man argumentiert ja mit der Senkung vom 12.6. - ehrlich gesagt haette ich schon eher damit gerechnet.
genau!
Mach Dir um mich keine Sorgen, für mich sind Banken Mittel zum Zweck - deshalb habe ich auch in Summe 7 Konten und
Ich hab meinen Krams zu Wüstenrot verschoben. 3,75% für 12 Monate garantiert (wenn man dort keinerlei Produkte hat bisher, also absoluter Neukunde)
Physische Karte ist da und das Aktivierungsproblem besteht weiterhin, d.h. ich muss jedes Mal anrufen. Der Support meinte, wenn man Apple Pay "zum ersten Mal" anfragt, könne man selbst freischalten, aber wenn das erneut gemacht werden soll, müsste man anrufen.
Es geht nicht um Geldvermehrung, sondern dass der Notgroschen nicht nur rumliegt, sondern auch Zinsen abwirft.
Ich frag mich halt, was das bringen soll. Ich habe eigentlich nie viel auf dem Girokonto liegen, sondern entweder angelegt oder aufm Tagesgeld wo es automatisch mehr gibt. Da würde ich mir lieber ein paar Prozentpunkte mehr auf dem Tagesgeld wünschen.
Genau das wird es sein, es ist (zumindest soweit mir bekannt) das einzige Giro, dass ohne auf ein Unterkonto / Tagesgeld umzubuchen verzinst wird. Damit lässt sich doch gut werben.
Ist nicht mau sondern sicher noch knapp kalkuliert. Der spread zwischen Depo-Zins und Kundenzins ist das Geschäft der Bank. Darum zahlen Sparkassen weiterhin fast keine Zinsen, sie haben sehr hohe Kosten.
Diese Trennung in checking und savings account ist ja international der Standard. Nicht weil es nötig ist sondern weil die Banken hoffen, dass der träge Kunde, ja selbst der aufgeweckte Kunde der immer zur Sicherheit etwas Guthaben belässt damit es zu keinen Rücklastschriften kommt usw., der Bank das Geld zinslos lässt.
