Wenn MasterCard/Visa keine Abmahnungen u.ä. verschicken setzen sie sich nicht über Gesetze hinweg - es ist nicht die Aufgabe des Wettbewerbs sich um die Einhaltung von Gesetzen zu kümmern.
Naja, irgendwie nicht und irgendwie doch.
Das ist etwas, was ich auch nie so ganz verstanden habe am deutschen Rechtssystem. Es wäre mit Sicherheit ehrlicher, wenn man die allgemeine Rechtsdurchsetzung komplett den Behörden überließe.
Aber in Großbritannien beobachteten wir alle jahrelang, wie Onlinehändler gegen das europäische Fernabsatzrecht verstießen oder so taten, als gäbe es das gar nicht. Da gibt es keine Abmahnungen nach deutscher Art, aber auch Aufsichtsbehörden können nicht immer und überall sein. Also es ist immer in gewisser Weise ein Tauschgeschäft.
Mastercard hat zu allererst Interesse daran weiter als Maestro als App auf der Girokarte zu bleiben. Ein Szenario bei dem MasterCard/Maestro in D die Girokarte in D verdrängt ist zur Zeit nicht wahrscheinlich.
Hat z.B. damit zu tun das D deutlich größer als Österreich oder die Niederlande sind UND das die prägenden Banken in D die Sparkassen und Volksbanken sind die beide sehr sehr dezentral arbeiten.
Eigentlich wurde diese Kooperation bereits zu einem gewissen Teil aufgekündigt mit den V-PAY- und nun JCB-Avancen der Deutschen Kreditwirtschaft.
Und im Grunde arbeiten Sparkassen und Volksbanken extrem zentral. Es gibt zwar minimale Unterschiede bei den Preisen, aber die von zentralen Dienstleistern angebotene Produktseite ist ein bundesweit kaum zu unterscheidender Einheitsbrei. Dass die Berliner Sparkasse Visa-payWave-Karten statt girogo-Karten ausgibt, ist in dem Sektor bereits eine sehr mutige Abweichung. Die großen Institute in den Bankengruppen sind auch nicht ausnahmslos glücklich über den konservativen Ansatz der kleinen Institute. Die Sparkassen und VR-Banken (mit den entsprechenden Interessen an einem teuren Bargeldverkehr) sind viel zu mächtig, ich würde sogar sagen, dass der Zahlungsverkehr in Deutschland mit einem weniger ausgeprägten Oligopol vermutlich besser da stünde.
Ich kann es zwar nicht ganz nachvollziehen, warum die internationalen Zahlungssysteme passiv herumstehen wie das Kaninchen vor der Schlange. Allein mit Fidor Bank, KT Bank und Number26 wird man den deutschen Markt nicht erobern.
Ja gut, der deutsche Kunde ist ein eher unkritischer und nicht gerade wechselwilliger, und wenn man ihm die Maestro-App von der Karte wegnimmt, merkt er erst mal jahrelang nichts. Das kann schon sein.
