Im Vergleich zu Basiskonten bei etablierten deutschen Banken auf jeden Fall. Im Vergleich zu Openbank, Monese, Revolut, Tomorrow, Vivid oder BUNQ nicht wirklich.
Und an SCHUFA-Leichen auch keine. Außer Advanzia mit ihrem, sagen wir mal speziellen, Geschäftsmodell.
Wenn der Kunde die RSV abschließt, selbst Schuld. Er wird ja nicht gezwungen.Ob das wirklich so ist, wäre ich mir nicht so sicher.
Santander und Targo (schon früher als city Bank) nehmen wohl auch gerne Kunden mit "etwas
schwächerer" Bonität. Für die sie dann "passende" Ratenkredite mit Restschuldversicherungen
(um dem Kunden zu "helfen") bereit halten!
Sind die Banken doch selber schuld. Die wenigsten machen absichtlich Schulden und zahlen diese nicht zurück... Wer kein Geld hat stottert das meist über xyz Monate ab und zahlt am Ende mehr Zinsen, als die Schuld betragen hat. Das man in solchen Fällen keine Tausende von Euros an Kreditlinien einräumen kann, ist klar... aber Geld kann man mit diesem Klientel sehr wohl verdienen. Das scheint so langsam auch die Wirtschaft erkannt zu haben und räumt immer öfters Konsumkredite ohne Pfändbares Einkommen ein.
Banken zwingen manchmal dazu... Natürlich durch die Hintertüre und nicht nachweisbar. Als ich mich damals Selbstständig gemacht habe, der Kredit der Sparkasse eigentlich zum Großteil durch die Haftung der KfW gedeckt war, ging dennoch ohne Risikolebensversicherung nichts. In dem Fall war das allerdings eine überschaubare Summe. Kündigen konnte man die Versicherung dennoch erst nach vollständiger Rückzahlung.
Vermutlich möchte Nickel so etwas wie die Advanzia für Girokonten werden.
Also das was früher N26 war und heute Revolut?
Sehe ich auch so.
Ich durchdringe die Ironie, die die Anführungszeichen wohl andeuten sollen sowie den Hintergrund des Emoticons nicht wirklich.Ixh denke auch, dass durch das Angebot von Nickel die "etablierten" Anbieter mit ihren "gut
bezahlren" Basiskonten eigentlich kaum unter Druck geraten werden. Denn die haben ja schon
immer versucht, durch "geeignete" Maßnahmen entsprechende Kunden "fernzuhalten"!
Aber Anbieter wie Paycener, VimPay, vieliecht auch N26, Revolut und Vivid könnten durchaus einen
"relevanten" Teil ihrer Kunden verlieren.
Also wenn man die abschließt und solch einen Brief kriegt, man dann immer noch nicht tätig wird, selbst Schuld
Sicher, aber wer weiß, wohin die Reise geht. BNP Paribas ist ja schon sehr, sehr groß. Wer weiß, ob die nicht irgendwann auch Konsumentenkredite vergeben wollen über die Fintech-Tochter? Oder vielleicht doch eher ESG-Investmentprodukte für Privatkunden verticken? Ich weiß es nicht, habe mir Nickel allerdings auch noch nicht so genau angesehen.
Es gibt - hier manchen kaum vorstellbar - einen nennenswerten Teil der Bevölkerung, der keine 20 verschiedene Banking Apps auf dem Handy haben möchte, keine Smartwatch verwendet und auch kein MS betreibt, es dafür aber schätzt, wenn es einen persönlichen Ansprechpartner gibt, bei dem man Geld abheben oder einzahlen kann, der bei Problemen als erster Ansprechpartner da ist (auch wenn es nur der Kiosk-Mann ist, der nicht viel mehr tun kann, als für einen bei den richtigen Bankleuten anzurufen). Diese Kundengruppe, die durchaus gemischt ist, auch viele Leute, die keine finanziellen Probleme haben, wird momentan auf breiter Front durch Sparkassen, Genos, Postbank etc. durch Filialschließungen aufgegeben. Da ist es IMO eher überraschend, dass nur eine Bank diese Zielgruppe sieht,
Schau Dir mal bei Langeweile den KreditKartenAkzeptanzThread an,
Das ist doch Käse. Filialausdünnungen sind rein ökonomisch motiviert. Die Kunden nutzen die doch kaum noch. Selbst die Beratung verlagert sich zusehends ins Internet. Eine der beiden lokalen Sparkassen hier bietet z.B. umfangreiche Video-Beratungen an. Nachbar hat erst vor ein paar Monaten einen Kredit beantragt für seine PV-Anlage.
