider ein relativ undurchsichtiges Angebot. Die tatsächlichen Kosten (inklusive Fondkosten) sind auf einer Mikroseite versteckt:
https://n26.com/wp-content/uploads/...-31-abs.-3-wertpapierhandelsgesetz-wphg-2.pdf
Die Kosten betragen also 1,35% bis 1,43% p.a. (bis 30.000€ - darüber 0,2% weniger und über 50.000€ dann nochmal 0,3% weniger).
Unter 2300€ lohnt sich das Ganze überhaupt nicht, denn dann liegt man durch die 1,90€ im Monat Mindestgebühr weit über den 1,35% (ab 2300€ fällt die Mindestgebühr weg, da die 1,35% dann darüber liegen)
Zum Vergleich, bei einem ETF-Sparplan einer großen Direktbank kommt man mit allen Gebühren (Achtung, nicht nur "TER" rechnen sondern auch Transaktionskosten etc.) auf ca. 0,5 bis 0,7%.
Zu Gute halte ich N26 natürlich aber die Einfachheit und die Tatsache, dass die aktiv gemanagten Fonds der typischen Sparkassen und Großbanken natürlich noch viel unverschämter sind, was die Gebühren angeht ;=)
Fazit: Für mich kommt es nicht in Frage aber für den unbedarften Anleger ist es nicht das schlechteste Angebot am Markt (aber auch bei weitem nicht das beste...)
https://n26.com/wp-content/uploads/...-31-abs.-3-wertpapierhandelsgesetz-wphg-2.pdf
Die Kosten betragen also 1,35% bis 1,43% p.a. (bis 30.000€ - darüber 0,2% weniger und über 50.000€ dann nochmal 0,3% weniger).
Unter 2300€ lohnt sich das Ganze überhaupt nicht, denn dann liegt man durch die 1,90€ im Monat Mindestgebühr weit über den 1,35% (ab 2300€ fällt die Mindestgebühr weg, da die 1,35% dann darüber liegen)
Zum Vergleich, bei einem ETF-Sparplan einer großen Direktbank kommt man mit allen Gebühren (Achtung, nicht nur "TER" rechnen sondern auch Transaktionskosten etc.) auf ca. 0,5 bis 0,7%.
Zu Gute halte ich N26 natürlich aber die Einfachheit und die Tatsache, dass die aktiv gemanagten Fonds der typischen Sparkassen und Großbanken natürlich noch viel unverschämter sind, was die Gebühren angeht ;=)
Fazit: Für mich kommt es nicht in Frage aber für den unbedarften Anleger ist es nicht das schlechteste Angebot am Markt (aber auch bei weitem nicht das beste...)
Zuletzt bearbeitet:
Es scheint nur so, Masterpass ist ein Wallet, kein Zahlungsdienstleister wie Paypal. Du kannst z. B. eine Dinersclub hinterlegen, aber das kann man dann nur dort nutzen, wo der Händler auch Dinersclub akzeptiert. Mastercard muss immer gehen, alle anderen Karten nur, wenn der Händler einen entsprechenden Akzeptanzvertrag hat.
Der einzige Vorteil ist also, dass du deine Kartennummer nicht händisch eingeben musst. Für exotische Karten aber recht nutzlos.
Wenn jemand sogar nur 10 EUR (Mindestgebühr) im Monat spart, d.h. 120 EUR im Jahr, gehen davon 22,80 EUR im Jahr an Gebühren ab. D.h. 19% der Sparrate an Gebühren. Extrem teuer.
Genau, unter 500€ Portfoliowert halte ich das Angebot sogar für unseriös (statt nur undurchsichtig) denn dann ist die rechnerische Gebühr von 22,80€ (= 4,56% von 500€) höher als die von N26 und Vaamo selbst beworbene Rendite von 4-6%. D.H man verliert zu 100% langfristig Geld.
Bei dem Mindestsparplan von 10€ braucht man 5,2 Jahre um >500€ zu kommen. Also wie gesagt unter 2300€ macht das Angebot keinerlei Sinn, darüber auch nur eingeschränkt.
Zuletzt bearbeitet:
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Stimmt, aber man kanns ja trotzdem mal probieren und es kostet ja nichts ;-)
Number 26 GmbH != N26 Bank GmbH