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Santander 1plus Visa
- Starter*in NFC
- Datum Start
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Dass die Bank nicht wegen vertragswidrigem Verhalten kündigt, sondern ordentlich.
Das hat in der Schufa nichts verloren.
Gern erkläre ich es für Dich noch einmal: Der Scorewert kann sich auch ohne Schufa-Negativeintrag bewegen. Zum Beispiel wenn Konto oder Karte neu beantragt werden. Oder eine längere Geschäftsverbindung beendet wird. Etwa wenn eine Santander 1Plus ordentlich gekündigt wird.
Das war aber nicht die Frage, sondern, ob es einen Unterschied macht, wer die (ordentliche!) Kündigung veranlasst und die Antwort lautet hier: Nein, es spielt keine Rolle, ob du kündigst oder die Bank. Die Auswirkungen sind die Gleichen.
Zuletzt bearbeitet:
Warum läuft die Briefankündigung bei dir schon? Der Dienst ist doch noch gar nicht gestartet?!
Man kann sich aber anmelden, bekommt dann einen Code und ab diesem Zeitpunkt läuft es wohl offensichtlich. Der Brief lag gestern im Briefkasten und hatte genau denselben Inhalt wie das was hier bereits besprochen wird. Ich werde widersprechen und die Karte bis Ende Januar weiter verwenden, so ich sie denn bis dahin nochmal brauchen kann. Im Oktober wollten wir eigentlich in die USA aber da sehe ich momentan eher schwarz für. Da meine +1 dort ein Bankkonto hat war die Karte die letzten Jahre sowieso nicht mehr viel im Einsatz. Einen Ersatz werde ich mir dennoch besorgen damit ich im Fall der Fälle Geld ziehen kann oder eine Ersatzkarte habe. Gibt es Empfehlungen?
Barclaycard Visa könntest Du Dir ansehen. Zur Zeit mit 50,- Euro Startguthaben.
https://www.barclaycard.de/lp/barcl...MItq-9haTq6gIVGqd3Ch3I4gsZEAAYASAAEgLBwfD_BwE
Ich habe auch am Donnerstag die erste Ankündigung erhalten. Läuft also bereits.
Die sieht gut aus. Meine erste KK war von denen. Nervig ist nur das relativ geringe Limit am Anfang aber das erhöhen sie mit der Zeit ja automatisch. Da die Karte eher als Backup dient dürfte das auch nicht sonderlich tragisch sein.
Sehe ich das richtig, dass der Umfang bis auf den Tankrabatt und die Automatengebührerstattung weitgehend der alten 1Plus entspricht?
So wie ich die Barclaycard kenne, ist der einzigste Unterschied die nicht Erstattung der ATM Gebühren gegenüber der 1plus.
Bitte? Also die Limits, die ich von denen kenne, bewegen sich ohne Nachweise bei 5.000,- bis 7.000,- EUR.
Zum Start wohlgemerkt.
Aber gut, "niedrig" ist Definitionssache.
Das hatte ich mal irgendwo gelesen und kenne ich auch aus der Vergangenheit so. Ich glaube das ging bei mir damals mit 1.500€ los und hat sich dann innerhalb von zwei Jahren automatisch auf 5.000€ gesteigert. Ist aber schon viele Jahre her.
BC hat sich wohl auch wieder verändert. Letztes Jahr war noch Hanseatik die "Beste" kostenlose, gemessen an den bisherigen 1Plus Features.
Ich sehe aktuell aber keinen Unterschied mehr zw. BC und GenialCard.
Außer, dass BC Gpay und Apfel hat und GenialCard nur Apfel kann.
Daher sind die Sekundär Features, wie die jeweiligen Apps evtl noch interessant, welche da besser ist...
BC ist sign-first. Mag ich persönlich gar nicht, muss aber jeder selbst wissen.
Das Thema gab es in diesem Thread schon. Mir fällt noch ein:
BC 201, Hanseatic 221.
BC ordentliches (trainierbares) Limit, Hanseatic Spielkartenlimit
BC sensible Fraud Detection, Hanseatic zuverlässig.
BC 3 Partnerkarten (interessant für Kinder), Hanseatic nur 1.
BC 50 Euro Mindestbetrag bei ATM.
Ich habe noch keine Post bekommen, aber ich muss mich früher oder später auch entscheiden.
Zurzeit habe ich noch mein Hauptkonto bei der ING, der Schritt zur DKB ist mir zu groß.
Ich tendiere zurzeit noch auf BC + Advanzia. Letztere dann um die Zuverlässigkeit einzudämmen (und schufa-frei).
BC 201, Hanseatic 221.
BC ordentliches (trainierbares) Limit, Hanseatic Spielkartenlimit
BC sensible Fraud Detection, Hanseatic zuverlässig.
BC 3 Partnerkarten (interessant für Kinder), Hanseatic nur 1.
BC 50 Euro Mindestbetrag bei ATM.
Ich habe noch keine Post bekommen, aber ich muss mich früher oder später auch entscheiden.
Zurzeit habe ich noch mein Hauptkonto bei der ING, der Schritt zur DKB ist mir zu groß.
Ich tendiere zurzeit noch auf BC + Advanzia. Letztere dann um die Zuverlässigkeit einzudämmen (und schufa-frei).
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War meine 1Plus bisher auch, hab vor 2 Monaten die nee bekommen, die ist PIN first.
Kann Vor, aber auch Nachteil sein...
Servicecode 201 vs 221 ist schon ehr interessant, hab's doch richtig im Kopf, dass 221 nur online geht, oder?
Was wiederum nervt ist die sensible Fraud-Protection. Auch hier mag das zwar auch Vorteile haben, aber kann auch nerven.
Die 1Plus war auch anfangs öfter mal zu, hab dann vor ner Reise in fragwürdige(re) Länder angerufen und explizit das Land im Zeitraum frei gegeben, weiß zufällig jmd ob das bei BC auch geht? (Ist Thema für BC Thread, schon klar, aber wenn's hier grad jmd beantwortet...)