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Daher muss die App Selection erfolgen, bevor man die kontaktlose Karte nutzt. Es sei denn man unterstellt das die kontaktlose Zahlung keine Kartenzahlung ist.
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App Selection in der EU ab dem 09.06.2016
- Starter*in bgsrhhtgsre
- Datum Start
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Daher muss die App Selection erfolgen, bevor man die kontaktlose Karte nutzt. Es sei denn man unterstellt das die kontaktlose Zahlung keine Kartenzahlung ist.
Der User muss nicht wissen, welche Apps die NFC-Funktion unterstützen. Das Terminal gibt nur die Apps zur Auswahl, die auch auswählbar sind.
1. Bei einer kontaktbehafteten Transaktion werden nur die kontaktbehafteten Apps in der Auswahlliste angeboten.
2. Bei einer kontaktlosten Transaktion werden nur die kontaktlosen Apps in der Auswahlliste angeboten.
Aus 1 folgt: Bei einer kontaktbehafteten Transaktion gibt es keine Auswahlliste, wenn es nur eine einzige kontaktbehaftete App gibt.
Aus 2 folgt: Bei einer kontaktlosen Transaktion gibt es keine Auswahlliste, wenn es nur eine einzige kontaktlose App gibt.
Ist es jetzt verständlich?
Es geht ja im Prinzip darum, dass der Händler nicht die App auswählt, sondern der Kunde. Wenn der Kunde nur eine App präsentiert, brauch der Händler keine Auswahl anbieten.
Der Issuer ist von der App Selection doch nicht eingeschränkt, welche Applikation er auf welchem Weg anbietet? Oder muss girogo jetzt auch kontaktbehaftet angeboten werden?
Die App Selection betrifft im großen und ganzen nur das Verhältnis Kunde <-> Händler, nicht aber Kunde <-> Issuer.
Ganz eng kann man das als Vorauswahl durch den Issuer sehen, klar. Aber das ist durch die Verordnung nicht eingeschränkt.
Zuletzt bearbeitet:
Wenn dem so ist, ist das das Ende von kontaktlos in D - zumindest in weiten Teilen, da kontaktlos automatisch auch teuerer ist.
Ja aber der Kunde muss die Auswahl aus allen Apps der Karte haben - da liegt das Problem - wenn man durch das präsentieren der NFC Karte die anderen Apps diskriminiert entspricht das nicht dem Gedanken des Wettbewerbs - weil die NFC App ausser Konkurrenz läuft.
Warum sollte girocard kontaktlos teurer als girocard sein? Mastercard kontaktlos ist auch nicht teurer als mastercard sonst!
Girocard gibt es ja nicht kontaktlos....., die kontaktlos Variante hätte dann wohl Maestro oder VPay als kontaktlose App.
Wie kommst du darauf? Hast du für diese Aussage irgendeine Quelle?
Wenn ich beim Bezahlen beispielsweise die DKB-Visa hinhalte, warum zum Teufel sollte dann eine Auswahl zwischen "Visa Kontaktlos" und "Visa mit Stecken" kommen?
Die Auswahl treffe ich ja schon dadurch, dass ich die Karte hinhalte, wiso sollte dann nochmal eine Auswahl kommen???
Schau dir doch deinen eigenen Beitrag zur Fidor Karte an, auf der Karte sind zwei unterschiedliche Apps, nur eine unterstützt NFC - wenn App Selection ernst gemeint ist wird man hier eine Auswahl treffen müssen, und diese Auswahl nicht der Karte überlassen.
Kann man ganz streng auslegen, aber kontaktbehafet besteht ja die Wahl.EU 2015/751 8.6 meinte:
Der Kunde wählt bei Fidor "Mastercard PayPass" aus, indem er die Karte hinhält. Wenn er Maestro auswählen will, muss er stecken. Das funktioniert bereits jetzt so und wird auch nach dem 9.6. so funktionieren.
Wenn die Fidor-Karte kein Maestro-Kontaktlos unterstützt, dann gibt es das auch nicht kontaktlos zur Auswahl.
Zuletzt bearbeitet:
Was meinst du wohl wie deutsche Banken und Händler das auslegen? Nachdem Mastercard allen auf die Nerven gegangen ist und augenscheinlich ELV und Girocard angreifen möchte?
Nicht gesetzlich, bei Aufbringen von MasterCard & Maestro nach Regularien aber schon.
Würde die ganz strenge Interpretation nicht unterschreiben und bezweifle, dass die Banken das so auslegen. Im Gegenteil, mit der girocard kontaktlos soll ja explizit kein PayPass/PayWave auf die Karte kommen.
Sehe das Drängen von MasterCard persönlich nicht kritisch, denn die Handelslösung und das Zwangs-ELV gehen ganz eindeutig am Sinne der Verordnung vorbei.
Händler in UK/NL/PL/AT/FR/US etc. sind auch nicht bankrott, nur weil es da kein ELV gibt. Und auch in US gibt es ja keine Probleme an der Kasse, nur weil der Kunde zwischen Credit und Debit auswählen kann.
Als Händler mag man das anders sehen, aber meinetwegen kann man jetzt 0.05% für die gestiegenen Kosten durch die App. Selection draufschlagen, wenn man ansonsten durch den Kram pleite geht. Wenn man zuvor auch schon Karten akzeptiert hat, sollte es mit der Interchange-Senkung aber kaum ins Gewicht fallen, im Gegenteil sogar.
Zuletzt bearbeitet:
Warten wir doch ganz einfach - ich denke ja, Mastercard hat all zu sehr genervt als das man jetzt nicht zurück nerven würde.
Da Mastercard und Maestro aus dem gleichen Haus kommen interessiert es ja nicht wirklich - ab Juni sieht das anders aus, gerade wenn noch Apps des Wettbewerbs auf der Karte sind.
Nein, aber man wird die NFC Zahlung eben nicht einfach an den anderen Apps vorbei zulassen wollen, weil es dann ja eine Girocard NFC geben müsste.
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Du glaubst also, dass die girocard-Kontaktlos-Karten auf Drängen von MasterCard dann auch Maestro kontaktlos bekommen müssen?