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Jetzt wird es abwegig.
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Advanzia Hilton Honors Card
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Für den einen ist es abwegig. Für den anderen ist es einfach Korrelation (oder sogar Kausalität?)Jetzt wird es abwegig.
Der Advanzia Service besteht aus nicht Muttersprachlern. Ich lande immer im Call Center in Tschechien. Die checken rein von den Sprachskills komplizierte Anfragen nicht. Richtig geil ist es wenn dann am Telefon noch ne scheiß Leitung oder ein schlechtes Headset dazu kommt.
Was nach meinen unmaßgeblichen Erfahrungen mit Hotlines aller Art eher die Standard-Ausstattung zu sein scheint...
Dann machst was falsch. Vielleicht mal das Urlaubsziel wechseln.
Danke, werde ich machen, ab sofort nur noch im 2-Mann Zelt in der Heide.
Aktuell haben halt keine seriösen Anbieter von KK irgendein Interesse an Loyalty KKs, weil die Aufwand/Nutzen Rechnung für die Banken mit dem 0,2-0,3% Interchange einfach nicht aufgeht. Da kriegt man dann Hansels wie Advanzia.
Ursächlich dafür ist die völlig bekloppte Deckelung der Intercharge-Gebühren. Nur eine von vielen nicht zu Ende gedachten Ideen der EU.
Diese "völlig bekloppte Deckelung" sorgt aber dafür, dass wir überall für Cash, Girocard und MC/Visa den gleichen Preis haben. In Neuseeland hatte ich halt öfter Cash/EFTPOS kostenfrei, MC/Visa +2,5%.
Das ist doch quatsch. Das sorgt für eine sehr starke Akzeptanz bei der beide Seiten wissen, was Sie haben/erwartet. Bin dienstlich weltweit unterwegs und wäre mit einer Amex total aufgeschmissen. Viel zu geringe Akzeptanz. Besonders in Europa. Mit Mastercard und Visa noch nie Probleme gehabt. Seit Jahrzehnten.
AMEX ist hier im Forum das vollkommen überflüssige und zu teure Statussymbol
Das Witzige zum Einen ist, das Intelligenz relativ ist und auf die Situation ankommt und zum Zweiten das sich viele als Elite ansehen (bspw. Politiker, Studenten, …) ohne zu verstehen, dass das System selbst Sie als intelligent definiert ohne das sie es je selbst nachweisen mussten. Ein Abschluss in Deutschland ist leider kaum was wert, wenn er meist durch das total verkorkste Bildungssystem erzwungen wurde (bspw Masterquoten an Unis um die Fördertöpfe zu bekommen).
Fazit: Intelligenz ist relativ und ich finde die Aussagen von Servus87 persönlich nicht als sehr intelligent.
Fazit: Intelligenz ist relativ und ich finde die Aussagen von Servus87 persönlich nicht als sehr intelligent.
Zuletzt bearbeitet:
Ich weiß nicht, wo du überall unterwegs bist, aber ü90% meiner Umsätze mache ich mit Amex, sowohl geschäftlich als auch privat. Gerade in den letzten Jahren ist die Akzeptanz enorm gestiegen. Wir nehmen in unseren Geschäften (Apotheken in AT) Amex auch seit gut 8-10 Jahren. Sicher zahlen wir ein höheres Disagio, aber das macht nichts. Der Umsatz zählt. Wenn jetzt ein Händler jammert, dass Amex sooo teuer ist, dann macht er einfach etwas falsch. Der Umsatz zählt.
Wir haben Visa/MC schon vor der unnötigen EU-Regulierung akzeptier, dazu noch Diners, die schon immer teuer war. Amex kam dazu, weil mein Vater damals erkannte, dass eine Ausweitung der Kartenakzeptanz zu höheren Umsätzen führt und wir haben es so beibehalten.
Für mich eine mit der besten EU-Entscheidungen. Ohne die Deckung hätten wir immer noch keine Akzeptanz bei Visa und Master und nur Girocard only. Vor allem erhöht es auch die Amex Akzeptanz, da Amex in Zugzwang kommt bei den geringeren Entgelten der Konkurrenzsysteme. Ich nehme an Aldi, Lidl, Amzon, Paypal zahlen auch bei Amex sehr nah am Interchange.
Du willst allen ernstes wieder über 2% interchange nur damit die Bank dir dann wieder best case 1,5% Cashback gibt? Das ganze ist zuende gedacht und funktioniert auch gut so, wie es ist.
Die USA wollen doch auch nachziehen, oder?
Protect Your Points - The Points Guy
Proposed legislation in the U.S. House and Senate could devastate the future of credit card points including cash back and travel rewards, while putting your financial security at risk.
Ja aber die Lobby der Banken (und Airlines, die von den and die Banken verkauften Punkte leben) ist sehr stark.
Dazu ein netter Artikel aus dem Economist:
www.economist.com
Dazu ein netter Artikel aus dem Economist:
The old bank/card model is still entrenched in the rich world
Banks and card networks have proved remarkably resilient in the face of digital competition
Achja, immer diese fiese EU mit ihren nervigen Regeln zum Verbraucherschutz, wer braucht sowas schon. Genau wie diese völlig unnötigen Regeln zur Verspätung von gestrichenen Flügen oder zu EU Roaming. Ich fand es viel toller als ich für eine Minute Handy in Österreich noch €15 zahlen musste, und völlig aufgeschmissen war als mir die Airline den Flug gestrichen hat...
Naja, die Dummheit mancher Leute kennt wohl wirklich keine Grenzen. Aber die AfD hat ja im EU-Wahlkampf auch Plakate aufgestellt auf denen damit geworben wird doch schnellstens Nordstream 2 wieder in Betrieb zu nehmen...
Naja, die Dummheit mancher Leute kennt wohl wirklich keine Grenzen. Aber die AfD hat ja im EU-Wahlkampf auch Plakate aufgestellt auf denen damit geworben wird doch schnellstens Nordstream 2 wieder in Betrieb zu nehmen...
Die USA wollen doch auch nachziehen, oder?
Protect Your Points - The Points Guy
Proposed legislation in the U.S. House and Senate could devastate the future of credit card points including cash back and travel rewards, while putting your financial security at risk.thepointsguy.com
"Credit card issuers use payment networks like Visa and Mastercard to process charges to your card. Using these robust networks for payments secures your information and charges the merchant an interchange fee.
The Credit Card Competition Act of 2023 would change that. If it becomes law, that same payment could move to a cheaper, less secure network that sacrifices your security"
Auf so einen Quatsch muss man erstmal kommen...
Er sieht halt sein Geschäfsmodell bedroht, natürlich verbreitet er da FUD.
Wo bist du denn unterwegs, dass schreibst du nicht. Ich bin Europa, Asien und USA unterwegs. Interessanterweise ist die Akzeptanz von Amex abseits der Metropolen in der USA am geringsten. Auch wirst du bspw. in LA schlecht mit Amex am Parkautomaten bezahlen können - meine Erfahrung erst jüngst vom Mai. Vielleicht sind das auch nur meine Erfahrungen.
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Reisen sollte man sowieso nicht nur mit einer Karte. Da kann es neben dem Faktor Akzeptanz auch ganz andere Probleme geben. Karte gesperrt, eingezogen, Überfall, Diebstahl etc. Das Argument der Akzeptanz ist eher schwach. Spätestens im Geschäftskundenbereich macht es auch preislich nicht den riesigen Unterschied zwischen AMEX oder einer Business Card der Hausbank.
Gibt dazu Dinge, die AMEX z.B. wesentlich besser kann. Man bekommt z.B. ohne ZIP Code Wudu in den USA Sprit an Tankstellen. Mit Mastercard und Visa eher Glücksspiel, ob der Automat jetzt Lust hat oder nicht.
Gibt dazu Dinge, die AMEX z.B. wesentlich besser kann. Man bekommt z.B. ohne ZIP Code Wudu in den USA Sprit an Tankstellen. Mit Mastercard und Visa eher Glücksspiel, ob der Automat jetzt Lust hat oder nicht.