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E-Mail reicht auch, ging bei mir immer problemlos und relativ zügig. Muss nicht über die E-Postbrief-E-Mail-Adresse beauftragt werden.
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Ein paar Beobachtungen zum SCHUFA-Scoring
- Starter*in AntonBauer
- Datum Start
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E-Mail reicht auch, ging bei mir immer problemlos und relativ zügig. Muss nicht über die E-Postbrief-E-Mail-Adresse beauftragt werden.
Werde am 01.01.18 die nächste Anfrage nach P. 34 BDSG an die Schufa senden.
Ich hoffe, es machen möglichst viele mit.
Ich hoffe, es machen möglichst viele mit.
Update:
Hab mich bei "Finvesto" beschwert, sowohl per Telefon
als auch per email.
Ergebnis: Es kam eine email, Ich sollte "Finvesto" eine
unterschriebene Weisung geben, dass sie keine Daten
an die Schufa weitergeben soll.
Am 21.12 abgeschickt, inzwischen steht das "Girokonto"
nicht mehr in der Schufa.
Geht doch, warum nicht gleich so.
Die Schufa ist als speichernder Stelle datenschutzrechtlich sehr wohl verantwortlich.
Als ich wegen eines angeblichen (von Barclaycard gemeldeten) Wohnsitzwechsels (es war eine 5 Jahre alte Adresse) die Löschung verlangt hatte, habe ich von der Schufa mit Fristsetzung und Bezugnahme auf § 35 BDSG verlangt (zunächst hatte man mich an Barclaycard verwiesen). Als erstes wurde ein weiterer Wohnsitzwechsel (nunmehr zur tatsächlichen Adresse) gespeichert. Nachdem ich nochmals die Löschung verlangt hatte und die Einschaltung der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde angekündigt habe, ging es dann doch ganz schnell und die falsche Adresse war weg und man hat mir unaufgefordert eine § 34 Auskunft (innerhalb einer Woche) als Beleg für unveränderte Score-Werte zugesandt. (Man kann sich vorstellen, was ein 2-maliger Wohnsitzwechsel mit den Scorewerten angestellt hätte).
Was das angebliche Girokonto angeht: Hier ist die Schufa verpflichtet, ihre Vertragspartner auf das Regelwerk der Schufa zu verpflichten und bei permanenten Verstößen den Vertrag wegen Vertragsverletzung zu kündigen. Aber es ist einfacher, den "dummen" (End-)kunden auf die Rolle zu schieben und an den Vertragspartner (=Kunde) zu verweisen. Schließlich verdient die Schufa mit den Anfragen und Speicherungen Geld - der Endkunde ist aus Sicht der Schufa nur das Objekt der Speicherung.
Als ich wegen eines angeblichen (von Barclaycard gemeldeten) Wohnsitzwechsels (es war eine 5 Jahre alte Adresse) die Löschung verlangt hatte, habe ich von der Schufa mit Fristsetzung und Bezugnahme auf § 35 BDSG verlangt (zunächst hatte man mich an Barclaycard verwiesen). Als erstes wurde ein weiterer Wohnsitzwechsel (nunmehr zur tatsächlichen Adresse) gespeichert. Nachdem ich nochmals die Löschung verlangt hatte und die Einschaltung der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde angekündigt habe, ging es dann doch ganz schnell und die falsche Adresse war weg und man hat mir unaufgefordert eine § 34 Auskunft (innerhalb einer Woche) als Beleg für unveränderte Score-Werte zugesandt. (Man kann sich vorstellen, was ein 2-maliger Wohnsitzwechsel mit den Scorewerten angestellt hätte).
Was das angebliche Girokonto angeht: Hier ist die Schufa verpflichtet, ihre Vertragspartner auf das Regelwerk der Schufa zu verpflichten und bei permanenten Verstößen den Vertrag wegen Vertragsverletzung zu kündigen. Aber es ist einfacher, den "dummen" (End-)kunden auf die Rolle zu schieben und an den Vertragspartner (=Kunde) zu verweisen. Schließlich verdient die Schufa mit den Anfragen und Speicherungen Geld - der Endkunde ist aus Sicht der Schufa nur das Objekt der Speicherung.
Zuletzt bearbeitet:
Data Comfort Free hat trotzdem eine Laufzeit von 6 Monaten. Meinen letzen Eintrag dazu hat die Telekom erst auf Nachfrage (!) etwa 2 Monate nach
Ende der 6 Monatigen Vertragslaufzeit löschen lassen.
F
flopower1996
Guest
Gibt es eigentlich Unterschiede zwischen "Anfrage Kreditkarte" und "Anfrage Kreditkarte mit Kreditrahmen"? Bezugnehmend auf Datenaustausch und Scoring?
Afaik sind beide Anfragen keine Konditionenanfragen, können sich also (ähnlich stark) auf den Score auswirken. Letztlich ist das aber nicht gesichert- meine Diners-Anfrage letztes Jahr (Anfrage Kreditkarte) hat den Basisscore nicht verringert, trotz dass kein KK-Vertrag zustande kam.
Gibt es eigentlich schon den neuen Basisscore?
F
flopower1996
Guest
Merci. Etwas überraschend hat der verspätete N26-Eintrag den Score leicht nach oben gezogen. Da bin ich mal auf die Auskunft nach BDSG gespannt.
Wow, mein Score ist von sowieso schon miserablen 89% auf jetzt 82% gesunken.
Die Schufa ist echt unfassbar. Habe im letzten Monat 2 Kreditkartendaten beantragt die Beide abgelehnt wurden (wegen des schlechten Scores vermutlich) und eine neues Konto eröffnet.
Es kann doch nicht ernsthaft sein, dass ich aufgrund eines (meiner Meinung nach völlig unberechtigten) schlechten Scores keine Kreditkarte bekomme und weil ich dann abgelehnt werden, der Score weiter massiv sinkt?
Bin echt sauer auf den Laden. Habe noch nie irgendeine Rechnung nicht bezahlt, keinen einzigen Kredit laufen, oder mir sonst irgendetwas zu Schulden kommen lassen. Ich bin einfach ein junger Mann, der in den letzen Jahren ein paar Mal umgezogen ist und häufiger Mal das Konto wechselt. Das Score-System muss dringend überarbeitet werden...wird aber wohl nie passieren. Man kann nur hoffen, dass die Bedeutung der Schufa langsam abnimmt.
Die Schufa ist echt unfassbar. Habe im letzten Monat 2 Kreditkartendaten beantragt die Beide abgelehnt wurden (wegen des schlechten Scores vermutlich) und eine neues Konto eröffnet.
Es kann doch nicht ernsthaft sein, dass ich aufgrund eines (meiner Meinung nach völlig unberechtigten) schlechten Scores keine Kreditkarte bekomme und weil ich dann abgelehnt werden, der Score weiter massiv sinkt?
Bin echt sauer auf den Laden. Habe noch nie irgendeine Rechnung nicht bezahlt, keinen einzigen Kredit laufen, oder mir sonst irgendetwas zu Schulden kommen lassen. Ich bin einfach ein junger Mann, der in den letzen Jahren ein paar Mal umgezogen ist und häufiger Mal das Konto wechselt. Das Score-System muss dringend überarbeitet werden...wird aber wohl nie passieren. Man kann nur hoffen, dass die Bedeutung der Schufa langsam abnimmt.
Ich denke, die Bedeutung der Schufa wird abnehmen, weil es durch direkten Kontenzugriff (Multibanking) Alternativen gibt, mittels derer man die Bonität vielleicht sogar besser einschätzen kann, als das die Schufa kann.
Mein Basis-Score ist von 91,xx% in Q4/2017 auf 89,xx % in Q1/2018 gesunken.
Eine Verschlechterung des Scores habe ich in Kauf genommen.
Wirklich aussagekräftig, wäre nur der Vergleich des Branchenscore für Banken. Aber den bekommt man nur im Rahmen der Selbstauskunft nach § 34 BDSG. Dein Basisscore kann sich auch aus anderen gründen verbessert haben, kann aber natürlich auch gut sein, das es gerade am wechsel des Bankkontos liegt.
Ich persönlich könnte die Aussagekraft eines Score nur dann beurteilen, wenn der Hersteller sein "Zustandekommen" erklären würde. Meines Wissens nach erklärt SCHUFA auch bei einem Bankenscore nicht - wie der Score zustande kommt. Deswegen sehe ich kein Mehrwert in dem Branchenscore für Banken. Ich persönlich finde, dass der Gesetzgeber die Auskunfteien zur totalen Transparenz bezüglich der Score-Bildung zwingen muss.
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